¿Podría alguien sugerir seis instrumentos de ahorro de impuestos diferentes en la India que pueden sumar 1500 rupias?

Como está hablando de ahorrar 1.5 lac, supongo que está hablando de inversiones bajo la sección 80C para fines de ahorro de impuestos. Intentaría enumerar algunos de los instrumentos que conozco

Primas de seguro de vida
Cualquier cantidad que pague como prima de seguro de vida para usted, su cónyuge e hijos es elegible para la deducción de la sección 80C. (prima para padres, suegros no incluidos).

Fondos de Previsión (PF) y PF Voluntario
Tanto usted como su empleador contribuyen a PF. Esto se deduce automáticamente de su salario. Su contribución se puede contar para deducciones de 80C. Sin embargo, la contribución de los empleadores está exenta de cualquier impuesto. También puede contribuir voluntariamente a VPF

Fondos de previsión pública
También puede abrir una cuenta PPF con un banco de su elección y contribuir con dinero a la cuenta para obtener beneficios por debajo de 80C. Cualquier interés ganado de la cuenta PPF también está exento de impuestos.

Esquemas de ahorro vinculados a acciones
Hay algunos fondos mutuos, llamados ELSS, creados especialmente para ahorrar impuestos.

Certificado Nacional de Ahorro (NSS)
También tiene la opción de comprar NSS para ahorrar impuestos. Póngase en contacto con la oficina de correos más cercana para obtener más información al respecto.

Además de estos instrumentos, cualquier monto que se destina al reembolso del Principal del préstamo hipotecario (sus EMI para préstamos hipotecarios) también se puede utilizar para obtener beneficios impositivos. Existen varios esquemas como los bonos Infra, esquemas de pensiones que se pueden usar bajo 80C para obtener beneficios fiscales.

Si no está buscando inversiones que ahorren impuestos, el patrimonio / propiedad puede brindarle mayores rendimientos (principalmente) que muchos de los instrumentos mencionados anteriormente. Pero, el riesgo también es alto aquí.

En mi opinión, su dinero debe distribuirse entre algunos instrumentos de alto, medio y bajo riesgo. Investigue bien y asegúrese de conocer todas las ventajas y desventajas antes de realizar cualquier inversión. Después de todo es su dinero que está invirtiendo. 🙂

LIC Premium 24K
Providend fondo 36K
FONDOS MUTUOS ELSS 90K
TOTAL 150K

Alternativamente, si hubiera valido el préstamo de vivienda, los reembolsos para préstamos de vivienda pueden ser una ventaja. También puede contribuir PF voluntario de otros 50K. Sin embargo, el total no puede exceder 150K.

1. ¿Usted y su familia tienen seguro médico? si no toma uno. Puedes llegar hasta 20K allí.
2. ¿Qué hay de tus padres? tienen uno? si no toma uno para ellos (si lo desea), entonces puede hacer 30 K allí.
3. No sé si su 4.5 es totalmente imponible, ¿no es así? si no, habrá beneficios fiscales en las asignaciones como HRA.
4. puede abrir un fondo mutuo. que son inversiones ..
5. No sé en qué tienes tu cuenta salarial. Si es PSB, puede abrir una cuenta PPF allí y ahorrar su dinero. En los bancos privados solo ICICI tiene PPF. PPF es una inversión muy segura que tiene un período de bloqueo de 5 años y puede aprovechar el préstamo a partir del 3er año en adelante.

Recuerde: los seguros no son inversiones. Necesita tener un seguro adecuado, pero no ponga todo en las pólizas de seguro.