El 31 de diciembre es la fecha límite para las conversiones de IRA a Roth IRA vigentes en 2015.
Algunas advertencias:
- No haga una conversión Roth 2015 a menos que tenga suficiente efectivo (no IRA) disponible para pagar la factura de impuestos el 15 de abril.
- Considere hacer la mitad de su conversión antes de Año Nuevo y la otra mitad después de Año Nuevo. El resultado de la inversión será el mismo, pero diferirá el pago de la mitad de la factura de impuestos durante 15 meses.
Una conversión Roth puede no ser una buena idea si:
- Tengo 21 años y gano alrededor de 55k por mes. ¿Cómo debo invertir mi dinero para hacerlo grande?
- ¿Cuánto puedo ahorrar e invertir para tener un millón en 7 años si gano $ 400 al mes?
- Si de repente tengo $ 200k, ¿qué puedo hacer para minimizar mi exposición fiscal mientras mantengo el dinero relativamente accesible?
- ¿Deberían los países especializarse frente a diversificar sus economías?
- ¿Los estonios se están volviendo más orgullosos y más "autosuficientes" porque su país está relativamente bien?
- El dinero en su IRA tradicional ya está diferido de impuestos
- El dinero que está convirtiendo proviene de un 401k (es decir, ya está con impuestos diferidos)
- La factura de impuestos afectará significativamente sus ahorros
- Tienes más de 40 años
- Si usted es como la mayoría de las personas y no tiene idea de cuál será su nivel impositivo en la jubilación.
- Puede sacar dinero del Roth en menos de 5 años.