¿Cuántos años puedes sobrevivir en India con Rs? 1 crore ahorro?

Esa es una pregunta muy fácil. Echa un vistazo a la imagen a continuación: un corpus de inversión de ₹ 1 crore con 8% de ROI y 7% de inflación te durará aproximadamente 18 años .

Consulte esta herramienta gratuita de planificación financiera que le ayuda a visualizar sus finanzas para diferentes situaciones. Espero que ayude.

Tauro Wealth – Invest

(Descargo de responsabilidad: como se menciona en mi perfil, soy el cofundador de Tauro Wealth. Las opiniones presentadas aquí son únicamente mis opiniones personales y son solo para fines informativos. No están destinadas a ser consejos de inversión y se debe buscar asesoramiento independiente donde apropiado.)

Tauro Wealth es una compañía de tecnología financiera (Tauro Wealth) que resuelve los problemas que enfrentan los inversores minoristas en la India. Brindamos soluciones integrales de inversión a largo plazo a una fracción de los costos tradicionales.

Creemos que los inversores minoristas deberían invertir en carteras diversificadas basadas en ideas que puedan entender y crear utilizando algoritmos financieros avanzados que garanticen que sus inversiones estén optimizadas para obtener beneficios a largo plazo. Nunca recomendamos ideas de compra / venta de acciones individuales o esquemas para hacerse rico rápidamente. Tenemos un sitio web (Tauro Wealth) y una aplicación de Android disponibles en Google Play Store (Tauro Wealth – Invest in India – Aplicaciones de Android en Google Play).

En mi caso, los ahorros de 1 Crore son suficientes para vivir financieramente independiente. Su tasa de rendimiento siempre debe ser mayor que su gasto. Así que idealmente hoy sus gastos Rs. 50 K por mes se convierten en Rs. 55 K por mes el próximo año suponiendo un 10% de inflación máx. La respuesta de Sridharan a ¿Cuál es la forma más optimizada de invertir 30 lakh para generar ingresos mensuales regulares en la India?

Voy a implementar la estrategia utilizada como se discutió en la respuesta de Sridharan a ¿Cómo intercambiamos opciones? ¿Hay alguna historia de éxito? con 1 Crore proporcionó el 70% del índice de éxito con un rendimiento anual del 15%, 8% de inflación.

Dado que estamos negociando en mercados de derivados, las ganancias serán gravadas con un 15%. Según el cuadro a continuación, nuestro dinero está creciendo donde podemos sobrevivir más de 35 años. ¿Por qué los fondos líquidos son mejores que los depósitos fijos (FD)?

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(Cualquiera que no sea indio 1 crore = 10 millones)

Durante exactamente 7 años sin degradación del capital y 21 años si no espera ningún reembolso de capital.

Los supuestos involucrados son:

1. La inflación general del año pasado (IPC) en 5.88%. Entonces, su aumento esperado en el gasto será (Gastos del año pasado + (Gastos del año pasado * 5%)
2. Reinversión de cualquier ganancia realizada después de deducir gastos
3. 8% de retorno sobre capital invertido
4. Ganancias compuestas (al final del año)

He elaborado un cuadro rápido para que pueda tener una idea rápida de sus finanzas futuras dada la hipótesis actual:

El batidor de mayor valor en este caso es la inflación. Recomendaría hacer coincidir las contribuciones a su FD / Ahorro con la inflación (si está permitido). O optar por una inversión que ofrezca rendimientos compuestos superiores al 8%.

Avíseme si desea que le presente algunos cuadros para que le muestre cómo se vería su patrimonio neto si igualara la inflación.

¡Feliz inversión!

Salud,

HM

A2A

Aproximadamente 19 años.

Suposiciones

1) 7% de inflación.

2) Rendimiento constante del 8% y uno está reinvirtiendo en FD al final de cada año.

3) Las losas fiscales seguirán siendo las mismas en los próximos años.

Tenga en cuenta: 1) Los impuestos deben pagarse sobre los intereses ganados.

2) Los intereses de hasta Rs 10,000 están exentos de la Sección 80 TTA

Esa es una gran pregunta y una pregunta fundamental que todos deberían hacerse, especialmente desde el punto de vista de la jubilación.

He realizado modelos de Excel para estimar la cantidad de años que su dinero le duraría, de acuerdo con los parámetros definidos por usted. Asumiré una tasa de inflación del 6%.

Para simplificar, supongamos también que retira los gastos de todo el año a principios de año y los deposita en una cuenta de ahorros.

La cantidad restante crecerá al 8% hasta fin de año.

Año 1

Cantidad inicial = 1 millones de rupias.

Cantidad retirada = 6 Lakhs

Cantidad restante = Cantidad inicial – Cantidad retirada = 94 Lakhs.

Monto final = Monto restante + 8% del Monto restante = 1.01 millones de rupias.

Año 2

Monto inicial = Monto final del año anterior = 1.01 millones de rupias.

Cantidad retirada = Cantidad retirada el año anterior + [correo electrónico protegido] % = 6.36 lakhs.

Cantidad restante = Cantidad inicial – Cantidad retirada = 95.16 Lakhs

Monto final = Monto restante + 8% del Monto restante = 1.02 millones de rupias.

Este proceso se repetirá todos los años hasta que se agote la cantidad.

Según mi cálculo, te durará 19 años.

puedes sobrevivir PARA SIEMPRE.

Todo lo que necesita es un administrador de fondos adecuado que pueda administrar bien su cartera.

El 8% es la opción más segura y antigua. U puede mantenerse a 50k / mes pero nunca puede crear riqueza. En caso de emergencia, 50k no serán suficientes. Expanda su horizonte, piense más allá del 8%, se puede lograr fácilmente. Los mercados de hoy son alcistas y este es el momento adecuado para entrar en él.

Muchas gracias,

Raj

Erizo Invertir

Suponiendo que tiene requisitos de vida muy básicos, si tiene 1 millón de rupias y no invierte en ningún lugar, no podrá durar más de 15 años con la inflación actual.

Puedes planificar tu inversión. Puedes comprar un piso con 50 lacs y ponerlo en alquiler. De esta manera, obtendría ingresos continuos todos los meses. Además, el precio fijo seguirá aumentando, por lo que después de 10 años podrá vender el mismo piso a 2 millones de rupias. Pero todo tiene algún riesgo y si hay algún terremoto, todo su dinero se pierde.

Puede correr más riesgos e invertir en acciones. Los rendimientos son muy altos, pero también es arriesgado.

Puede invertir en inversiones seguras como FD en bancos, pero los rendimientos serán muy inferiores. Con la tasa de inflación no podrá mantenerse después de 15 años.

Pero aún así, 1 millón de rupias es una cantidad muy grande y con una planificación adecuada, puede vivir cómodamente hasta que muera e incluso sus hijos pueden vivir con el dinero que dejó.

Respuesta: En teoría, toda la vida. En la práctica, se necesita una fuerza de voluntad de por vida para no retirar una cantidad extravagante de dinero de las inversiones y mantener los gastos realmente bajos, especialmente en los primeros años cuando comienza la máquina de compuestos. 1Cr. Es una muy buena suma. Buena suerte.

Sí, puede tener una vida cómoda con un ahorro de 1 crore, con un ROI del 8% obtendrá ingresos mensuales de alrededor de 65000 rupias. No ha mencionado su edad, no es un problema que pueda tener un nivel de vida normal de la clase media en India con esto cantidad. Aproximadamente lo que necesita es 25 veces su gasto anual como corpus de jubilación.

Con los ahorros de 1cr puede comprar una anualidad de LIC. Esto le garantizaría más de 50K por mes hasta que muera y luego a su cónyuge hasta que mueran y luego puede devolver el cuerpo a sus parientes.

Simple, fácil y garantizado.

Algunas variables críticas deben tenerse en cuenta.

1. Artículos que consumen su presupuesto de Rs.50k por mes.

1. Casa alquilada o propia (excluyendo sus ahorros)
2. ¿Tienes préstamos pendientes?
3. Que tan saludable eres ¿Tiene padres / abuelos que necesitan apoyo médico y financiero para sustento?

1. Metros como Mumbai, Delhi, Chennai – Más costo de vida = Más gastos mensuales, Rs50k por mes podrían ser muy ajustados
2. Ciudades de nivel 2 como Nagpur, Coimbatore, Kanpur, etc. – Costo de vida moderado pero Rs50k por mes podría ser un buen ingreso para una vida cómoda.
3. Pueblos: la mejor inversión por su dinero, pero podría tener que comprometer la disponibilidad de los mejores servicios y comodidades de su clase.

1. Fiscalmente conservador, cocinar en casa y viajar con presupuesto?
2. ¿Planea trabajar aparte de sus ahorros? Si es así, ¿será un trabajo de cuello blanco con ingresos estables o negocios?

Si suponemos que la inflación de los precios al consumidor en la India es aproximadamente del 6% (lo que creo que es bastante normal en la India), la inflación (6%) y el impuesto del 25% sobre los ingresos por inversiones carcomen el 8% del rendimiento anual que obtiene. %) Por lo tanto, el valor real de su 1 crore se reducirá en aprox. 6 mil rupias al año, y eso significa que durará aproximadamente 16 años.

Aquí hay cuatro variables: la tasa de inflación (6%), el retorno de la inversión (8%), la tasa de impuestos (25%) y su monto extraído cada año (6 lakhs). Si alguno de estos cambios, su dinero podría durar más o menos tiempo como resultado de esos cambios.

puedes vivir toda la vida … La gente siempre habla de inflación pero no afecta mucho … ¿La inflación afecta las tarifas móviles tan altas? de hecho, las tarifas de telefonía móvil bajan. Siempre puede intentar reducir los gastos y aumentar los ingresos a través de encontrar más vías para la inversión.

Rs 1 crore es mucho dinero. Y, puede creer que puede atender todas sus necesidades y las de su familia. A partir de hoy, puede ser.

Pero, 15 años después, digamos que la tasa de inflación se mantendrá en un siete por ciento durante estos años. El valor de Rs 1 crore se reduciría a Rs 36.24 lakh. Si la tasa de inflación aumentara al 10 por ciento o más en estos años, el valor bajaría aún más. El gasto mensual de Rs 50,000 tampoco será igual a Rs 50,000. Eso significa que un ingreso constante de más de 50,000 rupias al mes no puede cuidarlo toda la vida, ya que la inflación continuaría en la economía incluso a una tasa de rendimiento conservadora del ocho por ciento.

Entonces 30 a 35 años podrían ser la respuesta a su pregunta. Pero incluso eso depende de varios factores.

Si 50000 por mes es realmente su necesidad (y ajustada por la inflación en los años posteriores), luego, expandiendo la respuesta de Mayank a continuación, sería suficiente durante 21 años.

Hoy en día hay bonos libres de impuestos disponibles que ofrecen rendimientos superiores al 7,5% cerca del 8% (pero tomaré el rendimiento como 8% para el cálculo según sus suposiciones). También tenga en cuenta que la reinversión de los intereses sobrantes sería solo por unos pocos años (después de que los gastos excederían los intereses) y aunque el mismo rendimiento libre de impuestos podría no estar disponible en ese momento, pero sería aplicable solo para la reinversión, que es un pequeño porcentaje del corpus total. Usted ganaría cerca del 8% libre de impuestos en sus bonos hasta que maduren.

La eliminación de impuestos agregaría dos años más y esto duraría 21 años, según los cálculos lógicos explicados en la publicación de Mayank a continuación.

Puede enviar un correo electrónico a nuestro equipo en [correo electrónico protegido] con sus coordenadas.

No ha mencionado su edad y su ocupación actual. Eso también es un factor relevante para dar los aportes correctos.

Si utiliza hasta el 3% del capital invertido el 80% en inversiones de renta fija que le dan aproximadamente un 8% de rendimiento y el 20% de su inversión en fondos de ingresos equilibrados, podría sobrevivir de 30 a 35 años. Considero que la inflación es inferior a 6 % …

Si no se ajusta o toma en cuenta la inflación futura, entonces puede sobrevivir perennemente. Es posible que los 50 mil gastos mensuales no sigan siendo tan largos, ya que la inflación pronto lo afectará.

El interés bancario actual es de aproximadamente el 7,5%, deduzca los impuestos, entonces es posible que obtenga la cantidad que está apuntando por mes.