¿Cuáles son los aspectos que debo considerar antes de invertir en un fondo mutuo?

Las cosas más importantes que uno debe considerar antes de invertir en fondos mutuos es que la suposición general sobre fondos mutuos debe actualizarse y repensarse antes de invertir en el mismo.

analicemos por qué su fondo mutuo podría estar en problemas y cómo la inversión temática como Neuron puede salvarlo

Su saldo de fondos mutuos se basa en la teoría de cartera tradicional que sugiere que dividir sus inversiones entre acciones y bonos es un enfoque inteligente y prudente para invertir a largo plazo.

La teoría es que obtienes algunos ingresos (rendimiento) de los bonos en el período en que el mercado está en una tendencia bajista y la cartera de acciones no logra obtener las ganancias de capital.

Si bien esto suena lógico, es posible que desee considerar lo que sucede en un período en que el saldo de su fondo equilibrado se rompe: ¿ambos comienzan a moverse en la misma dirección?

Consulte el cuadro a continuación del bono India a 10 años y Nifty podemos ver que hubo un período en que tanto la deuda como el patrimonio están cayendo en valor

¿Qué significa esto para su fondo equilibrado?

Esto significa que tanto las acciones como los bonos están cayendo en valor al mismo tiempo. En lugar de obtener un saldo, estamos en un período en que ambas clases de activos generan pérdidas simultáneamente.

¿Dónde encontrar seguridad y diversificación?

Al invertir parte de la inversión en una cartera temática, puede encontrar seguridad en esos años difíciles para fondos administrados activamente, ya que están luchando por encontrar activos que puedan generar retornos positivos y tener una correlación negativa con el mercado para beneficios de diversificación.

La línea de fondo

El riesgo de una cartera temática no siempre depende completamente del mercado. El tema puede tener el potencial de funcionar bien incluso cuando el mercado general no lo hace tan bien. Y durante este tiempo, su fondo de saldo caerá porque depende en gran medida del rendimiento del mercado y especialmente en aquellos momentos en que cae para obtener seguridad del beneficio de diversificación como se discutió anteriormente.

Otras ventajas que obtiene sobre los fondos mutuos a través de Neuron son:

Control sobre los costos:

El Inversor paga los cargos y comisiones siempre que permanezca con el Fondo, es decir, incluso cuando el costo de su fondo está disminuyendo. Aparte de eso, el Inversor tendrá que pagar la carga de entrada y salida mientras invierte y sale de un fondo de inversión, respectivamente. Por otro lado, Neuron es un cargo mínimo único, que debe pagar el cliente solo durante la inversión inicial.

Portafolios a medida: es realmente fácil tomar decisiones de inversión

Los fondos mutuos no tienen una cartera a medida que invertiría para el cliente solo en un determinado segmento, sector, idea o tema, y ​​por lo tanto la cartera está dispersa. Mientras que Neuron deja esa opción abierta para el cliente.

No requiere administrar una cartera de fondos

La disponibilidad de una gran cantidad de fondos en realidad puede significar demasiadas opciones para un inversor. Por lo tanto, es posible que nuevamente necesite consejos para elegir la cartera adecuada, a diferencia de Neuron, donde el cliente puede poner su dinero en función de un modelo o idea en particular.

Entonces, ¿no crees que es aconsejable invertir parte de tu dinero en Neuron?

Hay más de 5,000 fondos mutuos disponibles para inversión. Si buscas hacer inversiones. Si llama a su gerente de banco para pedirle consejo, él le dirá algunos fondos. Todos ellos son mejores según él. Si va a Google o Quora y busca “cuál es el mejor fondo mutuo para invertir” , probablemente obtendrá entre 10 y 15 hilos diferentes, todos de fuentes reconocidas. Si eres como la mayoría de las personas, llamarías a tus amigos que conoces que entienden esta industria para sugerir un buen fondo mutuo. Pueden darle otra lista de fondos.

Como resultado, tendría una lista restringida de, digamos, 15-20 buenos fondos para sus inversiones. Pero la pregunta clave es cómo elegir la lista final de 3 o 4 fondos mutuos. Para ayudarlo, aquí hay una guía de 5 minutos para revisar un fondo mutuo y ver si el fondo que le aconsejó es realmente un buen fondo.

00:00: Comencemos

Lo primero es mirar la categoría de los fondos mutuos. En términos generales, hay tres categorías.

En equidad, hay otra categoría llamada ELSS (Esquema de ahorro vinculado a la equidad) donde las inversiones están exentas del impuesto sobre la renta bajo la sección 80C, con un límite de 1.5 lac. Tienen un encierro de 3 años.

De un vistazo, puede ver qué categoría de Fondo es el Fondo Mutuo que está revisando. Si coincide con sus necesidades de inversión, pasa. Si no lo hace, falla. Por ejemplo, DSP Blackrock Tax Saver y Birla Sun Life 96 Tax Relief son muy buenos fondos para inversiones en ahorro de impuestos. Pero si ha agotado su límite de 1.5 lac bajo la sección 80C o no tiene ingresos imponibles por encima de 2.5 lac, entonces no debería invertir en estos fondos.

Prueba de subcategoría

Si el esquema se aprueba, debe realizar la prueba de categoría del siguiente nivel. El Fondo de deuda y el Fondo de renta variable tienen pocas subcategorías que limitan aún más el propósito del fondo. Es importante comprender los posibles rendimientos y riesgos asociados con cada una de estas categorías. Si bien puede parecer demasiado trabajo, en realidad es bastante simple. He enumerado las subcategorías desde un bajo riesgo-bajo rendimiento hasta un alto riesgo-alto rendimiento.

Análisis de categoría para revisar el fondo mutuo

La subcategoría representa la estrategia de inversión del Fondo Mutuo (y del administrador del Fondo) en gran medida. Kotak Select Focus, un fondo de capitalización de capitalización múltiple invierte en empresas de capitalización de mercado (tamaño de mercado de la empresa). El riesgo asociado con dicho fondo es mayor que el de un fondo de gran capitalización como Birla Sun Life Frontline Equity. Por otro lado, Franklin India Smaller Companies, un fondo de micro capitalización, invierte en compañías muy pequeñas. Por lo tanto, se espera que este fondo sea más volátil (riesgoso) que el de gran capitalización o multicapa. Al mismo tiempo, el potencial de rendimiento también es mayor para el fondo de micro capitalización en comparación con un fondo de gran capitalización. La conclusión es que la estrategia de inversión del Fondo Mutuo y sus necesidades de inversión deben estar alineadas.

01:00: Prueba de rendimiento pasado

Si la categoría de fondos mutuos se ajusta a sus necesidades de inversión, el siguiente paso para revisar el fondo mutuo es observar los rendimientos. Las devoluciones son la única razón por la cual usted o yo invertimos, ¿verdad? Desafortunadamente, no hay una forma segura de conocer los rendimientos futuros de ningún fondo mutuo. Por lo tanto, debemos estar seguros de que el fondo ha funcionado bien en el pasado, en todo tipo de mercados. El rendimiento pasado no es una medida del futuro. Convenido. Pero un buen administrador de fondos con una estrategia sólida puede repetir el rendimiento. Puede considerar dos puntos de datos diferentes para medir el rendimiento pasado del fondo.

Devoluciones anualizadas

La mayoría de los productos de inversión hablan de los rendimientos anualizados. Para darle el contexto, un depósito fijo del 7% tiene un rendimiento anualizado del 7%. Pero cuando se trata de una inversión con rendimientos vinculados al mercado, los rendimientos anualizados dan los rendimientos anuales acumulativos (fijos) que habrían resultado en el valor final durante el período de inversión. Los rendimientos pasados ​​dan una idea de lo mejor o lo peor que puede esperar en el futuro. La mejor perspectiva vendría cuando lo veas contra los rendimientos de referencia. Los rendimientos del Fondo Mutuo deberían haber superado el índice de referencia de manera consistente.

Birla SL Equity – revise los rendimientos anualizados de fondos mutuos

Puede observar en el cuadro anterior que Birla Sun Life Equity (Multi-Cap Equity Fund) ha superado constantemente el índice de referencia: Nifty 500.

Prueba de edad-AUM

Edad del fondo mutuo: el fondo no debería ser un fondo lanzado recientemente. El problema con dicho fondo es que podría no haber visto los altibajos del mercado. No tendría suficientes datos para validar su rendimiento en todo tipo de situaciones. Además, no es posible comparar el rendimiento de fondos similares si no tiene suficientes datos. Por ejemplo, si está revisando un fondo mutuo de 3 años de antigüedad, puede encontrar que los rendimientos de los últimos 1 y 3 años son realmente buenos, pero no puede estar seguro de que su rendimiento sea tan consistente en los tiempos difíciles. Por lo tanto, a menos que realice un análisis más profundo de la cartera (cubriremos brevemente en el próximo minuto), siga el estilo de inversión del administrador de fondos y conozca la filosofía general de AMC, no elija un fondo muy joven.

Asset Under Management (AUM): el AUM es el dinero total que se invierte en el fondo mutuo. Un AUM muy pequeño (menos de 100 millones de rupias) es un signo de sospecha. El tamaño representa un nivel de confianza de las personas y las empresas en el fondo. Por otro lado, incluso un AUM muy grande (más de 10,000 millones de rupias) no es bueno. Vea cómo ICICI Value Discovery, Axis Long Term Equity han comenzado a tener un rendimiento inferior una vez que su AUM cruzó 10,000 crores. Los administradores de fondos encuentran dificultades para identificar buenas oportunidades para un AUM tan grande. Terminan invirtiendo en la mayor parte de la gran capitalización y, por lo tanto, el fondo se convierte en una réplica del mercado. Aquí hay una buena lectura sobre cuán alto AUM afecta la oportunidad de crecimiento del Fondo Mutuo. Ver más en AUM

02:30: Prueba de retención de fondos mutuos

El rendimiento se basa en los datos históricos. La prueba de cartera se basa en las expectativas futuras. Los rendimientos reales de su inversión no dependen de los rendimientos pasados, sino de las tenencias (cartera) de los fondos mutuos. Por supuesto, las tenencias no permanecen iguales, pero no cambia demasiado drásticamente. Mientras el administrador del fondo sea el mismo, puede esperar un tipo similar de cartera. Estas son las cosas clave que debe buscar en la cartera

Fondos de deuda

Los fondos de deuda deben analizarse de manera diferente a los fondos de capital. Es importante comprender la calidad de las tenencias y el grado de riesgo que Mutual Fund ha asumido. Considere el siguiente fondo como ejemplo:

Axis Short Term Fund : este Fondo se esfuerza por generar rendimientos estables con una estrategia de bajo riesgo, manteniendo la liquidez a través de una cartera compuesta por instrumentos de deuda y del mercado monetario.

Revisión del Fondo Mutuo a Corto Plazo del Eje

Rendimiento hasta la madurez (YTM)

Esta es la tasa de interés promedio ponderada a la que el Fondo de deuda ha comprado la cartera completa – bonos (préstamo otorgado) de varias entidades. Para calcular los rendimientos esperados del Fondo Mutuo, debe agregar ~ 2–3% que un buen administrador de fondos puede obtener al negociar estos bonos. Pero el YTM no se puede considerar en el silo. También debe observar el vencimiento promedio. El YTM de Axis Short Term Fund es del 7,26%.

Riesgos en los fondos de deuda

Riesgo de intereses: los fondos de deuda a largo plazo o a largo plazo tienen un plazo de vencimiento de 6 a 9 años. Cuanto más largo es el vencimiento promedio, más riesgoso se vuelve el fondo y tiene una mayor sensibilidad hacia el movimiento de la tasa de interés. El vencimiento promedio del Axis Short Term Fund es de 2.30 años.

Riesgo de crédito: las calificaciones otorgadas por las calificaciones de crédito deben verificarse para tener una idea sobre las revisiones de los fondos. Si cualquier valor tiene una calificación crediticia baja, entonces podría tener altas posibilidades de incumplimiento. Aunque, este tipo de valores paga altos intereses y hay que encontrar un equilibrio entre ellos.

Lea más sobre el riesgo oculto en los fondos de deuda aquí.

Fondos de capital

En caso de que esté revisando un fondo de capital o un fondo equilibrado, debe buscar en la cartera los siguientes indicadores de datos:

Fiel a su categoría: el Fondo debe ser fiel a su categoría, lo que significa que la categoría en la que se encuentra debe reflejarse a través de sus tenencias. Por ejemplo: si el fondo está en Cap grande, debería tener participaciones significativas en acciones de Cap grande.

Atención

¿El Fondo Mutuo ha puesto el 70% del dinero en las 10 compañías principales o su 40% en las 10 compañías principales? Importa cuán enfocado esté el fondo. Un fondo demasiado enfocado corre el riesgo de depender demasiado de las muy pocas compañías. Por otro lado, un fondo altamente diversificado sugiere básicamente que el administrador del fondo no tiene confianza en sus llamadas.

Distribución sectorial

Es muy importante considerar también los sectores dominantes en el Fondo Mutuo. La mayoría de los fondos mutuos tienen sectores financieros, tecnológicos, de salud, etc. como sus 3 o 4 sectores principales. A menos que tenga un gusto personal por cualquier sector o no le guste uno, solo asegúrese de que el Fondo Mutuo no se concentre en muy pocos sectores. Por ejemplo, el ICICI Prudential Long Term Equity Fund (Ahorro de impuestos) tiene una exposición de alrededor del 25% a TI y Farmacia. Un cambio en las condiciones macroeconómicas relacionadas con estos sectores afectará los rendimientos.

4:00: Prueba de último minuto

Después de verificar el rendimiento y las tenencias del Fondo Mutuo, ya habría tomado una decisión sobre el fondo. Pero antes de realizar la transacción aquí hay algunas cosas que debe confirmar para su satisfacción.

Cargas de salida

Muchos fondos mutuos tienen una carga de salida. La carga de salida es una penalización por retirar el dinero antes de cierto tiempo. Por ejemplo, algunos fondos tienen una carga del 2% para retirar dentro de los 6 meses, 1% para retirar entre 6 y 12 meses y 0% para retirar después de 12 meses. Esto no es realmente un factor decisivo, pero debe ser consciente de ello.

banderas rojas

Un vistazo rápido a la cartera le dirá si hay banderas rojas o no. Las banderas rojas son tales que debería haber un sumidero entre las estrategias del Administrador del Fondo, el Esquema del Fondo y las Empresas de Gestión de Activos.

Por ejemplo, Birla SunLife Advantage Fund tiene posiciones significativas en Yes Bank, por lo tanto, una caída reciente en Yes Bank se reflejó en el NAV del fondo.

5:00: Concluir

El tiempo se acabo. Si el esquema ha sobrevivido estos cinco minutos, debe hacer una inversión en él. Su único temor ahora tiene que ser los elementos macroeconómicos: el precio excesivo del mercado, algún evento político a punto de ocurrir, etc. Si no tiene un conocimiento profundo de estos factores, elija un SIP.

Comience a invertir

La forma más fácil de ganar más dinero es haciendo mejores inversiones. Crear corpus es el deseo de todos, pero no todos lo alcanzamos. Una cosa que debemos recordar es que si algo no viene hacia nosotros, es nuestra responsabilidad traerlo. Nadie más vendría a ayudarnos.

La inversión juega un papel crucial en hacer que la vida valga la pena. Y, el fondo mutuo SIP es la mejor fuente para el mismo.

En toda la vida, conocemos a muchas personas, pero nos mantenemos en contacto solo con algunas de ellas. Esto se debe a que no todos merecen saber tu verdadero yo. Del mismo modo, encontramos muchas opciones para hacer inversiones, pero no todas poseen tal valor. Todo depende de nuestras percepciones y deseos que nos ayuden a tomar la mejor decisión.

Aunque las inversiones en fondos mutuos no son tan difíciles de hacer, tampoco son fáciles. Necesitamos estar seguros al colocar el dinero en cualquier plan, ya que involucra asuntos de dinero. El dinero que ganamos al hacer un trabajo duro inmenso no se puede invertir en ningún lado sin estar seguro de su retorno. Por lo tanto, si desea poner el dinero en el fondo mutuo SIP, debe considerar varios rasgos más o menos lo mismo para tomar una decisión adecuada.

Al ser un inversor, debemos ser muy precisos al tomar una decisión, ya sea antes o después de realizar la inversión. Desde lo básico hasta todo lo importante debe considerarse para mantener la precisión.

Y, para asegurarse de que sus fondos mutuos SIP sean lo suficientemente competentes como para producir los rendimientos deseados, debe tener en cuenta los siguientes asuntos:

1. Establezca los objetivos primero y mantenga el SIP de acuerdo con ellos: como dicen: “La victoria del éxito se gana a medias cuando uno adquiere el hábito de establecer y alcanzar objetivos”. Por lo tanto, es fundamental tener un objetivo u objetivo, de lo contrario uno Nunca puede llevar más lejos en la vida. Para invertir en fondos mutuos, es crucial establecer los objetivos de inversión, de modo que pueda juzgar los esquemas según su preferencia y hacer la selección correcta.
2. Manténgase invertido durante un largo período: muchas veces sucede que los inversores comienzan a canjear sus fondos debido a la falta o bajo rendimiento de los esquemas. Nuestras inversiones se ven afectadas por los altibajos del mercado, pero no podemos emitir un juicio sobre la base de ello. Como todos sabemos que las cosas buenas tardan en emerger, de manera similar, si invierte en fondos mutuos SIP, de hecho podrá obtener grandes ganancias después de un cierto período de tiempo.
3. Mantener una cartera equilibrada: una buena combinación de asignación estratégica de activos es lo más importante que debe tener un inversor. Por lo tanto, debemos hacer una cartera de inversiones equilibrada que funcione bien en diferentes entornos. Hay un dicho que dice: “Mantenga siempre su cartera y su riesgo en su propio punto de descanso cómodo individual”. Por lo tanto, asegúrese de que los esquemas de los fondos mutuos que posee sean adecuados y tengan la capacidad de cumplir las promesas hechas.
4. Siempre revise lo que debe: en el caso de las inversiones de fondos mutuos, debe saber bien dónde y cómo funcionan sus fondos. Revisar es el mejor hábito que uno puede deber y, en el caso de SIP, es algo que debe hacer. Cuando siga revisando la cartera, podrá conocer el rendimiento general y tomar las medidas necesarias.
5. Intensifique para ganar más dinero: en el caso del SIP de fondos mutuos, se puede aumentar el valor de la inversión siempre que se sienta. Llevaría a crear un gran corpus en el futuro y convertirlo en una persona rica. Por lo tanto, cuando lo desee, puede sumar cierta cantidad en su inversión periódica para obtener altos rendimientos.

Por lo tanto, al utilizar los puntos mencionados anteriormente, definitivamente podrá ganar más dinero en el futuro y cumplir con sus objetivos de inversión.

Fuente: Cinco puntos a considerar al invertir en SIP Mutual Fund

Para elegir el fondo adecuado, estos son los criterios. Edad del inversor, apetito por el riesgo, período de inversión y objetivos financieros.

Los MF funcionan mejor si permanecen invertidos a largo plazo, idealmente 10 años o más, así que elija su cuenta bancaria principal para iniciar SIP, cuenta donde habrá fondos excedentes para sus SIP mensuales. Tenga un servicio de banca en línea o banca móvil para verificar su cuenta de vez en cuando. Seleccione la fecha SIP cercana a la fecha en que los fondos estarán disponibles en la cuenta, cuanto antes sea la fecha, mejor.

Elija el plan de crecimiento siempre y haga inversiones directas , no se requieren intermediarios para las inversiones de MF, no es ciencia de cohetes.

Diseñe la cartera ideal teniendo en cuenta los primeros puntos mencionados. En mi opinión personal, tengo NPS y PPF también junto con MF. PPF, abra con un banco y establezca una instrucción permanente para transferir una cantidad establecida antes del 5 de cada mes, déjelo funcionar durante 15 años. no te arrepentirás, incluso con la reducción de las tasas de interés.

NPS es imprescindible en cualquier cartera.

Para la parte de MF de su cartera financiera, si tiene menos de 30 años, elija un fondo MidCap / Small Cap, un fondo equilibrado, un fondo de gran capitalización y un MF diversificado. Es mejor mantener 5 o 6 MF, más que eso conduciría a la duplicación y no ayudará mucho en la diversificación.

No tome decisiones instintivas, continúe SIP incluso si el rendimiento del fondo está bajando, siga monitoreando regularmente, deje de SIP o cambie a fondos de mejor rendimiento si el rendimiento comparativo es realmente malo.

Cuando te sientas cómodo, elige algunas acciones también.

Feliz inversión

Hola,

Hay varios factores internos y externos que uno debe considerar:

Los factores internos pueden incluir varias cosas, como la edad del inversor, la capacidad de ahorro, los dependientes, el apetito por el riesgo, las necesidades de liquidez, etc.

Los factores externos pueden incluir el estado de la economía, la volatilidad de los mercados y muchas cosas más …

Cuando se enferma, elige ir al médico a pesar de que puede diagnosticar el problema usted mismo y seleccionar algunos medicamentos. Esto se debe a que el médico es un experto y es menos probable que lo engañe.

Del mismo modo, puede elegir hacer las cosas antes mencionadas usted mismo, pero le sugerimos que consulte a un asesor financiero profesional que pueda usar su experiencia y sugerir los mejores fondos mutuos para usted.

Aquí hay un breve video sobre lo que debe buscar en un asesor financiero:

Visite http://www.icanindia.com para saber más.

Primero debe ver su propio horizonte temporal de inversión e identificar si es un inversor agresivo o conservador.

Entonces necesita buscar fondos en consecuencia.

Muchas personas tienden a diluir sus inversiones con límites medios y grandes solo por la clasificación CRISIL, que NO es una excelente manera de invertir en mi opinión. CRISIL tiene algunos parámetros de los que se clasifica, pero esa clasificación NO se basa en la coherencia y proporciona solo una clasificación actual.

Así que aquí están los pasos:

1. Identifica tus objetivos y tu horizonte temporal.
2. Identifique su apetito de riesgo: conservador, agresivo.
3. Cree una lista de MF según su apetito de riesgo. Las gorras pequeñas y las gorras medias suelen ser agresivas, algunas de las microcapas son realmente agresivas.
4. Algunas personas tienden a olvidar que existen fondos de arbitraje y FOF (para inversiones conservadoras) que pueden diversificar su cartera.
5. Diversifique su inversión con MF que invierten en mercados internacionales más fondos de oro que no sean la inversión en grandes capitalizaciones y / o midcaps.

Espero que mi respuesta ayude. Puede visitar mi página de Facebook: Investment in Trading (Investment in Trading) para obtener las últimas actualizaciones sobre el mercado de valores, estrategias de inversión, ideas, etc. y también recibirme en la bandeja de entrada si tiene alguna pregunta.

Debe considerar lo siguiente

1. La casa del fondo debe tener una buena reputación. Birla, DSP Black Rock, Franklin Templeton, L&T, Tata, Mirae, Principal, etc. son algunos de los nombres más conocidos.
2. Invierta en fondos de categoría general en lugar de fondos específicos del sector.
3. Elija fondos con 5 o 4 estrellas y CRISIL Rango 1 o 2
4. El AUM – Los activos bajo gestión deben estar entre Rs. 500 crore y Rs. 10000 millones de rupias.
5. Los fondos equilibrados son más estables debido al componente de deuda. Los fondos de pequeña y mediana capitalización son altamente volátiles, aunque ofrecen un mejor rendimiento en el mercado alcista como los actuales.
6. Los mercados parecen estar en una fase alcista extendida y se espera que corrijan sustancialmente. Es mejor esperar que eso suceda.

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hay muchos factores a considerar como

1. ya sea para invertir directa o indirectamente.
2. ratio de gastos del fondo mutuo.
3. carga de entrada y carga de salida.
4. coeficiente trynor de fondos mutuos.
5. índice de clasificación de fondos mutuos.
6. fondo mutuo R-cuadrado.
7. fondo mutuo Alpha.
8. Beta.
9. Relación de Sharpe
10. Fondo de inversión desviación estándar.

Estos son solo algunos aspectos a tener en cuenta antes de invertir en fondos mutuos. en última instancia, dependerá de sus necesidades según la cartera hecha para usted.

Notas al pie

[1] Conceptos básicos de fondos mutuos

[2] ¿Qué es el índice de gastos en fondos mutuos?

[3] ¿Qué es una carga de entrada y una carga de salida en fondos mutuos?

[4] ¿Qué es el coeficiente de Treynor de fondos mutuos y por qué los inversores deben saberlo?

[5] ¿Qué es la relación de fondos mutuos de Sortino y su uso para los inversores?

[6] ¿Qué es Alpha y Beta en Mutual Fund?

[7] ¿Qué es el Mutual Fund R-squared y cómo ayuda al inversor?

[8] ¿Qué es el Mutual Fund Sharpe Ratio y cómo es útil para el inversor?

[9] ¿Qué es el Agente de registro y transferencia de fondos mutuos y cuáles son sus funciones?

[10] ¿Cuál es la diferencia entre el plan directo de Mutual Fund y el plan regular?

[11] ¿Qué es el Fondo Mutuo del Plan de Ahorro Vinculado a la Equidad (ELSS) y sus beneficios?

Hola rishabh

Lo más importante a tener en cuenta es su marco de tiempo. En consecuencia, puede seleccionar el fondo mutuo e invertir. Los siguientes son algunos consejos importantes.

Término corto

Si su marco de tiempo es a muy corto plazo, unos pocos días o meses, debería considerar los Fondos líquidos. Devuelve 6–7%. Gravable como renta normal.

Término medio

Si es de 1 a 3 años, debería invertir en fondos de deuda. Devuelve alrededor del 8–9%. Si mantiene su dinero por más de 3 años, con los beneficios de indexación es casi libre de impuestos.

Largo plazo: 3-5 años o más.

Si su marco de tiempo es a largo plazo, debería considerar seguir las categorías de fondos de capital. Todas las devoluciones de fondos de capital son libres de impuestos después de un año.

Fondos de saldo: estos fondos tienen normalmente un 65% en capital y un 35% en deuda. Estos son menos volátiles. Devuelve 10-12%. En el pasado reciente, estos fondos han tenido un buen desempeño y en los últimos cinco años los fondos de saldo han dado rendimientos del 15 al 17%. Estos son muy buenos para los inversores por primera vez o cuando los mercados son muy altos como en la actualidad.

Fondos de gran capitalización: estos fondos invierten solo en chips azules y tradicionalmente han dado alrededor del 15% de rendimiento.

Mid Caps y Small Caps: estos fondos han aportado alrededor del 20% más en los últimos cinco años. Pero estos son muy volátiles y caen más cuando los mercados corrigen. Estos son recomendables solo a través de la ruta SIP.

Multi Caps: estos fondos son una combinación de blue chips y Midcap y dan alrededor del 15-17% de rendimiento. En los últimos cinco años, estos fondos han dado rendimientos del 18 al 20%. Estos son mis favoritos

Puede encontrar los cinco fondos con mejor rendimiento en cada categoría en el sitio web de control de dinero.

Si tiene alguna pregunta, comuníquese conmigo a través de nuestro sitio web V Client Wealth y déjeme un mensaje y me pondré en contacto con usted lo antes posible.

Lo primero que debe identificar es el R2T2L para usted. ya que eso ayudará en lo que estamos buscando.

R – Retorno requerido (Su necesidad futura y su capacidad actual para invertir para ese objetivo)

R – Capacidad de riesgo (según sus responsabilidades y responsabilidades actuales)

T – Horizonte de tiempo

T – Implicaciones fiscales (en qué categoría de impuestos se encuentra)

L – Liquidez (cuánto necesita invertir para uso inmediato con fines de emergencia)

No se proporciona mucha información sobre qué objetivo tiene en mente para esta inversión y cuáles son las otras inversiones que tiene en cartera. Así que tratemoslo como si quisiera saber el director general a través del cual necesita seleccionar cualquier fondo.

A continuación se muestra el espectro de fondos en orden de riesgo creciente (lea el riesgo como incertidumbre de los rendimientos reales), generalmente este también será el orden de los rendimientos esperados de sus inversiones.

1. Fondos de deuda líquidos / a corto plazo
2. Fondos de deuda a largo plazo
3. Fondos orientados a la deuda como planes de ingresos mensuales
4. Fondos orientados a la renta variable como fondos equilibrados
5. Fondos de capital de gran capitalización
6. Multi Cap Funds
7. Fondos de capitalización media / Fondos sectoriales y temáticos
8. Fondos de capitalización pequeña / grande

Mantuve el espectro en una clasificación uniforme para que pueda elegir entre fondos de menor riesgo y volver a fondos de alto riesgo y retorno en orden creciente.

Una vez que haya decidido de qué espectro de riesgo debe elegir. Esté atento a estos parámetros para elegir su fondo.

• Casa del Fondo (ICICI vs HDFC vs SBI vs Otros): Cuanto mejores sean las posibilidades de la casa del Fondo general, es mejor obtener un mejor fondo debido a la gran cantidad de analistas que respaldan el fondo. Mejores posibilidades de que los gestores de fondos de alto rendimiento se queden
• Tamaño del Fondo: ¿Cuál es el AUM del fondo? Cuanto más pequeño sea el fondo, el costo del Fondo será mayor, por lo que lo mejor es optar por un fondo AUM de tamaño medio de 2–5kCr o mayor.
• Experiencia de gestores de fondos y rendimiento previo
• El rendimiento del fondo por encima del nivel 1/3/5/10 años debería ser mejor que su índice de referencia más consistente, es mejor que sea

También hay que buscar algunos factores técnicos (rotación de la cartera / relación aguda / relaciones de gastos), pero lo anterior es suficiente y fácil de tener en cuenta.

Mi sugerencia: Basado en el escenario actual del mercado y considerando su experiencia en inversiones de MF. Mantenga el dinero en el tipo de fondo entre 3 y 5. Algunas de las buenas elecciones serán las siguientes.

HDFC Banaced Fund o Tata Balanced Fund o HDFC Prudence Fund

Plan de ingresos mensuales HDFC – LTP Gr

Birla Sunlife Frontline Equity o Motilal MOSt Focused 25

Espero que esto ayude.

Un buen asesor financiero es imprescindible y el conocimiento que comparte es más importante. Debe obtener el conocimiento completo antes de invertir en fondos mutuos, y si su asesor es bueno, borrará todos sus blogs sobre inversiones en fondos mutuos.

EXPERIENCIA PERSONAL

1. EDAD : si tienes más de 20 años, puedes correr algunos riesgos. La capacidad de asumir riesgos disminuye con el aumento de la edad. Por lo tanto, si usted es viejo y planea jubilarse, manténgase alejado de los grandes riesgos.
2. SECTOR – Nuevamente, esto depende de su edad y de su riesgo. Decida en qué sector (límite) desea invertir. CAP . GRANDE . MEDIO (riesgo más alto en capitalización pequeña).
3. MODO DE INVERSIÓN : SIP (Plan de inversión sistemática) o LUMPSUM

4. TENENCIA DE INVERSIÓN (Cuánto tiempo desea permanecer invertido).

Sobre la base del límite en el que ha decidido invertir, busque los fondos mejor calificados o en los que le gustaría invertir. Compare sus NAV (valor liquidativo) y el rendimiento del esquema. Echa un vistazo a su cartera y echa un vistazo a las empresas que figuran en ella, una vez. Decida los fondos que desea invertir y luego estará listo para comenzar.

Después de considerar todas las métricas anteriores, decidí invertir en el fondo Reliance Small Cap .

Rishabh Agrawal