Fondos mutuos: Un fondo mutuo es un esquema de inversión administrado profesionalmente, generalmente administrado por una compañía de administración de activos que reúne a un grupo de personas e invierte su dinero en acciones, bonos y otros valores. Como inversor, puede comprar ‘unidades’ de fondos mutuos, que básicamente representan su parte de las participaciones en un esquema particular. Estas unidades se pueden comprar o canjear según sea necesario al valor liquidativo actual (NAV) del fondo. Estos NAV siguen fluctuando, según las tenencias del fondo.
Plan de inversión sistemática: es básicamente una forma de invertir una cantidad fija cada mes. Puede comenzar a invertir con una cantidad mínima de Rs. 500 cada mes y puede aumentar gradualmente su inversión. Los rendimientos dependen de cuánto tiempo seguirá invirtiendo. Si el período es de más de 3 años, es mejor invertir en fondos de renta variable y si el período es de 6 meses a 3 años, los fondos de deuda serán una buena opción. Puede canjear de fondos de capital en cualquier momento después de 1 año porque hay una implicación fiscal del 15% si se canjea antes de 1 año después de que está libre de impuestos y para las ganancias de los fondos de deuda son gravables al 20% con un beneficio de indexación si se canjea después de 3 años y al ingreso tasa impositiva si se canjea dentro de 3 años. Las principales ventajas de SIP son que el inversor no tiene que cronometrar el mercado. Lo que significa que la inversión cada mes asegura que se invierta durante los altibajos. Entonces, uno puede por más unidades cuando el NAV es bajo y menos unidades cuando el NAV es alto. Y cuando las dos situaciones se analizan juntas, el costo se promedia y, cuanto más largo sea el plazo de la inversión, mayores serán los beneficios del promedio. También se puede obtener el beneficio de capitalización, es decir, reinvertir el interés ganado que puede convertir una pequeña cantidad en un gran corpus.
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