Introducción a la banca offshore
La banca extraterritorial, en general, se refiere a la banca fuera de su país de residencia, pero el término se ha convertido en sinónimo de banca en países que tienen refugios fiscales bajos o que no requieren impuestos en absoluto. A menudo, estos bancos extraterritoriales se encuentran en naciones insulares, pero algunos otros países que ofrecen secreto bancario y paraísos fiscales incluyen Suiza, Luxemburgo y Andorra.
Es posible que tanto las personas como las empresas creen cuentas bancarias anónimas en el extranjero, pero hay que cavar un poco para encontrar los servicios correctos, a fin de encontrar lo que necesita. Los contribuyentes estadounidenses deben declarar cuentas bancarias extranjeras, pero los bancos extraterritoriales no están obligados a informar los ingresos a otras autoridades fiscales.
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Cómo abrir una cuenta bancaria offshore
Basado en el hecho de que históricamente se han utilizado cuentas bancarias anónimas en el extranjero para evasión de impuestos y lavado de dinero, existen medidas y regulaciones que requieren algún tipo de verificación de identidad, y muchas requieren validación de dirección.
Las jurisdicciones extranjeras y los bancos offshore tienen sus propios requisitos únicos, por lo que deberá verificar e investigar esta información para encontrar la que mejor se adapte a sus necesidades. Una de las ventajas de las cuentas bancarias en el extranjero es que a menudo puede elegir en qué moneda contabilizarán sus fondos, lo que significa que puede elegir una moneda más estable que tenga menos probabilidades de verse afectada por la depreciación o las crisis políticas o económicas.
¿Que documentos necesitas?
Muchos bancos extraterritoriales requieren documentación como formas de identificación (por ejemplo, pasaporte, licencia de conducir), comprobante de domicilio (por ejemplo, facturas de servicios públicos) y posiblemente referencias de su banco actual. Este tipo de medidas están destinadas a prevenir actividades ilegales. Sin embargo, algunos bancos ofrecen cuentas numeradas, lo que proporciona un grado de anonimato, ya que esos bancos requieren verificación de identificación, pero el acceso a la cuenta se basa únicamente en el código de acceso personal del número de cuenta.
Cuentas bancarias numeradas
Las cuentas bancarias numeradas están relacionadas con cuentas bancarias anónimas, que pueden satisfacer sus necesidades. Se le garantiza que su identidad seguirá siendo privada, ya que solo puede acceder a sus fondos utilizando su número de identificación y un código secreto conocido solo por un número restringido de empleados bancarios y el titular de la cuenta. Muchos sistemas no divulgarán información personal a su gobierno federal a menos que haya evidencia de fraude.
Moneda no tradicional
Hay algunos servicios, como Advanced Cash, que ofrecen la capacidad de depositar bitcoins, además de aceptar transferencias de una amplia variedad de fuentes, como transferencias electrónicas y skrill. Advanced Cash incluso ofrece una tarjeta de débito que no requiere verificación de dirección, creando al menos una cuenta offshore parcialmente anónima.
En resumen, si bien es posible que no sea posible crear una cuenta bancaria offshore totalmente anónima, al menos puede proteger su identidad hasta cierto punto, a través de cuentas numeradas y servicios que no requieren verificación de dirección. Tendrá que investigar un poco para encontrar el servicio bancario adecuado para sus necesidades, pero tiene bastantes opciones.