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Al considerar las oportunidades de inversión, el primer desafío que enfrentan casi todos los inversores es una gran cantidad de opciones. Sin embargo, desde acciones, bonos, acciones, valores del mercado monetario, hasta la combinación correcta de dos o más de estos, cada opción presenta su propio conjunto de desafíos y beneficios.
Entonces, ¿por qué los inversores deberían considerar los fondos mutuos sobre otros para lograr sus objetivos de inversión?
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Los fondos mutuos permiten a los inversores poner en común su dinero para una selección diversificada de valores, administrada por un administrador de fondos profesional. Ofrece una gama de productos innovadores, como fondos de fondos, fondos cotizados en bolsa, planes de vencimiento fijo, fondos sectoriales orales y muchos más.
Ya sea que el objetivo sea ganancias financieras o conveniencia, los fondos mutuos ofrecen muchos beneficios a sus inversores.
Batir la inflación
Los fondos mutuos ayudan a los inversores a generar mejores rendimientos ajustados a la inflación, sin gastar mucho tiempo y energía en ello. Si bien la mayoría de las personas consideran dejar que sus ahorros ‘crezcan’ en un banco, no consideran que la inflación pueda estar mermando su valor.
Supongamos que tienes Rs. 100 como ahorro en su banco hoy. Estos pueden comprar unas 10 botellas de agua. Su banco ofrece un interés del 5% anual, por lo que para el próximo año tendrá Rs. 105 en tu banco.
Sin embargo, la inflación ese año aumentó en un 10%. Por lo tanto, una botella de agua cuesta Rs. 11. A finales de año, con Rs. 105, ya no podrá permitirse 10 botellas de agua.
Los fondos mutuos ofrecen una opción de inversión ideal para colocar sus ahorros para un crecimiento ajustado a la inflación a largo plazo, de modo que el poder adquisitivo de su dinero ganado con tanto esfuerzo no se desplome con el paso de los años.
Gerentes expertos
Con el respaldo de un equipo de investigación dedicado, los inversores cuentan con los servicios de un administrador de fondos experimentado que maneja las decisiones financieras basadas en el desempeño y las perspectivas disponibles en el mercado para lograr los objetivos del esquema de fondos mutuos.
Conveniencia
Los fondos mutuos son una opción de inversión ideal cuando se busca la conveniencia y la oportunidad de ahorrar tiempo. Con alternativas de baja cantidad de inversión, la capacidad de comprarlas o venderlas en cualquier día hábil y una multitud de opciones basadas en el objetivo y la necesidad de inversión de un individuo, los inversores son libres de seguir su curso de vida mientras sus inversiones les ganan.
Bajo costo
Probablemente la mayor ventaja para cualquier inversor es el bajo costo de inversión que ofrecen los fondos mutuos, en comparación con la inversión directa en los mercados de capitales. La mayoría de las opciones sobre acciones requieren un capital significativo, lo que puede no ser posible para los inversores jóvenes que recién comienzan.
Los fondos mutuos, por otro lado, son relativamente menos costosos. El beneficio de la escala en corretaje y tarifas se traduce en menores costos para los inversores. Uno puede comenzar con tan bajo como Rs. 500 y obtenga la ventaja de la inversión de capital a largo plazo.
Diversificación
Siguiendo el dicho: “No ponga todos sus huevos en una sola canasta” , los fondos mutuos ayudan a mitigar los riesgos en gran medida al distribuir su inversión en una amplia gama de activos. Los fondos mutuos ofrecen una gran oportunidad de inversión a los inversores que tienen un capital de inversión limitado.
Liquidez
Los inversores tienen la ventaja de recuperar su dinero rápidamente, en el caso de esquemas abiertos basados en el Valor liquidativo (NAV) en ese momento. En caso de que su inversión sea cerrada, puede negociarse en la bolsa de valores, como lo ofrecen algunos esquemas.
Potencial de mayor retorno
Con base en la inversión a mediano o largo plazo, los fondos mutuos tienen el potencial de generar un mayor rendimiento, ya que puede invertir en una amplia gama de sectores e industrias.
Seguridad y Transparencia
Los administradores de fondos brindan información periódica sobre el valor actual de la inversión, junto con su estrategia y perspectiva, para dar una idea clara de cómo están sus inversiones.
Además, dado que cada fondo mutuo está regulado por SEBI, puede estar seguro de que sus inversiones se administran de manera disciplinada y regulada y están en buenas manos.
Toda forma de inversión implica riesgo. Sin embargo, la gestión hábil, la selección de valores fundamentalmente sólidos y la diversificación pueden ayudar a reducir el riesgo, al tiempo que aumentan las posibilidades de obtener mayores ganancias con el tiempo.
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