¿Cómo hago para abrir una cuenta bancaria suiza?

Si eres extranjero, necesitas un pasaporte y deberías visitar el banco. Si tiene una relación bancaria previa o existente con cualquiera de sus socios o bancos reconocidos, entonces, eso es bueno, de lo contrario, podrían pedir una referencia (aunque pocos lo hacen hoy en día).

Puede depositar efectivo en su cuenta (creo que el límite es de 10.000 euros equivalentes). Algo más, y necesitarías mostrar la fuente de fondos. Para transferencias bancarias entrantes o cheques de otro banco, deberá firmar un documento que indique que el dinero no es dinero ilegal, etc. y firmar la declaración de la fuente de fondos.

Si abre una cuenta con un representante de bancos suizos o una sucursal de un banco suizo fuera del país, no hace falta decir que no es necesario visitar el banco dentro de Suiza.

Una cuenta de Swiss Bank aún evoca un alto grado de intriga y se considera como la puerta de entrada al pináculo de la privacidad y la personalización de su experiencia bancaria.

Los otros autores de Quora han proporcionado una gran visión general del funcionamiento del sistema. Entonces, ahora cubro los problemas prácticos de abrir una cuenta en el Banco Suizo.

El primer paso absoluto es asegurarse de que no tiene ninguna restricción en la ley de su país de origen para abrir y transferir dinero a una cuenta bancaria suiza.

El segundo paso es determinar si tiene la documentación correcta para abrir la cuenta y mostrar la fuente de sus fondos. Se le pedirán sus documentos de identidad y también sus declaraciones de impuestos. Es posible que se requieran documentos adicionales si usted es una persona expuesta políticamente o si es un ciudadano estadounidense.

El tercer paso es reunirse con el banco que abrirá su cuenta. El banco puede solicitar una presentación de otro cliente o de otro banco con el que mantenga una relación. También podría preguntarle su propósito de abrir la cuenta y si recibirá transferencias bancarias. En general, es útil tener una relación con las oficinas o sucursales del mismo banco suizo en su país de origen.

La banca suiza con su famoso secreto todavía existe, pero ha sido muy diluida por la gran cantidad de acuerdos para el intercambio automático de información que se han firmado en los últimos tiempos. Se recomienda encarecidamente ponerse en contacto con un abogado o asesor bancario internacional antes de dar el paso para abrir una cuenta en Swiss Bank.

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No es tan fácil como podrías pensar.

Los bancos suizos deben realizar mucha diligencia debida: verificar la identidad del propietario [1], verificar la fuente de los fondos que se depositan y determinar si el propietario de la cuenta es una “persona políticamente expuesta”, alguien que podría dañar la reputación del banco. Si el banco cree que el dinero depositado vino o podría provenir de una actividad criminal, el banco lo rechazará.

Malas noticias si eres un señor del crimen, pero en la práctica, los bancos suizos son mucho más exigentes que eso.

Si es ciudadano estadounidense y vive en Suiza o en cualquier otro lugar, la mayoría de los bancos suizos no aceptarán su dinero.

Gracias a la disputa entre EE. UU. Y Suiza sobre las cuentas bancarias en EE. UU., Pocos bancos suizos quieren lidiar con los requisitos de información de FATCA y están rechazando nuevas cuentas de estadounidenses. Algunos bancos como UBS están cerrando las cuentas de ciudadanos estadounidenses:

Los bancos suizos le dicen a los expatriados estadounidenses que vacíen sus cuentas | TIME.com

Disputas similares entre países de la UE (particularmente Alemania) y Suiza también han hecho que los bancos suizos sean reacios a aceptar nuevas cuentas de ciudadanos de la UE.

Si está pensando que una de esas geniales cuentas bancarias suizas numeradas y anónimas sería una buena manera de esconder ganancias obtenidas o evitar pagar impuestos, piense de nuevo.

Las cuentas suizas numeradas no son anónimas: los bancos suizos están obligados por ley a revelar la identidad del titular de la cuenta en las consultas legales y no se supone que las cuentas numeradas se utilicen para transferencias bancarias, y cuando lo hacen, la información sobre el titular de la cuenta se envía como una cuenta bancaria suiza normal.

Ver:

SwissBanking

[1] Ellos son fanáticos de esto: se requieren pasaportes y otra documentación. Cuando Julian Assange intentó abrir una cuenta con PostFinance afirmó que residía en Ginebra, bloquearon su cuenta.

[2] Los únicos bancos suizos que conozco que permitirán que los expatriados estadounidenses vivan en Suiza son: PostFinance, SwissQuote, UBS y Credit Suisse. UBS y Credit Suisse lo llevarán solo si no está utilizando sus servicios de inversión. SwissQuote y UBS le exigirán que proporcione sus formularios FBAR de su declaración de impuestos todos los años y congelarán o cancelarán su cuenta si no lo hace. Supongo que PostFinance y Credit Suisse hacen lo mismo.

¡Deshágase de su pasaporte estadounidense!