Este es el mejor portafolio que podría encontrar para los requisitos que mencionó aquí. Déjame explicarte cada uno de los factores.
- La gestión de riesgos es clave en los mercados de valores. La mayoría de los años los activos siguen subiendo. Uno de cada diez años cae en serio. No te importa no perder dos tres por ciento. Te importa no perder más del diez y quince por ciento, supongo.
- La gestión dinámica de riesgos, como en las estrategias de paridad de riesgo, funciona mejor que la gestión de riesgos basada en las reglas estatales en las acciones estadounidenses.
- Macro económicamente hablando vemos un viento de cola en las acciones europeas, por las siguientes razones:
- El PIB de la zona euro creció a un 2,2% anualizado en el primer trimestre de 2016
- Es el PIB nominal por encima del pico anterior a la crisis … ¡por fin!
- El PIB de EE. UU. Cruzó el pico anterior a la crisis en el segundo trimestre de 2010. La tasa de desempleo era del 9,5% en ese momento.
- El desempleo en la zona euro también está en 9.8% en este momento.
- El índice bursátil de la zona euro se encuentra en el 93% de su pico anterior a la crisis.
- El índice bursátil de EE. UU. Alcanzó el 90% de su pico anterior a la crisis en el segundo trimestre de 2010.
- Así que Europa es donde estaba EE. UU. En el segundo trimestre de 2010. ¡Desde el segundo trimestre de 2010, el índice bursátil de EE. Creemos que Europa está preparada para una corrida de toros en los próximos cinco años.
- También vemos un viento de cola decente en el sector inmobiliario. Pero el sector inmobiliario es una clase de activo con un sesgo realmente negativo, es decir, tiene como 20 grandes años por cada año horrible, una superposición de paridad de riesgo funcionará mucho mejor.
Este es un análisis más extenso de la cartera. Probablemente tiene un montón de términos que son nuevos para usted. Sin embargo, me gustaría que comenzara con el hecho de que en las pruebas de retroceso casi nunca ha caído más del 20%, incluso en la crisis y ha tenido mejores rendimientos que las acciones. También es muy ligero sobre los bonos, que consideramos muy macroeconómicamente prudentes en este momento.
Probar las ideas anteriores en todos los datos que tenemos …
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PD: Doug Massey, me encanta la deriva de tu respuesta. Sin embargo, VTINX tiene una asignación del 65% en bonos. En mi humilde opinión, en los últimos veinte años, probablemente no haya habido un peor momento para invertir en bonos. Las expectativas de inflación son impulsadas por la FED en cada reunión y el rendimiento se mantiene obstinadamente bajo ya que los gobiernos ricos en efectivo de China y Arabia Saudita siguen comprando bonos del Tesoro de EE. UU. ¡El rendimiento de treinta años es literalmente el más bajo de todos! Qué piensas ?