¿Cuáles son los criterios para abrir una cuenta bancaria en los Estados Unidos para un no ciudadano?

Para una cuenta corriente / de ahorro regular, no se requiere un Número de Impuesto para abrir una cuenta.

La mayoría de los bancos autorizados de los Estados Unidos requieren lo siguiente:

• Una identificación válida (para extranjeros, este es claramente el pasaporte). Harán copias de él, así como la página de Visa y / o Sello de Llegada. Algunos y enfatizo algunos, pueden escanear todo el pasaporte.
• Le pedirán una identificación secundaria (puede ser una tarjeta de crédito, licencia de conducir, tarjeta de débito, tarjeta de cajero automático, cualquier otra forma de identificación).
• Algunos bancos pueden solicitar una segunda forma de identificación basada en imágenes solamente, pero el pasaporte suele ser lo suficientemente bueno.
• Se requiere una dirección local y deberá proporcionar algún tipo de factura, etc., que acredite que esa es su dirección local. Si reenvía un correo electrónico a un amigo, etc., pueden pedirle el comprobante de residencia de su amigo a esa dirección.
• Prueba de fondos (si deposita efectivo en grandes cantidades).
• Prueba de fondos si está transfiriendo fondos.
• Comprobarán su propia lista interna de KYC para ver si se requiere algo más
• Conferirán esto con su gerente o supervisor (la mayoría de los bancos de EE. UU. Harán los 4 ojos, es decir, dos personas cerrarán sesión en la cuenta abriendo OK).
• Si permanece legalmente en los EE. UU. Durante un período prolongado de tiempo (como estudiante, etc.), se requerirá una copia de su I-20, etc.
• Si usted es de unos pocos países de interés (esencialmente cualquier país árabe, musulmán, etc.) será sometido a un examen más exhaustivo de su documentación (esta es la regla silenciosa, por mucho que pueda negar que no no suceda)

Eso es todo.

Un no ciudadano que solicite abrir una cuenta de Citibank en los EE. UU. Debe proporcionar al menos tres datos: 1.a Número de identificación fiscal (TIN), 2. una identificación emitida por el gobierno extranjero y 3. otra forma de identificación.