¿Cómo logran las personas el fraude con tarjetas de crédito cuando todas las transacciones se registran junto con la dirección de entrega?
Creo que podría estar simplificando demasiado el fraude con tarjetas de crédito.
La gran mayoría de los delincuentes con tarjeta de crédito no compran mercancías en línea y las envían a cualquier parte. Ese no es el objetivo. La mayoría de las transacciones en línea fraudulentas que procesé en prevención de fraude y restitución fueron para Google Adwords y sitios web para adultos. No están tratando de hacer compras; están probando para ver si los números de tarjeta y la información de seguridad son correctos. Al ingresar la información de la tarjeta de crédito en línea, le dirá al asesino si la información es válida sin levantar muchas sospechas. De hecho, hay scripts automatizados que ejecutarán números de tarjetas de crédito a través de sitios web automáticamente para delincuentes.
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Luego, tomarán los números legítimos y harán un par de cosas diferentes con ellos:
- Venderán las listas de números a otros delincuentes.
- Crearán tarjetas físicas fraudulentas con la información para realizar compras minoristas.
- Intentarán diseñar socialmente información adicional para usar las tarjetas para transferencias electrónicas y adelantos en efectivo
Muchas personas creen que los ladrones de tarjetas de crédito usan las tarjetas de crédito de la misma manera que una persona normal, solo de manera fraudulenta. Tienen la creencia errónea de que los delincuentes roban números de tarjetas de crédito, compran televisores de pantalla grande y consolas de juegos, y se sientan en casa disfrutando de sus ganancias obtenidas ilegalmente.
Así no es como funciona el fraude con tarjetas de crédito.
La mayoría de los delincuentes de tarjetas de crédito tienen un objetivo: efectivo. Comprarán mercadería en tiendas minoristas para venderla en una casa de empeño o venderla en sitios como eBay y Craigslist. No quieren quedarse con la mercancía robada, por lo que no necesitan enviar la mercancía a sus domicilios.
Esto dificulta el seguimiento.