Quiero invertir Rs. 1000 por mes en dos SIP por 30 años. ¿Qué sorbo son mejores?

Siempre te aconsejan diversidad al invertir. Permítanme sugerir una gorra grande y una gorra pequeña.

1. Gran capitalización – Birla Sun Life Frontline Equity Fund (G)
2. Small Cap – DSP BlackRock Micro Cap Fund – Plan Regular (G)

O simplemente elija una Equidad Diversificada, que es una combinación de ambas.

ICICI Prudential Value Discovery Fund (G)

Todos los fondos anteriores están calificados con cinco estrellas por Money Control y les ha ido bien en el pasado. Sin embargo, 30 años es mucho tiempo, el cambio en el administrador del fondo u otros factores pueden tener un impacto en el fondo. Por lo tanto, verifique el rendimiento del fondo al menos una vez en 3 años. Si no están superando el punto de referencia o no están funcionando bien, considere cambiar a un fondo con mejor rendimiento.

Hola
Primero, el objetivo que fijó (30 años) no es bueno. Cuando se trata de fondos mutuos o cualquier otra decisión relacionada con acciones. No solo vea el desempeño histórico y decida.

Necesitas tener un conocimiento fundamental sobre las industrias y su futuro.

Nunca sabemos qué pasará después de 30 años.

Por ejemplo, un fondo mutuo llamado X tiene principalmente compañías de TI en su cartera.

Asuma una situación en las próximas elecciones generales de Estados Unidos y Trump ganará las elecciones. Él detendría todo el Outsourcing relacionado con TI.

Obviamente, el fondo mutuo X no tendrá un buen desempeño en el futuro.

Consulte la imagen a continuación que muestra la asignación del sector de uno de los principales fondos mutuos en el mercado ahora.

Por lo tanto, debe tener conocimiento y poco conocimiento sobre el fondo mutuo de las empresas que posee.

Ninguna de las clasificaciones como CRISIL, Morning Star o análisis de investigación de valor lo ayudará ahora.

Cada año, debe revisar el fondo de inversión con las empresas que tienen y cómo se desempeñan.

Es muy simple exportar el nombre de todas las empresas que posee un fondo mutuo específico. Agregue todas estas compañías en moneycontrol o en cualquier sitio web que prefiera.

Solo mira su rendimiento cada año.

No vas a hacer una investigación financiera de múltiples factores. Simplemente, cada año, pase un día y tenga en cuenta los factores de rendimiento de cada empresa que posee.

Con estos resultados, tome una instantánea y un rendimiento de referencia cada año. Y tenga su propio cálculo simple que su fondo mutuo está realizando o no.

Con el rendimiento medio de todas las empresas que posee, debería ser igual o más que el año anterior.

Revise su fondo mutuo al menos cada cinco años.

Sensex o ingenioso seguro alcanzará altos niveles en el futuro, eso es seguro. Pero qué industria va a superar, que no podemos adivinar ahora.

También cada trimestre consulte las calificaciones de CRISIL y Morning Star también. (Sé que en la parte superior que comenté no tomes calificaciones de CRISIL, Morning Star – Dije que no creas ciegamente sus calificaciones solo). Debe tener una idea justa sobre el conocimiento de la industria antes de comenzar a invertir en los mercados.

Espero que esta respuesta te dé algunos conocimientos.

Recientemente, Value Research y Outlook Money han investigado conjuntamente y proporcionado los siguientes 3 resultados.

1. OBJETIVO: Devoluciones estables:

1. HDFC equilibrado -6657 Cr- Clasificación: 4
2. L&T India Prudence- 2361 Cr -Rating: 5
3. Tata Balance – 6579 Cr – Clasificación: 4
4. Axis LT Equity – 10035 Cr – Clasificación: 5
5. Birla SL Desgravación fiscal 96 – 2366 Cr – Valoración: 4
6. Birla SL Frontline Equity – 13134 Cr – Rating: 5
7. SBI Blue Chip – 7821 Cr – Clasificación: 5
8. Tata Large Cap – 849 Cr – Clasificación: 4

1. Franklin I High Growth Company – 4974 Cr – Clasificación: 5
2. ICICI Pru Value Discovery – 13883 Cr – Clasificación: 5
3. Mirae Asset India Opp – 2191 Cr – Clasificación: 4
4. SBI Magnum Multiplicador – 1657 Cr – Clasificación: 4
5. BNP Paribas Midcap – 664 Cr – Clasificación: 4
6. Mirae Asset Emerging Blue chip – 2122 Cr – Clasificación: 5
7. DSP BR Micro Cap – 3399 Cr – Clasificación: 4
8. Franklin India Smaller co – 3494 Cr – Clasificación: 4

1. HDFX Banking & PSU Debt – 414 Cr – Rating: 5
2. Indiabulls Short Term – 716 Cr – Calificación: 5
3. DHFL Pramerica Med Term Income – 763 Cr – Calificación: 4
4. Kotal Med Term – 1617 Cr – Clasificación: 5
5. ICICI Pru Largo plazo – 1011 Cr – Calificación: 5
6. UTI Dynamic Bond – 1056 Cr – Clasificación: 4

No lo sé, Hardik. Hay muchos de ellos. Yo mismo haría un sorbo. Dejame explicar. Hay muchos buenos fondos. Pero, su rendimiento varía de vez en cuando. Puede invertir su asignación mensual en algunos buenos fondos por su cuenta. Si puede, acuda a un buen asesor de inversiones registrado de SEBI y dígale cómo quiere invertir. Permita que le sugieran algunos fondos de vez en cuando. Un fondo nunca dará buenos rendimientos en todo momento durante 30 años. Por eso, reserva tu derecho a elegir el fondo. Pero, asigne la misma cantidad cada mes. Ese será tu propio SIP. 🙂 🙂

Hable con Manek Financial, Mumbai: SEBI registrado | Planificación financiera | Gestión de inversiones. Yo las conozco. Ellos son buenos. Si encuentra que su servicio es caro, pueden sugerirle a otra persona. SEBI ha hecho algo grandioso en la industria de asesoría financiera: asesoría desvinculada de la comisión de las casas de fondos. Puede obtener ayuda mucho más significativa e imparcial de ellos.

Cualquier fondo mutuo de capital diversificado con un rendimiento constante y una buena clasificación puede funcionar. No necesita preocuparse por eso ahora. Sin embargo, después de 10 años, debe reequilibrar, cambiar la cartera. Esperar permanecer en un solo fondo por la eternidad puede no ser una gran idea.

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Invierta en Midcap Cap & Small Cap Fund

1. DSP Black Rock Microcap Fund (Crecimiento). Es el fondo Midcap cap y Small cap Fund
2. Fondo Reliance Small Cap (Crecimiento). Es un fondo de pequeña capitalización