¿Cómo afecta el aumento de la tasa de repos a los bancos?

Tasa de recompra:% de interés que los prestatarios pagarán principalmente a RBI, o cualquier otro banco central, principalmente banqueros y NBFC.

Repo inverso:% de interés pagado por los bancos centrales a los inversores de los que recauda fondos.

La tasa de Repo siempre es mayor que la repo inversa. Esta diferencia en la tasa de cupón es fuente de acumulación de fondos y control de las posiciones de liquidez en el sistema. Entonces debe estar discutiendo por qué los inversores depositarían con menos cupón cuando pueden obtener mayores rendimientos en los bancos. La respuesta fue simple, es la prima pagada por la credibilidad o la calificación crediticia del banco central, lo que brinda la máxima protección para sus depósitos.

Ahora que veremos cómo cambia la tasa Repo, el banco central analizará las preocupaciones de liquidez, la inflación, el apoyo al crecimiento y hará un movimiento necesario para alterar las tasas de repo e invertir.

La principal preocupación de cada inversor era obtener rendimientos positivos, ajustados a la inflación.
Cuando la tasa de cupón era inferior a la tasa de inflación, los inversores tienden a mover sus fondos a muchos segmentos de riesgo, como acciones, fondos de deuda para obtener rendimientos positivos.

Por otro lado, la inflación puede controlarse absorbiendo la liquidez del sistema o abordando las causas de la inflación. Por ejemplo, en India, la inflación se debe principalmente al aumento repentino de los salarios en las zonas rurales y una parte más pequeña porque si la oferta presenta problemas. En esta situación, el banco central (RBI) intenta optimizar la liquidez que se mantendrá en el sistema haciendo que los cálculos necesarios actúen y lo alteren en consecuencia.

Con el aumento en las tasas Repo, el costo de recaudar fondos aumenta para los bancos e instituciones y aumentan las tasas de préstamos a los clientes para mantener sus márgenes.

En esta situación, los bancos buscan fondos más baratos e intentan obtener los fondos aumentando la emisión de bonos y aumentando las tasas de ahorro y depósito y los depósitos de NRI para competir en el mercado con tasas de préstamo menores. Esta es incluso la estrategia del banco ventral para obtener beneficios positivos para las personas en caso de alta inflación en un modo de inversión óptimamente seguro.

Cuando RBI (o el banco central de cualquier otro país) aumenta la tasa de repo, también aumenta simultáneamente la tasa de repo inversa. El repositorio inverso puede verse como la tasa a la cual el RBI toma prestado dinero de los inversores. Ahora, desde la perspectiva crediticia, RBI es el prestatario más seguro cuando se trata de pedir prestado INR. Entonces, cuando RBI aumenta la tasa de interés que ofrece, todos los demás bancos que tienen una calificación crediticia más baja que RBI también tienen que aumentar sus tasas de interés. Entonces, a su vez, los bancos cobran más tasas de interés a sus prestatarios. Entonces las tasas de interés en el mercado en general aumentan.
Extendiéndose aún más: se espera que esto influya en las personas para ahorrar más dinero y gastar menos en crédito, lo que a su vez debería reducir la inflación de algunos tipos.

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El incremento de la tasa de recompra es una herramienta utilizada por los bancos centrales para disminuir la liquidez del dinero en el mercado y, por lo tanto, frenar el aumento de la inflación.

La tasa de recompra es básicamente la tasa de interés que RBI cobra por el monto del préstamo a otros bancos. Con el aumento de la tasa de interés, los bancos también cobran más intereses de sus clientes, por ejemplo. empresario, etc.

Se puede argumentar que el aumento de los tigres de tasa de interés ralentiza el crecimiento económico, pero hay que encontrar un equilibrio entre el crecimiento y la inflación.