Existe una gran posibilidad de que sea objeto de investigación si se trata de una transacción “anormal”, es decir, un valor que pasa por su cuenta que es inusual en comparación con su nivel habitual. Esto se aplica tanto a los débitos como a los créditos en la cuenta. Por lo general, se notificará a la Oficina Central y se informará el puesto.
Esto sería más cierto si no ha utilizado una Carta de Crédito, o si el dinero proviene del extranjero en una moneda extranjera y no tenía una cuenta en esa moneda. Por ejemplo, una cuenta específica en esa sucursal que está en dólares estadounidenses (por ejemplo); el banco tendrá lo que se conoce como un banco corresponsal, donde su dinero en dólares estadounidenses se retendrá en su nombre.
En una nota personal, tuve una serie de transferencias de débito en mi cuenta que eran inconsistentes con la forma en que operaba la cuenta, particularmente cuando una estaba en el extranjero y las otras dos en el Reino Unido. El banco se dio cuenta de esto de inmediato y me contacté por teléfono para preguntarme si se trataba de transacciones reales. El período de tiempo no fue consistente, y de hecho hubo un fraude en proceso, y el banco reembolsó las transacciones; y mi cuenta se puso en Fraud Watch.
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Si una serie similar de transacciones grandes fuera de su nivel habitual, entonces es probable que el banco se comunique con usted, especialmente si son de alto valor y del extranjero; Lo mismo puede aplicarse a los pagos salientes. El banco puede informar esto a la policía al mismo tiempo que se lo notifica.
Siempre he informado a mi banco si estoy a punto de realizar una serie de transacciones de valor inusual o distribuirme por el país o en el extranjero en el mismo día. De hecho, fueron mis banqueros los que retomaron la extraña transacción relacionada con los retiros de dinero y suspendieron la cuenta de inmediato.
Con ese fin, cualquier transacción que esté fuera de su nivel habitual causará alarma, y existe una gran posibilidad de que sea un proceso de lavado de dinero, ya sea un fraude deliberado de su parte. También se conoce como “conversión ilegal” o en estos días su cuenta ha sido clonada y alguien está usando su cuenta para lavar sus transacciones fraudulentas.
Si esto se hace con su conocimiento y no ha informado ni a su banco ni a la Policía; y no hizo un esfuerzo por devolver los fondos al originador, de hecho, usted ha cometido ese acto de lavado de dinero. Esta es una acción criminal y hay una sentencia máxima (en el Reino Unido) de 10 años. También puede ser “en bancarrota criminal”, lo que significa que nunca podrá tener una cuenta bancaria que no sea una cuenta de depósito, ninguna línea de crédito, incluidos sobregiros, tarjetas de crédito y cualquier préstamo, y eso incluiría cuotas para organismos oficiales
Si se declara en bancarrota, hay varias cosas que no puede hacer.
- Situarse en cualquier posición política, incluido MP
- Un empleado del servicio de emergencia. Es decir, policía, ambulancia, bombero.
- Impuesto de aduana de HM
- Un director de una empresa
- Un maestro de escuela
- Un doctor / enfermera.
- Tome cualquier línea de crédito superior a £ 50.00 (la única excepción serían los impuestos municipales).
Todas sus transacciones serán monitoreadas, sus tarjetas y chequera serán confiscadas. Una vez más, existe una gran posibilidad de que termine en prisión.