el hecho es que alguien retiró erróneamente una gran cantidad de su cuenta bancaria;
- Traiga el hecho al aviso de la sucursal donde tiene una cuenta
- recopilar información sobre cómo se ha retirado el monto (el instrumento utilizado para retirar, la fecha de retiro y el modo de retiro – (en efectivo, mediante compensación o transferencia), detalles del beneficiario y después de discutir con el gerente (porque necesitamos su cooperación para promover nuestra investigación) presentar un caso de fraude en la estación de policía local;
- Inicialmente, el gerente preferiría investigar por su cuenta y asegurarse de que el banco no esté involucrado de ninguna manera en la comisión del fraude; si hay una connivencia de su personal, su actitud habla claramente de eso; estar alerta para leer su comportamiento;
- si el pago se realiza en efectivo, sería difícil (pero no imposible) rastrear la cantidad y el culpable, pero si se encajona en otros modos, será más fácil rastrear el flujo de fondos de una cuenta a otra;
- si el retiro es a través de tarjeta de débito / crédito, entonces su negligencia podría ser reconocida a menos que el culpable haya obtenido la tarjeta por algún esfuerzo;
- proporcionar la información necesaria a la policía y esperar a que se complete su investigación;
- Mientras tanto, asegúrese de no ser negligente en fomentar el fraude, por ejemplo, dejar un cheque firmado al alcance de otros; trata de mantener tus manos limpias;
- averigüe si ha emitido cheques o si se vence algún pago inminente en un futuro cercano, haga los arreglos para sus pagos; no puede retener la pérdida por fraude en su cuenta como motivo de incumplimiento en otros pagos;