La pregunta carece de algunos aspectos importantes de la planificación financiera. Invertir sin tener ningún objetivo es tan bueno como mantener su cuerpo inactivo. Por lo tanto, el primer paso hacia la planificación financiera es definir el objetivo general de la inversión y construir una estrategia básica, que debería ser un enfoque a largo plazo. La segunda parte de la planificación es identificar qué tipo de riesgo está dispuesto a asumir, lo que definirá la idoneidad del producto.
Suponiendo que es un inversor por primera vez con un conocimiento limitado sobre el mercado de capitales, será prudente invertir en esquemas de fondos mutuos, ya que genera mayores retornos en comparación con los instrumentos tradicionales. En cuanto a la clasificación de activos, sería aconsejable invertir el 60 por ciento de su corpus en fondos mutuos de deuda para salvaguardar su cartera general. Además, el 40 por ciento debería estar encerrado en un esquema de fondos mutuos de capital.
Desglose: – Fondos mutuos de deuda (60%): – 1. Fondos mutuos líquidos (20%), 2. Fondos de deuda a corto plazo (60%) 3. Fondos de deuda a largo plazo (20%). Desglose: – Fondos de inversión (50%): – Fondo de gran capitalización (40%), Fondos de capitalización múltiple (35%), Fondos de capitalización pequeña y mediana (15%). Visite los mejores servicios de planificación financiera en línea en India y nuestro equipo de asesores lo ayudará a planificar la situación financiera.
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