El rendimiento de MF no depende solo del AMC sino también de la filosofía de inversión del Fondo y de la experiencia / trayectoria del Administrador del Fondo . Incluso un muy buen AMC puede tener algunas MF mal administradas.
Por lo tanto, no confíes ciegamente en ningún AMC. Invierta solo en MF con calificación de 5 estrellas según la calificación de Bienvenido a Value Research
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Invertir
>> por un mínimo de 5 años
>> en fondos mutuos de 5 estrellas con calificación equilibrada o MultiCap
>> tomando la ruta mensual SIP .
NO recomendaría inversiones a tanto alzado en MF . Pero las inversiones solo a través de SIP mensual.
NO recomendaría inversiones directas en acciones (= acciones), ya que es muy riesgoso.
En la situación actual del mercado, recomendaría la inversión en MF balanceadas de 5 estrellas que tomen la ruta SIP semanal / mensual.
El siguiente texto (es casi como un programa de capacitación rápida) lo ayudará a comprender cómo hacerse rico de una manera muy sistemática sin perder su dinero.
Algunos insumos para ahorrar antes de invertir:
La mayoría de los jóvenes en India hoy, gastan todas sus ganancias en tratar de mostrar su riqueza derrochando en los últimos teléfonos móviles, los últimos relojes, las últimas bicicletas, los últimos autos, los últimos dispositivos, los restaurantes caros ……… para impresionar a sus novios y a la sociedad en general.
Casi todo se compra en préstamo con EMls mensuales con tasas de interés ocultas muy altas. Entonces, viven más allá de sus posibilidades y, por lo tanto, no ahorran casi nada.
Entonces, la mejor manera de ahorrar dinero es llevar una vida razonablemente simple como el multimillonario Warren Buffet y nuestros propios multimillonarios, fundadores de Infosys, como Murthy y Nilekani.
La mayoría de la gente piensa:
>> (Ingresos mensuales menos gastos mensuales) = ( ahorros mensuales)
En realidad (según el multimillonario Warren Buffet), debería ser,
>> (Ingresos mensuales menos ahorros mensuales) = (gastos mensuales)
Por lo tanto, PRIMERO debe colocar su dinero en ahorros (= inversión) mensualmente y ENTONCES comenzar a gastar durante el mes del saldo disponible después de sus ahorros / inversiones sistemáticos mensuales.
Suponiendo que comience a ahorrar utilizando los consejos simples mencionados anteriormente.
Entonces la siguiente pregunta es: ¿Cómo invertir?
- Invierta en PF, ELSS para ahorrar impuestos.
- La mejor inversión es comprar su primera casa tomando un préstamo para vivienda de una organización como HDFC.
- Antes o después de comprar su propia casa, debe invertir el dinero extra que tenga
- en FD o ENT de bancos o empresas con calificación AAA ( si desea el dinero en menos de 5 años ) y
- en fondos mutuos de 5 estrellas con calificación de renta variable (si puede mantener el dinero invertido durante un mínimo de 5 a 6 años). Esta inversión en MF debe hacerse tomando la ruta SIP como se explica a continuación.
Invertir Rs. X, 000 por mes (SIP) en cada una de estas MF:
>> Para ahorro de impuestos :
Axis Long Term Equity Fund | Invierta en línea (este es ELSS para ahorro de impuestos y también es una muy buena inversión).
>> MFs híbridas / equilibradas orientadas a la renta variable (riesgo muy bajo, con duplicación de la inversión en aproximadamente CINCO años)
>> En este orden de prioridad:
SBI Magnum Balanced Fund | Invierta en línea
Fondo de Prudencia India L&T
>> Una vez que esté familiarizado con las inversiones en MF, es posible que también desee realizar inversiones en MF MultiCap.
Todos son buenos para la inversión a largo plazo ( = más de 5 años ).
Más explicación en los párrafos a continuación.
A continuación, doy algunos aportes básicos sobre cómo realizar inversiones seguras en fondos mutuos mensualmente y cómo duplicar su dinero cada 4–5 años.
¿Qué son los fondos mutuos (= MF)?
Cuando invertimos directamente en el mercado de valores, compramos acciones de AsianPaints, Infosys, ITC, Nestle, TCS … Pero, como no somos expertos, muchas veces compramos y vendemos acciones (= acciones) a precios incorrectos que conducen a pérdidas inesperadas.
Entonces, en lugar de acciones, las personas sabias compran MF. Cada MF es administrado por un administrador de fondos que es un experto en compra y venta de acciones. Entonces, cuando compra un fondo mutuo por valor de Rs. 10.000 / -, el gestor del fondo compra muchas acciones por un valor total de Rs. 10,000 / – asegurándose de que los está comprando al precio correcto. Entonces, cuando compra un MF, no tiene que preocuparse por comprar acciones individuales. El administrador del fondo lo hace por usted.
Los MF generalmente dan alrededor del 15% de devoluciones libres de impuestos por año a largo plazo. En otras palabras, si invierte en fondos mutuos durante 4–5 años, su dinero invertido se duplicará en 4–5 años. (En los depósitos fijos del banco / empresa, depósitos recurrentes, etc., su dinero se duplicará solo en aproximadamente 8-10 años, ya que puede obtener un rendimiento máximo del 7-10%).
Puede duplicar su inversión en aproximadamente 4 a 5 años si invierte, tomando la ruta mensual SIP (Plan Sistemático de Inversión), en Fondos Mutuos Equilibrados y / o MultiCap calificados con 5 estrellas , y eso también SIN IMPUESTOS. (Tenga en cuenta que las palabras resaltadas son muy importantes).
Invierta cantidades iguales de dinero en 2-3 de los siguientes fondos mutuos, en los primeros 5 días de cada mes. En otras palabras, comience un SIP (Plan de inversión sistemática) semanal / mensual pasando por ICICI / HDFC / SBI o cualquier otro banco o corredor confiable.
Los fondos mutuos (MF) son muy buenos para inversiones seguras si no toca la inversión durante 5 a 6 años. (Esta inversión se debe hacer a largo plazo, exactamente de la misma manera que cuando compra un terreno o una casa o un piso u oro. Estos artículos no se venderán en solo 1-2 meses / trimestres / años pero solo después de 5/10/15/20/20/25/30 / …… años.)
Las inversiones en MF son seguras, aunque el valor de la inversión fluctúa según los movimientos del mercado de valores.
Idealmente, debe hacer inversiones mensuales en 2–3 MF que toman la ruta SIP (Plan de inversión sistemática).
Categorías de inversión / clases de activos y rendimientos anuales:
FD / RD : 7–9% por año
Oro : 9-10% por año
Bienes raíces : 10–12% por año ( Limitación : No puede invertir solo unos pocos miles por mes en bienes raíces. Debe invertir solo en lakhs. Si necesita dinero con urgencia, no puede conseguir un comprador fácilmente. Desde el momento en que piensa en vender, hasta que tenga el dinero en la mano, puede tomar algunos meses. Además, no puede vender solo una habitación de un apartamento de 2 habitaciones, si solo requiere unos pocos miles de miles de dólares por una emergencia.)
Fondos mutuos (puede invertir tan solo 1000 rupias por mes en un fondo mutuo. También puede vender solo una parte muy pequeña de su inversión en un MF de 5 estrellas si solo necesita una pequeña cantidad para una emergencia).
>> MF híbridos / balanceados con calificación de 5 estrellas ( Devuelve ~ 15% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, el monto invertido se duplicará cada 5 años.) Los precios de los MF híbridos / balanceados fluctúan menos de los precios de MultiCap MFs.
>> MF MultiCap con calificación de 5 estrellas para riesgo medio ( Devuelve ~ 20% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, su monto invertido se duplicará cada 4 años). Los precios de MF híbridos / balanceados fluctúan menos que los precios de MultiCap MFs.
Estas fluctuaciones de precios pueden hacer que se preocupe por sus inversiones en MF. Sin embargo, si ha invertido en MF de 4 o 5 estrellas y si es un inversor a largo plazo, no debe preocuparse en absoluto por sus inversiones en MF.
Después de realizar inversiones en fondos mutuos de 5 o 4 estrellas de categoría Híbrido / Equilibrado y / o MultiCap, no los venda en pánico durante 5–6 años, incluso si el mercado de valores fluctúa sustancialmente . Bajarán de valor y volverán a subir. No te preocupes
Hay otras categorías que pueden dar mayores ganancias pero son muy riesgosas. Por lo tanto, no estoy recomendando esas categorías.
Invierta cantidades iguales de dinero en 2-3 de los siguientes fondos mutuos, en los primeros 5 días de cada mes. En otras palabras, comience un SIP (Plan de inversión sistemática) semanal / mensual pasando por ICICI / HDFC / SBI o cualquier otro banco o corredor confiable. Invertir en estos fondos mutuos híbridos / equilibrados es una inversión segura.
Además de PF …, First Invest en fondos ELSS para ahorro de impuestos (bloqueo de 3 años)
Axis Long Term Equity Fund | Invierta en línea
Luego en:
MF híbridos / equilibrados: (Devuelve ~ 15% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, el monto invertido se duplicará cada 5 años).
(A816)
MF híbridos / equilibrados orientados a la renta variable
Fondo de Prudencia India L&T
MultiCap MF: (Devuelve ~ 20% por año libre de impuestos en un bloque de 5 a 6 años. Por lo general, el monto invertido se duplicará cada 4 años).
(A816)
MF orientadas a renta variable de MultiCap
ICICI Prudential Value Discovery Fund | Invertir ahora
Fondo de empresas de alto crecimiento de Franklin India | Invierta en línea ahora
Estos fondos son administrados por gestores de fondos con experiencia. Entonces, estas son inversiones seguras.
Invierta siempre en fondos mutuos con calificación de 5 estrellas (o mínimo de 4 estrellas) de casas de fondos de renombre de ICICI, HDFC, Tata, Franklin Templeton, Birla Sunlife, DSP BR, BNP Paribas, SBI …
Nunca invierta en fondos mutuos de 1/2/3 estrellas, incluso en estas casas de fondos de renombre.
Después de comprender más acerca de las inversiones a través de estas MF equilibradas, también puede invertir en fondos mutuos de capitalización múltiple después de unos pocos trimestres.
Tenga en cuenta que invertir directamente en el mercado de valores (= acciones) es muy arriesgado y puede perder su dinero, ya que es una vía de inversión de muy alto riesgo. Por lo tanto, no invierta en acciones / acciones directamente. Invierta en MF.
Invertir = (Comprar y no tener ninguna intención de vender por un mínimo de 1 año o preferiblemente por un mínimo de 5 a 10 años) = (Al igual que nuestras inversiones en bienes raíces u oro donde no pensamos en venderlo por mucho tiempo)
Trading = Comprar una acción (= acción) y tener planes de venderla, en menos de una semana / mes / trimestre / año para obtener ganancias rápidas. Los comerciantes a veces tienen suerte en algunas operaciones iniciales (= suerte de principiante). Sin embargo, a la larga , no ganan dinero ni pierden .
Activo depreciador : valor de un automóvil por valor de Rs. 7 lakhs se convierte en ‘cero’ en 10 años. (Las personas poco profundas e imprudentes normalmente derrochan en los últimos y caros autos, bicicletas, teléfonos móviles, relojes …)
Activo apreciativo : valor de una inversión en un fondo plano / de vivienda / mutuo por valor de Rs. 7 lakhs se convierten en aprox. Rs. 25-28 lakhs en 10 años. (Las personas ricas y sabias prefieren invertir en la apreciación de los activos).
Cuando invierte mensualmente en MF balanceadas, toma la ruta SIP (Plan de inversión sistemática), luego
Su inversión se duplicará en ~ 5 años con una apreciación del 15% anual (libre de impuestos).
Entonces, en 10 años, el valor de su inversión será 4 veces el monto invertido.
En 15/20/25/30/35 años, se convertirá en 8/16/32/64/128 veces . Su dinero simplemente seguiría creciendo.
Tenga en cuenta que este crecimiento no se logrará de manera uniforme cada año, sino que se logrará en un bloque de 5 a 6 años.
Su inversión crecerá como si el dinero estuviera creciendo para usted en una planta de dinero.
Este viaje y oportunidad de inversión le brindará retornos mucho mejores que sus inversiones en oro.
¡¡Todo lo mejor!!
Para su crecimiento profesional, como sabe, necesita obtener aportes rápidos sobre muchos temas importantes, ya que de lo contrario podría cometer muchos errores en su carrera sin saberlo.
Si recibe estos consejos de éxito temprano en la vida, entonces podrá planificar bien su carrera. Tales consejos no se dan ni siquiera en los programas MBA.
También sabe que no puede tener tiempo para asistir a programas de capacitación para prepararse para los próximos pasos / desafíos en su carrera.
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- ‘¿Cómo mejorar en la venta y exceder los objetivos de ventas?’
- ‘KBC: ¿Cómo construir riqueza invirtiendo en fondos mutuos?’ (Inglés)
- ‘KBC: ¿Cómo construir riqueza invirtiendo en fondos mutuos?’ (Hindi)
- ‘KBC: ¿Cómo construir riqueza invirtiendo en fondos mutuos?’ (Marathi)
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