¿Puede un ciudadano no europeo abrir una cuenta bancaria en cualquiera de los estados miembros de la UE?

Si. Algunos países europeos permiten a los ciudadanos no europeos abrir una cuenta bancaria. Puede abrir una cuenta bancaria en Estonia, Hungría, Reino Unido, Alemania, Italia sin ser ciudadano de la UE.

Estonia

Swedbank ofrece servicio bancario a los no residentes. La decisión de abrir una cuenta para personas privadas no residentes (ciudadanos de otros países que no tienen un permiso de residencia a largo plazo o un permiso de residencia emitido por al menos un año) se toma dentro de los cinco días hábiles posteriores a la recepción de todos los documentos requeridos . El cliente es notificado de la decisión a través del canal elegido por el cliente: por teléfono o por correo electrónico. Si la respuesta es positiva, le pedimos al cliente que venga dentro de 30 días a la misma sucursal para abrir la cuenta. Si la persona que abre la cuenta no es residente de un Estado miembro de la Unión Europea, se le cobrará por abrir la cuenta de acuerdo con la lista de precios.

Hungría

Como extranjero, la mayoría de los bancos le permitirán abrir una cuenta básica solo con su pasaporte o tarjeta de identificación nacional. Esto se aplica a los países europeos, así como a los Estados Unidos y Rusia. Los ciudadanos de países menos conocidos podrían enfrentar un mayor escrutinio al abrir una cuenta. Si tiene un contrato de alquiler y un comprobante de empleo / ganancias, es recomendable llevarlos con usted.

Se le pedirá una dirección local para enviar correspondencia, pero probablemente no se le pedirá que muestre pruebas de que realmente vive allí. También puede ser necesario un número de teléfono húngaro para darle acceso a la banca en línea.

Han circulado algunos rumores de que los bancos se han negado a abrir cuentas para ciudadanos estadounidenses debido a los requisitos que tienen para informar al Tesoro de EE. UU. En virtud de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA).

Debido a un cambio reciente en la ley, todos los residentes en Hungría tienen derecho a sus dos primeros retiros en cajeros automáticos de forma gratuita cada mes. Si abre una cuenta con solo un pasaporte, deberá volver al banco con una tarjeta de dirección para aprovechar este derecho.

También debe tener en cuenta que sin probar residencia y ganancias en Hungría, no obtendrá ningún servicio de sobregiro ni tarjetas de crédito.

Alemania

Aquí está el proceso para abrir una cuenta bancaria en Alemania:

1. Elegir el banco

En Alemania, hay dos bancos muy buenos en los que es posible abrir una cuenta bancaria desde una variedad de países sin tener que visitar Alemania. Estos bancos son DKB y Comdirect.

2. Completando la solicitud en línea

La solicitud de apertura de una cuenta bancaria en el DKB se completa y se envía en línea (www.dkb.de). Una vez que se procesa, el banco le informa sobre las posibilidades de identificación en su país. Esto se hace por correo electrónico y / o teléfono.

3. Prueba de identidad

Por ley, los bancos alemanes deben conocer la identidad del titular de la cuenta bancaria y del beneficiario real, por lo que es la persona a quien pertenece el dinero en la cuenta bancaria. DKB y Comdirect abren cuentas bancarias si el titular de la cuenta bancaria también es el propietario del dinero. ¡No se permite una cuenta falsa!

Hay tres posibilidades para demostrar la identidad al banco:

Procedimiento PostIdent

PostIdent es la forma más fácil para el banco, porque es común en Alemania identificar a las personas de esta manera. Usted va con la hoja de identificación del banco y su documento de identificación en cualquier subsidiaria del Deutsche Post y el empleado postal llevará a cabo el procedimiento de identidad. Este procedimiento es gratuito. Los costos corren a cargo del banco.

Verificación por un abogado o notario

Recibirá un formulario de identidad del servicio al cliente del banco (DKB o Comdirect). Esto debe ser completado y verificado por un notario o abogado. Si los costos están dentro de lo habitual, el Banco los reembolsará previa solicitud.

Verificación bancaria

DKB también acepta, si su banco principal u otro banco cerca de su casa confirma la información en el formulario de identidad.

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Divulgación completa : Lionel Iruk, es socio principal y asesor general de Empire Global Partners.

La respuesta corta es: sí, definitivamente es posible.

Sin embargo, existe una diferencia entre un ciudadano no perteneciente a la UE y un residente no perteneciente a la UE.

En general, si reside en la UE (posee un permiso de residencia a corto o largo plazo), puede abrir una cuenta bancaria. Al menos en el país donde se expide el permiso de residencia.

Sin embargo, si no es residente de ningún país de la UE y simplemente desea abrir una cuenta, aún es posible. Sin embargo, no en todos los países. Además, diferentes países requerirán un conjunto diferente de documentos.

Estoy de acuerdo con Lionel Iruk en los países mencionados. En realidad, es bastante fácil abrir una cuenta en Estonia.

Además de eso, también es posible abrir una cuenta en Polonia. No con todos los bancos, pero muchos están bastante abiertos a los extranjeros. Es posible que necesite un contrato de vivienda.

Bulgaria es, quizás, el lugar más fácil para abrir cuentas. Puede usar su cuenta el mismo día que la abrió y demora aproximadamente 30-40 minutos en una sucursal.

Si puede o no depende del país individual, no existe una regulación de la UE que lo aborde. No veo que ningún país tenga limitaciones legales en ese sentido. Sin embargo, puede estar restringido por las sanciones de la UE que impiden a los bancos hacer negocios con usted, así que tenga cuidado si es un pariente cercano de un dictador mal visto, etc.

Sin embargo, los bancos individuales pueden no querer ofrecerle servicios a usted también, porque el cumplimiento de KYC, impuestos o regulaciones puede ser complicado y puede que no valga la pena el esfuerzo.

Si. La más fácil es Estonia. La mayoría de los otros países, como el Reino Unido, pueden tener bancos que permiten a los no ciudadanos registrarse, pero solo si tiene una buena razón, como si fuera dueño de una propiedad o un negocio en el país

Soy ciudadano estadounidense que vive en los Estados Unidos y tengo cuentas en Inglaterra y Francia, así que supongo que la respuesta es sí.

Están en HSBC, y ayudó que ya tuviera una cuenta en HSBC en los Estados Unidos que pudiera garantizar que era un cliente satisfactorio.

• Cuenta de níquel en Francia
• N26 Bank en Alemania
• EVO Banco en España