¿Cuál es el mejor fondo mutuo para comenzar a largo plazo (aproximadamente 15 años)?

Los mejores fondos mutuos para planes de inversión a largo plazo son:

Fondos de inversión de gran capitalización : dado que las empresas de primera línea son financieramente sólidas, estos fondos tienden a ofrecer rendimientos estables sobre otros fondos de capital. El rendimiento de los fondos mutuos de gran capitalización puede ser moderadamente bajo, pero es más probable que sean consistentes en el rendimiento. Además, las compañías de gran capitalización pueden soportar las crisis económicas y pueden recuperarse más rápido. Pero, estos fondos están expuestos a riesgos. Las mejores capitalizaciones grandes para invertir son:

>>> Kotak Select Focus Fund: 33.25% (1 año), 25.68% (3 años), 21.89% (5 años)

>>> Fondo de Oportunidades Kotak: 33.45% (1 año), 24.29% (3 años), 19.79% (5 años)

>>> Birla Sun Life Frontline Equity Fund: 24,30% (1 año), 19,13% (3 años), 18,97% (5 años)

Fondos de mediana capitalización: las acciones de mediana capitalización son más bajas en volatilidad que las acciones de pequeña capitalización. Las empresas que invierten en empresas de mediana capitalización tienen más potencial de crecimiento que las de gran capitalización. De hecho, las acciones de mediana capitalización superaron tanto a las acciones de gran capitalización como a las de pequeña capitalización en 2015, debido a un menor costo de los insumos, menores tasas de interés y una mejora en la reducción de capital. El índice de mediana capitalización de EEB y el de pequeña capitalización de EEB aumentaron 7.43% y 6.76%, respectivamente, mientras que BSE Sensex cayó 5.03% durante el mismo período de tiempo. Los mejores fondos de capitalización media son:

>>> Franklin India Smaller Companies Fund: 35.50% (1 año), 34.69% (3 años), 32.58% (5 años)

>>> SBI Magnum Midcap Fund: 28.51% (1 año), 29.61% (3 años), 29.54% (5 años)

>>> Fondo principal emergente Bluechip: 41.81% (1 año), 32.79% (3 años), 29.18% (5 años)

Fondos de pequeña capitalización : muchas empresas de pequeña capitalización atienden a un nicho de mercado con una sólida demanda de los consumidores por sus productos y servicios. También sirven a las industrias emergentes con el potencial para un crecimiento futuro sustancial. Las empresas de pequeña capitalización tienen el potencial de generar buenos retornos. Sin embargo, los riesgos involucrados en él son muy altos. Pero, si el período de inversión de una pequeña capitalización es alto, los riesgos tienden a disminuir. Los 3 mejores fondos de pequeña capitalización son:

>>> Fondo para empresas emergentes de L&T: 38,97% (1 año), 27,09% (3 años)

>>> DSP BlackRock Micro Cap Fund: 18,67% (1 año), 27,99% (3 años), 30,83% (5 años)

>>> Reliance Small Cap: 33.81% (1 año), 25.95% (3 años), 31.52% (5 años)

Fondos diversificados : estos fondos tienen la flexibilidad de adaptar sus carteras de acuerdo con el mercado. Por lo general, invierten entre 40-60% en acciones de gran capitalización, 10-40% en acciones de mediana capitalización y alrededor del 10% en acciones de pequeña capitalización. A veces, la exposición a las pequeñas mayúsculas puede ser muy pequeña o ninguna. Los fondos diversificados han tenido un rendimiento excepcional en los últimos 5 años, especialmente después de las elecciones, con un rendimiento anual del 23% y del 21% durante los últimos tres y cinco años, respectivamente. Los mejores fondos para invertir son:

>>> Birla Sun Life Equity Fund: 33.26% (1 año), 20.07% (3 años), 23.80% (5 años)

>>> Fondo ICICI Prudential Value Discovery Fund: 22,36% (1 año), 18,43% (3 años), 23,46% (5 años)

>>> Fondo L&T India Value: 39.54% (1 año), 27.03% (3 años), 27.93% (5 años)

Fondos Dorados: Los fondos dorados se consideran una inversión de alto riesgo dependiendo de su vencimiento. Los fondos de deuda dorada pueden invertir en un G-seg a corto, mediano y / o largo plazo, debido a lo cual sus retornos son sensibles a los movimientos de las tasas de interés. Estos fondos generalmente se benefician cuando las tasas de interés están bajando, ya que la caída de los rendimientos resulta en una apreciación del precio G-Sec. Esta apreciación del capital es lo que la mayoría de los inversores en fondos de deuda de Gilt realmente intentan obtener. Los mejores fondos dorados para invertir son :

>>> Plan de inversión ICICI Pru Gilt— 12.08% (1 año), 12.66% (3 años), 10.15% (5 años)

>>> Invesco India Gilt— 14.08% (1 año), 10.90% (3 años), 8.66% (5 años)

>>> SBI Magnum Gilt Fund – LTP— 17.46% (1 año), 13.85% (3 años), 12.18% (5 años)

Más lecturas:

También puede explorar los mejores fondos mutuos aquí: los fondos mutuos mejor calificados

¡Feliz inversión!

Su inversión en fondos mutuos y cualquier otro valor debe basarse en su objetivo financiero, apetito de riesgo y su categoría impositiva.

Las cosas que debe tener en cuenta antes de comenzar su inversión en fondos mutuos son las siguientes:

1. Elija su propio objetivo: siempre es recomendable comenzar su inversión en función de su objetivo de inversión. Podría ser un objetivo a largo plazo (más de 5 años) como la jubilación, la educación del niño, comprar una casa, etc. O podría tener un objetivo a corto plazo (<5 años) como ahorrar para la luna de miel, vacaciones con amigos, comprar un automóvil / bicicleta De acuerdo con el horizonte temporal de su objetivo, tendría que invertir en fondos de inversión de capital y deuda. La inversión basada en objetivos es una forma más efectiva de ganar dinero.

2. Asignación de activos: aquí tendrá que decidir cuánto dinero invertir en fondos de capital y cuánto en fondos de deuda. Esta será entonces la composición de su cartera.

3. Elija el mejor fondo mutuo: después de los dos pasos anteriores, viene la decisión crucial de elegir los fondos correctos. Para esto necesitarás hacer una investigación exhaustiva.

Puede hacer todo esto o puede descargar una aplicación de inversión como Mintwalk que lo ayudará con la selección de objetivos, la asignación de activos y crearía una cartera para usted en función de su objetivo, apetito por el riesgo y nivel impositivo. Recomiendo encarecidamente utilizar una aplicación de inversión; hará que invertir en fondos mutuos sea fácil, simple y muy conveniente.

Dado que tiene un horizonte de tiempo prolongado, puede invertir en uno de los 5 fondos mutuos de capitalización de gran capitalización con clasificación superior. Puede alinear su objetivo de jubilación con esta inversión.

Puede consultar los siguientes enlaces para comparar el rendimiento y las clasificaciones de los diferentes fondos.

Los 10 fondos mutuos más rentables

Mejor SIP en fondos mutuos de capital

Inversión basada en objetivos: elija su objetivo – Mintwalk

¡Feliz inversión!

>

Créame, los fondos de inversión de renta variable se consideran la inversión más sabia a largo plazo para un horizonte de 15 años y más.

Los fondos de renta variable invierten en acciones de empresas. El administrador del fondo compra acciones de la compañía de las sumas invertidas. La asignación de activos se realiza de acuerdo con el objetivo de inversión del fondo.

Los fondos de renta variable se clasifican además en compañías de gran capitalización, mediana capitalización, pequeña capitalización, capitalización múltiple y ELSS (Equity Linked Saving Scheme).

Los fondos de gran capitalización invierten en acciones de compañías establecidas que tienen una participación de mercado grande y gigante. Estas compañías han estado en la escena desde hace bastante tiempo. Estas empresas tienen una base de capital más fuerte.

Durante las ejecuciones bajistas, los fondos de gran capitalización pueden controlar las pérdidas y la erosión del valor del fondo. Estos le brindan protección a la baja. Sin embargo, durante las corridas de toros, es posible que no puedan superar el punto de referencia. Estos terminan dando rendimientos estables durante un largo período de tiempo.

Los fondos de mediana capitalización / pequeña capitalización invierten en acciones de empresas en crecimiento. Estas compañías son nuevas en el dominio y aún están ganando terreno en el mercado. Estos tienen una base de capital relativamente débil. Durante una recuperación del mercado, estos fondos superaron el punto de referencia para brindarle rendimientos altísimos.

Sin embargo, cuando los mercados de tanques, estos fondos aniquilan fortunas. Debe tener cuidado durante la selección de fondos para invertir en fondos de mediana / pequeña capitalización.

Los fondos de renta variable son apuestas de alto riesgo y alto rendimiento. Estos tienen una desviación estándar más alta y una variación en comparación con los fondos de deuda y los fondos híbridos. La desviación estándar significa que el NAV del fondo fluctúa vigorosamente con los cambios diarios en los mercados bursátiles.

La probabilidad de perder el capital invertido es muy alta. Pero al mismo tiempo, la probabilidad de ganancias inesperadas es enorme.

Mientras invierte, puede elegir SIP sobre la inversión de suma global. Estos eliminan el estrés de determinar el mejor momento para ingresar al mercado. El administrador del fondo sigue comprando unidades de esquema en todo el horizonte de inversión, independientemente de los altibajos del mercado. Ver, el objetivo principal es mantener los rendimientos del fondo en línea con las expectativas.

Se ha descubierto que los SIP proporcionan beneficios como el poder de capitalización y el promedio de costo de rupias. Puede comenzar con una cantidad menor y puede aumentar las inversiones a medida que aumentan sus ingresos. De esta manera, puede estar tranquilo con sus ganancias independientemente de los estados de ánimo del mercado.

Invertir en fondos de renta variable exige mucha moderación de comportamiento de su parte. En primer lugar, hágase estas preguntas:

“¿Estoy listo para digerir una caída del 20% en el fondo NAV?”
“¿Tengo un horizonte de inversión de más de 10 años?”
“¿Poseo la habilidad analítica necesaria para examinar los fondos de capital?”
“¿Soy lo suficientemente paciente como para mantener la compostura emocional durante la exuberancia del mercado?”

Le ayudará a determinar “dónde está” y “dónde quiere estar”.

A corto plazo, el fondo NAV experimenta una gran volatilidad. Pero a la larga, los altibajos se suavizan para producir rendimientos promedio de alrededor del 12%.

Destacaría que el riesgo y el rendimiento van de la mano. Cuanto mayor sea el rendimiento que espera, mayor será el riesgo que debe asumir. Además, no hay retornos garantizados en fondos mutuos y el rendimiento pasado debe considerarse como un punto de referencia.

Puede intentar invertir en los siguientes fondos de capital:

Los 5 fondos mutuos de capital más importantes para el año 2017 – Mymoneysage Blog

Para invertir en planes directos de fondos mutuos de alto rendimiento y bajo costo, haga clic en Registro del cliente

Si puede soportar las fluctuaciones en el corto plazo, los fondos mutuos de capital le generarán maravillosos rendimientos en su largo horizonte. Por lo general, no es una buena idea invertir todos sus ahorros en un solo fondo. La mejor opción suele ser una combinación de múltiples fondos mutuos para diversificar sus riesgos y cumplir sus objetivos. La combinación más adecuada para su propia situación única depende de una variedad de factores, incluidos sus objetivos de creación de riqueza, su contribución mensual, su apetito de riesgo, etc.

Los fondos mutuos generalmente vienen en dos sabores principales, dependiendo de los valores en los que invierten: deuda y patrimonio.

La deuda tiene rendimientos más estables, pero son más bajos que los de los fondos mutuos de capital. Los fondos de renta variable tienen un rendimiento mucho mayor que los fondos de deuda, pero también son mucho más riesgosos.

Aquí hay una comparación de los diferentes tipos de fondos mutuos de deuda y capital, así como las cuentas bancarias FD y de ahorro:

Puede ver en el gráfico anterior que el patrimonio es mucho más volátil que los fondos de deuda a corto plazo. En la crisis de 2008-09, el mercado de acciones se derrumbó drásticamente y la peor pérdida de un año fue de casi el 70%. ¡Pero el mercado se recuperó rápidamente y ciertos fondos de renta variable finalmente alcanzaron casi 5 veces su valor de inversión!

Una cosa importante a tener en cuenta antes de invertir, especialmente a largo plazo. Mantener bajos sus gastos de inversión es la forma más segura de obtener ganancias a largo plazo. Independientemente de los fondos que elija, asegúrese de invertir en el plan directo. El 40-70% que ahorra en tarifas cada año al comprar fondos mutuos directos, se sumarán a miles de miles de dólares en su cartera a largo plazo.

Puede consultar mi sitio web, Savvy Investments, e inscribirse para obtener una recomendación personalizada y directa de la cartera de fondos mutuos, teniendo en cuenta sus objetivos de creación de riqueza y su horizonte de inversión. Allí también puede consultar otras carteras con diferentes combinaciones de fondos de deuda y capital y diferentes perfiles de riesgo-rendimiento.

El fondo que mejor se adapte a sus propios objetivos, capacidad de riesgo y duración es el mejor fondo. Por lo tanto, anote cuáles son sus objetivos de inversión, cuánto tiempo desea invertir, cuál es su capacidad de riesgo, etc.

Para descubrir los mejores fondos en India, simplemente puede buscar en Google los mejores fondos o consultar los sitios web financieros para obtener recomendaciones. Pero no es obligatorio que todos los mejores fondos sean adecuados para sus necesidades financieras. Su estrategia de selección de fondos mutuos debe basarse en sus propios objetivos, riesgos, ahorros, duración de la inversión y algunos otros factores como los impuestos.

Los siguientes enlaces pueden ayudarlo más con este SIP de fondos mutuos:

Consejos para mejorar sus inversiones en fondos mutuos

Mutual Fund SIP: Cosas que debe saber antes de invertir.

Cada esquema de fondos mutuos viene con un objetivo, por lo tanto, combine su propio objetivo con el objetivo del esquema, lo ayudará a encontrar el mejor esquema adecuado para usted. No invierta únicamente sobre la base de las recomendaciones de amigos / familiares o en los mejores esquemas.

Gracias

No existe un “Mejor Fondo Mutuo” para invertir a largo plazo. La estructura del esquema puede variar para diferentes esquemas y también en la opinión del administrador del fondo sobre diferentes acciones. La estructura depende del objetivo del esquema. Un esquema puede invertir solo en grandes límites, un esquema puede invertir solo en pequeños límites. Lea esto: Clasificación de fondos mutuos por Gopal Kavalireddi sobre Todo sobre inversiones e instrumentos de inversión en India

Por lo tanto, tendría que elaborar una estrategia diversificada para invertir. Puede crear una cartera conservadora o moderada o agresiva en función de su perfil de riesgo, edad, monto de inversión y período de tiempo para lograr los objetivos financieros.

He invertido en algunos de estos esquemas durante un período más largo (9 años hasta la fecha) y siento que han funcionado bien. Entonces, puede leer sobre ellos, elegir sus opciones y comenzar a invertir. Nunca invierta más de 10 esquemas, ya que se vuelve muy difícil administrarlos más tarde con todas las clasificaciones de capitalización de mercado, clasificaciones de valor o crecimiento.

Comenzaré disculpándome por dar una respuesta muy larga a tu breve pregunta, pero espero que valga la pena tu tiempo. Creo que la respuesta tiene 3 partes:

1. En qué clase de activos invertir : antes de decidir qué fondo comprar, es importante decidir en qué clase de activos desea invertir. Dado que su horizonte para invertir es bastante largo a 15 años, por lo tanto, parece tener carteras pesadas más apropiado. Sin embargo, nunca es una buena idea invertir en una sola clase de activos. Las diferentes clases de activos funcionan bien en diferentes puntos del ciclo económico. Por ejemplo, actualmente las acciones están sufriendo, pero a los fondos de oro les ha ido bien. También el mercado monetario ha sido un refugio seguro. La diversificación entre las clases de activos, incluso en carteras pesadas en capital, es una buena manera de garantizar la estabilidad en los rendimientos. El peso exacto de la cartera que funcione para usted dependerá de sus circunstancias individuales, como su apetito por el riesgo, cuán importante es la inversión para usted, etc. Si desea asesoramiento personalizado sobre qué cartera funciona para usted, puede escribirme a [correo electrónico protegido]

2. Qué fondo elegir en cada clase de activos: una vez que se deciden sus clases de activos, el siguiente paso es elegir el “mejor” fondo en esa categoría. En t ORO, tenemos una lista de fondos recomendados que hemos seleccionado en función de nuestros criterios de propiedad y que esperamos que superen el promedio de su categoría. Puede consultar esta lista aquí: https://orowealth.com/#/screener&nbsp ; Como siempre, ejerza su discreción al elegir qué fondo es mejor para usted.

3. Qué plan elegir en el fondo seleccionado: Finalmente, como se ha señalado en otras respuestas, puede marcar una diferencia segura en sus rendimientos yendo con Planes directos de los fondos mutuos seleccionados. Esto es especialmente así porque planea permanecer invertido durante un largo período de tiempo. Con los planes directos, puede evitar las comisiones anuales de los distribuidores y, por lo tanto, obtener más devoluciones cada año. En caso de que quiera saber más sobre los Planes directos, consulte nuestra publicación de blog aquí: https://orowealth.com/#/blog#blo … También puede usar el gráfico interactivo en nuestra página de inicio para verificar cuánta diferencia pueden hacer los planes directos en sus devoluciones durante un período de 15 años: https://orowealth.com/#/ .

Si encuentra útil esta información, consulte ORO Wealth (www.orowealth.com). Somos la primera plataforma de la India para comprar fondos mutuos de comisión cero (planes directos) de múltiples AMC en una sola transacción. Pronto lanzaremos un servicio de asesoramiento basado en honorarios que ofrecerá asesoramiento imparcial de la más alta calidad, actualmente disponible solo para HNI e instituciones, al comercio minorista indio.

Hay bastantes buenos esquemas de MF por ahí.

Puede usar la sección de Fondo mejor calificado en ValueResearch o la Lista de fondos seleccionados en FundsIndia.com.

Pero creo que estos 3 esquemas pueden ser una inversión realmente buena con un horizonte a largo plazo. Estos se basan en mi conocimiento y experiencia y después de investigar un poco, se dará cuenta de que estos esquemas son un poco poco convencionales que la mayoría.

(en ningún orden particular de rendimiento o preferencia)

1. Fondo de capital cuántico a largo plazo

2. Fondo de valor PPFAS a largo plazo

3. Fondo Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35

PD: Haga su diligencia debida antes de invertir en cualquiera de los esquemas mencionados aquí. Es mi opinión que se expresa en esta respuesta, NO es un consejo. No estoy calificado para dar consejos financieros.

PSS: Este es un consejo. Prefiera el Plan directo de los esquemas de MF al invertir. Y SIEMPRE use la ruta SIP para invertir en MF, incluso si tiene suficiente capital para la implementación.

Diviértete invirtiendo !!

Tengo que ser anónimo ya que trabajo para una de las compañías de fondos mutuos más grandes del mundo. El 99.9% de los asesores son basura. No tienen ni idea de los mercados. Lo que no te dicen

El 95% de los rendimientos provienen de la asignación de activos y el resto de la selección de fondos, el momento del mercado, la suerte, etc.

No necesita 20 fondos en su cartera

al elegir el fondo adecuado: elija una casa de fondos que tenga la administración de activos como su único negocio, como vanguardia o blackrock o Franklin. Elija su fondo insignia en una categoría y siga invirtiendo en salsas.

El proceso y el compromiso con el mandato del fondo brindan los resultados. La selección de valores es solo un subconjunto de esto.

Los asesores ganan más dinero que los administradores de activos … sí, lo oíste bien.

Manténgase alejado de todas las casas de fondos que son subsidiarias de bancos / compañías de corretaje, etc. Tienen un gran conflicto de intereses.

A continuación se presentan algunos de los mejores esquemas de fondos mutuos en los que puede optar por invertir su dinero.

Los mejores fondos de capital:

• Fondo MNC Birla Sun Life.
• ICICI Prudential Value Discovery Fund.
• Fondo L&T Value India.
• Canara Robeco Acciones Emergentes.

Los mejores fondos de saldo:

• Fondo de Prudencia L&T India.
• ICICI Pru Balance Advantage Fund.

Los mejores fondos de deuda:

• ICICI Corporate Bond Fund.
• Birla Sun life Dynamic.

Los mejores fondos de ELSS:

• Desgravación fiscal de Birla Sun Life 96.
• Axis Long Term Equity Growth Fund.

Para más detalles visite nuestro sitio web – WaveMF.com

No hay mejores fondos mutuos, por así decirlo. Las actuaciones de las mejores personas cambian de vez en cuando y la clasificación cambia en consecuencia.

India tiene más de 45 casas de fondos con más de 11,000 esquemas. Si desea elegir una adecuada, póngase en contacto con nosotros. Analizaremos su apetito por el riesgo y lo guiaremos en consecuencia.

También puede utilizar nuestras herramientas avanzadas de planificación financiera para evaluar su apetito de riesgo: Planificación financiera | Calculadora de devolución SIP | Calculadora Cagr

En el momento de responder a su pregunta, había recibido 14 respuestas, incluyendo un par de personas que trabajan para empresas de asesoramiento / corretaje.

Lamentablemente, ninguno de ellos ha respondido su pregunta por completo.

1. Se adhieren a los fondos que tienen un historial de al menos 7 años. Generalmente toma tanto tiempo presenciar un ciclo completo del mercado de valores. Por lo tanto, un fondo que ha resistido los altibajos del mercado de valores puede ser una apuesta más segura.
2. Hay ciertos fondos que, por diversos motivos, pueden no aparecer en la lista de fondos recomendados, sin embargo, son buenos fondos. Por ejemplo: Sundaram seleccione fondo de mediana capitalización.
3. No se deje llevar por los altos rendimientos en los últimos dos o tres años. La mayoría de los fondos pueden tener dificultades para mantener tales actuaciones.

Espero que esto ayude

Conozca los fondos mutuos en general aquí y le sugiero que elija el mejor por usted mismo, ya que es imposible identificar su apetito por el riesgo, su monto de inversión durante este período, sus antecedentes, etc. o contacte a un asesor y conozca todo en detalle.

Diversifique su inversión si su inversión mensual es grande, invierta en gran capitalización, mediana capitalización, fondo diversificado y fondo equilibrado.

Lea más sobre fondos mutuos aquí Artículos de nuestro bloggist sobre fondos mutuos

Si está buscando un plazo más largo de 15 años, le sugiero que elija un fondo de mediana capitalización o de pequeña capitalización. Al seleccionar un fondo, debe mirar el AUM de ese fondo en particular. Un AUM de más de 500 crs es un tamaño de descenso para invertir en un fondo. En segundo lugar, observe el historial de ese fondo, pero no es necesario que le dé los mismos rendimientos en el futuro.

Los fondos de pequeña y mediana capitalización son un poco arriesgados, ya que tiene un horizonte de 15 años, por lo que se encargará de la volatilidad en los mercados.

Adjunto el historial de todos los fondos de mediana capitalización, por favor encuéntrelo a continuación

El pasado no puede repetirse y el futuro es desconocido. Por lo tanto, cualquier esquema (orientado a la deuda u orientado a la equidad, de acuerdo con sus capacidades de tolerancia al riesgo) de cualquier buena marca de AMC debe cumplir su propósito bien, ya que parece ser un inversor a largo plazo. Puede seguir revisando y reequilibrando en el camino. Por cierto, ¿no tienes ningún objetivo financiero específico?

En lo que respecta a la parte de “El Mejor Fondo Mutuo”, no he visto uno en los últimos 10 años más o menos, desde el momento en que practico en esta industria. Me veo como un desafortunado en este aspecto como todos los demás. Parece saber lo que es mejor.