P: ¿Qué debo hacer con £ 100,000?
Depende
- Que quieres hacer con eso?
- ¿Qué tan cerca de la jubilación estás?
- ¿Cómo está tu salud? Es decir, ¿cuál es tu esperanza de vida?
- ¿Cuál es tu tolerancia al riesgo?
- ¿Tienes experiencia invirtiendo?
- ¿Cuánto esfuerzo está dispuesto a dedicar a administrar sus inversiones?
- ¿Es una ganancia inesperada por única vez, o es un ingreso continuo?
- ¿Ya tiene un fondo de emergencia de tres meses de ingresos de efectivo listo?
- ¿Su jubilación está totalmente financiada para el año?
- ¿Crees en Dios? ¿Le crees cuando dijo que diezmar?
- ¿Tiene deudas pendientes por encima de la tasa preferencial?
- tienes una hipoteca?
- ¿Tiene hijos?
¡Tantas preguntas, pero tan pocas respuestas!
- ¿Todos los países del mundo serán económicamente iguales?
- ¿Qué aplicación es la forma instantánea de obtener una recarga gratuita?
- ¿Qué puedo hacer para convertir mis $ 500 en $ 1000?
- ¿Qué es más importante en la vida para ser feliz: dinero sin mucha pasión por el trabajo o pasión sin mucho dinero?
- Cómo usar la estrategia Push de SellerLogic
Puedo dar una respuesta, casi independientemente de sus circunstancias. Si se trata de una ganancia inesperada por única vez, no cometa el error de tratarlo como un ingreso anual. Hay demasiados casos de la vida real en los que el ganador termina peor financieramente de lo que era antes de la ganancia inesperada.
Recuerdo que cuando era adolescente, un niño (ocho o nueve años) en nuestro vecindario nos contó que su abuelo falleció. Luego, cada vez que pasábamos por su casa había algo nuevo que ver. Césped nuevo, auto nuevo, segundo vehículo, bote. Era obvio de dónde venía el dinero. Entonces comenzamos a ver la progresión opuesta, el bote a motor – desaparecido, el segundo vehículo – desaparecido, el nuevo automóvil – desaparecido, el césped regresado a la semilla. Era obvio dónde se había malgastado el dinero.
Así que aquí hay un ejercicio para usted: piense muy bien cómo puede hacer que este dinero trabaje para usted. ¿Sin ideas? Luego, busque un buen asesor financiero que solo pague honorarios. Tal vez le cueste £ 100 o £ 500, pero estará comprando consejos financieros sólidos, adaptados a sus circunstancias específicas, y estará comprando tranquilidad.