La inversión de fondos mutuos genera dinero a largo plazo. Es mejor tomar la ruta SIP después de hacer un balance de sus objetivos, perfil de riesgo y estado financiero
Los mercados de renta variable han tenido buenos resultados en los últimos trimestres y, por lo tanto, existe un renovado interés por parte de los inversores minoristas. El comportamiento del mercado no se puede controlar, pero el comportamiento de inversión de uno se puede gestionar para obtener resultados óptimos. Se debe seguir una metodología y centrarse en elementos como liquidez disponible, objetivos, asignación de activos y apetito de riesgo, experiencia, logística y revisión de cartera.
¿Cuál es tu excedente invertible?
- ¿Puede Coffee Can invertir mejor que Mutual Fund, si vamos a largo plazo?
- ¿Es posible que un gobierno invierta dinero en fondos mutuos separados para cada programa de bienestar social?
- ¿Es el momento adecuado para invertir en los fondos mutuos de SBI BLUECHIP?
- Al invertir en fondos mutuos, ¿cuál es mejor, una suma global o SIP?
- ¿Cuáles son las mejores opciones de fondos mutuos en la India?
Revise su flujo de caja y haga un balance del dinero que está disponible cada mes. Considere los fondos de estacionamiento para gastos anuales en fondos mutuos líquidos. Mantenga un búfer para contingencias y, si no está seguro, comience con, digamos, el 90% del excedente objetivo. Puede tomar los números promedio de excedentes y utilizar los fondos estacionados en fondos mutuos líquidos para cubrir el déficit, en los meses con altos gastos. Recuerde que el dinero que se mantiene ideal en una cuenta bancaria de ahorro le hará ganar menos que la inflación.
¿Tienes alguna meta?
Piense bien con su familia y aproveche al máximo su dinero. Verifique los flujos de efectivo a corto plazo para la educación de los niños, el pago inicial de la casa, las vacaciones anuales y los gustos. Asegúrese de que estos estén bien planificados y guardados en valores de deuda. Los objetivos a largo plazo, como la educación de los niños o los ahorros para la brecha de jubilación, pueden estar en instrumentos como los fondos mutuos de capital que pueden generar una riqueza sustancial a largo plazo. Los expertos creen que los ahorros basados en objetivos son una de las mejores formas de inversión.
¿Cuál es su asignación de activos deseada y qué pasa con el apetito de riesgo?
La forma en que necesitamos asignar los ahorros a los objetivos, de manera similar, también debemos asignar las inversiones incrementales a nuestra asignación de activos deseada. Lo que el oxígeno es para la vida humana, de la misma manera que la asignación de activos es para las inversiones. Recuerda lo que el abuelo dijo hace décadas, ‘no guardes todos tus huevos en una sola canasta’. Un secreto para generar riqueza es vencer constantemente la inflación y ahorrar impuestos. Dicho esto, los fondos de capital no son la taza de té de todos. Así que verifique su asignación de activos y opte por fondos mutuos adecuados en línea con su apetito de riesgo.
¿Tiene la experiencia o necesitaría ayuda?
Con más de 45 compañías de fondos mutuos (gestión de activos) y más de 10,000 esquemas en India, es fácil confundirse. Hay varias formas de construir una cartera para invertir en fondos mutuos. Los objetivos, el apetito por el riesgo, la duración, la situación del mercado, el excedente invertible son consideraciones clave para construir una cartera.
Así que decida si necesita ayuda de expertos para administrar sus fondos mutuos. Según la necesidad y el tamaño de las inversiones, se pueden utilizar varias opciones, desde Do It Yourself (DIT) hasta soluciones basadas en la web en línea y servicios personalizados.
Entonces, ¿cómo vas a ejecutar
Las inversiones de fondos mutuos son un producto que probablemente necesitará por el resto de su vida. Es una necesidad a muy largo plazo, así que configure cuidadosamente sus inversiones. Puede usar su cuenta en línea, comercio, cuentas bancarias, usar un servicio de distribución basado en la web o fuera de línea e invertir en planes regulares o incluso acercarse a la compañía de fondos mutuos (gestión de activos) e invertir en planes directos. Todas las opciones tienen sus pros y sus contras, así que tómate un tiempo y toma una decisión informada. Los expertos recomiendan encarecidamente el enfoque SIP por su consistencia, promedio de costos y longevidad de la inversión.
La mera inversión no es buena. Haga un inventario de vez en cuando
Hay ejemplos de inversores que han obtenido beneficios decentes en fondos mutuos y hay ejemplos iguales de inversores que se han quemado los dedos. Buy and Hold no funciona. La forma en que revisa regularmente sus proyectos en el trabajo, también haga un balance de cómo están sus fondos mutuos, al menos una vez cada seis meses. La agitación no es una buena idea y tampoco es bueno vender su fondo solo porque lo hizo mal en el último trimestre. El objetivo de la revisión es hacer un balance y mantener una pestaña de los indicadores clave de sus fondos. Las situaciones de mercado, el vencimiento de los objetivos, las ganancias de la cartera, los factores específicos del fondo pueden necesitar que realice un reequilibrio de los fondos.
¿Toma la ruta SIP mientras invierte en MF?
Incluso una cantidad de Rs. 500 por mes es suficiente para comenzar un Plan de Inversión Sistemática (SIP) en un Fondo Mutuo. Esta es una medida fácil, asequible y a largo plazo para generar riqueza. Por lo tanto, invierta en objetivos, tenga en cuenta su apetito por el riesgo, los rendimientos objetivo por encima de la inflación, elija vehículos que ahorren impuestos, revise regularmente pero permanezca pacientemente invertido.
Para más estrategias o consultas relacionadas con la inversión, pruebe Swastika Investmart Ltd para administrar su perfil de riqueza. Haga clic aquí para abrir una cuenta o no dude en contactarnos