Existen varias razones por las cuales este es el caso y la mayoría de ellas dependen del comerciante o del emisor. Para el comerciante, no todas las transacciones de autorización se “capturan o liquidan” de inmediato. Muchas veces, un comerciante puede querer verificar y retener fondos en el registro de un cliente (por ejemplo, un período de prueba de 3-7 días). Allí, el comerciante podría verificar la tarjeta con una “autorización solamente” o tratar de retener fondos en una fecha posterior, en este ejemplo, al final de la prueba, y luego decidir capturar los fondos en aquellos casos en que el consumidor no canceló su servicio antes del final de la prueba. En eso, el comerciante controla qué “descriptor” podría enviarse y posiblemente ha tramitado 1 para la autorización “pendiente”, mientras que otro que es más específico para su transacción busca capturar los fondos. Esta no es la norma, pero da un ejemplo de por qué podrías ver algo diferente en ese día o dos.
Además, hay una diferencia entre los sistemas de tarjetas de crédito y de débito en los bancos, ya que no siempre son (muchas veces no) iguales y tienen una funcionalidad diferente en cuanto a lo que se publica. Asumiremos, para esta pregunta que planteó, que el problema está en la cuenta bancaria / tarjeta de débito PAN y no es realmente específico de la tarjeta de crédito. Además, el adquirente pasa al banco emisor para revisar lo que el comerciante les envía (como valor de anulación) o la configuración del valor predeterminado en su cuenta de comerciante.
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