Está solicitando un rendimiento anual de alrededor del 12-15%. No es un gran trato. Los fondos mutuos pueden dar fácilmente ese rendimiento. Lo único es que el rendimiento no tendrá la forma de un flujo mensual regular. Le sugiero que invierta en fondos mutuos bien elegidos en 12 SIP mensuales de About Rs. 5 lac cada uno. Mientras tanto, abra una cuenta con Yes Bank que le da un 6% en la cuenta de ahorros. La mayoría de los bancos dan intereses ligeramente más altos en el depósito fijo de 6 meses. La cuenta de ahorros ofrece la flexibilidad de usar su dinero en cualquier momento.
Mantenga aproximadamente un líquido lac e invierta el resto gradualmente en SIP. Puede seguir canjeando sus fondos cuando necesite dinero. La apreciación de su valor asegurará que el corpus se mantenga o crezca de la cantidad invertida originalmente, incluso después de pequeños retiros.
Las acciones son una de las clases de activos con mejor rendimiento. El índice de la Bolsa de Valores de Bombay SENSEX ha dado un rendimiento compuesto de alrededor del 15% durante los últimos 40 años a pesar de todos los principales trastornos económicos en el mundo, la crisis de alto riesgo, el Brexit, los principales colapsos del mercado en la India en 2008 cuando todo el mercado se congeló, no una pero dos veces en una semana. ¡Si uno hubiera invertido solo Rs 10000 en un Plan Sistemático que aumentara la contribución en un 10% cada año, su corpus de hoy habría sido una enorme cantidad de Rs 53 millones!
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Oh, es malo que te lo hayas perdido? No importa. La oportunidad continúa aquí.
La mejor opción para invertir en acciones es a través de fondos mutuos. Estos generan ingresos equivalentes de los mercados bursátiles.
BENEFICIOS DE INVERTIR EN FONDOS MUTUOS: profesionales calificados administran su dinero. SEBI (Securities Exchange Board of India) los monitorea regularmente. La relación de gastos es de <1% a 2%.
Beneficios fiscales: las unidades vendidas después de 12 meses están exentas de ganancias de capital. Los ingresos por dividendos también están libres de impuestos. puede canjear la totalidad o parte de su inversión en cualquier momento al valor actual.
Tú puede invertir incluso Rs.1000 en el Plan de inversión sistemática (SIP). Se invierte una suma fija a intervalos mensuales. Se compran más unidades cuando el precio es bajo y menos unidades cuando el precio es alto. Esto reduce el impacto de la volatilidad del mercado. Puede actualizar / cancelar SIP en cualquier momento.
CÓMO COMPRAR FONDOS MUTUOS:
Documentos necesarios ¿Qué es el KYC?
KYC es un acrónimo de “Conozca a su cliente”, un término comúnmente utilizado para el Proceso de identificación del cliente. SEBI ha prescrito ciertos requisitos relacionados con las normas de KYC para las instituciones financieras y los intermediarios financieros, incluidos los fondos mutuos para “conocer” a sus clientes. Esto implica la verificación en persona (IPV), verificación de identidad y dirección, estado financiero, ocupación y cualquier otra información personal que pueda prescribir las pautas, normas y regulaciones.
Haga clic en el siguiente enlace para saber cómo invertir en MF: Conozca a su cliente (KYC) – Birla Sun Life Mutual Fund
A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos en diferentes categorías y su rendimiento aproximado reciente. Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.
Fondos de gran capitalización ……… .. Rentabilidad compuesta de 3 años
SBI Blue Chip Fund …………… 22.8% Birla SL Frontline Equity (G) Direct …… 21.5% Kotak Select Focus Fund – Regular – 24.9% Franklin India Oppor. (G) 23.7%
Fondos equilibrados – —– rendimientos compuestos de 3 años
Fondo equilibrado HDFC —– 25% Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22%
L&T India Prudence Fund (G) —– 22% Fondo Tata Balanced —————— 22.1% SBI Magnum Balanced ————– 21.5%
Small Cap Funds –——- Rentabilidad compuesta de 3 años
DSP-BR Micro Cap Fund – RP —- 46.3% Franklin (I) Cos menor (G) ——– 38.6% Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 39.1 %
Fondos de renta variable diversificados: rendimiento compuesto de 3 años
ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) – 29.1% L&T India Value Fund (G) ——31.8% Principal Emergente Bluechip (G) ————– 33.2%
Fondos ELSS ——– rendimiento compuesto de 3 años
Axis Long Term Equity Fund (G) – 28.2% Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) ————– 25.8% Reliance Tax Saver ———————- 30% SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28%
Cada categoría tiene sus características. Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos de ELSS son fondos de ahorro de impuestos con un bloqueo de 3 años y un alto rendimiento menos volátil
Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web que proporcionan la información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia