La estrategia de inversión correcta probablemente sería una cartera de fondos mutuos, fuertemente ponderada hacia acciones, con una asignación relativamente menor a la deuda para la estabilidad.
Los fondos mutuos son una opción de inversión muy versátil que viene en una variedad de perfiles de riesgo y rendimiento.
La mayoría de los fondos mutuos invierten en dos tipos de activos: deuda y patrimonio. La deuda es menos volátil pero también devuelve menos. Las acciones son más volátiles a corto plazo, pero también retornan más a largo plazo. Esta imagen compara el rendimiento a largo plazo de diferentes tipos de fondos mutuos con opciones de inversión populares como depósitos fijos bancarios y cuentas de ahorro.
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Los fondos de inversión de renta variable tienen varias subcategorías de fondos, que invierten en acciones de gran capitalización, capitalización media y capitalización pequeña. De estos, los fondos de gran capitalización tienen el rendimiento más bajo con 10-12% anual, el rendimiento de los fondos de capitalización media es ligeramente mayor con 12-15% anual y el rendimiento de los fondos de pequeña capitalización es mayor con 15-18% anual
Una palabra de precaución, sin embargo. Las inversiones de capital solo son rentables si se mantienen a largo plazo. Las fluctuaciones a corto plazo en el valor de inversión de los fondos de capital los convierten en una inversión riesgosa a corto plazo. Para contrarrestar esta volatilidad, puede equilibrar su cartera con algunos fondos de deuda.
Puede visitar mi sitio web, Savvy, y obtener una recomendación personalizada gratuita para una cartera, teniendo en cuenta sus objetivos de creación de riqueza, su ROI anual objetivo, así como su apetito de riesgo. Allí también puede consultar otras carteras con diferentes combinaciones de fondos de deuda y capital y ver su rendimiento esperado pasado y futuro.