¿Cómo seleccionar el mejor fondo mutuo para invertir a través del método SIP? ¿Qué puntos debo considerar antes de invertir en fondos mutuos?

1. Debe tener claros sus objetivos financieros, la capacidad de asumir riesgos, la duración de la inversión.
2. Luego, debe seleccionar los esquemas de fondos mutuos que cumplan sus criterios, es decir, Esquemas de ahorro vinculados a la equidad (ELSS) para fines de ahorro de impuestos, fondos de gran capitalización para personas con aversión al riesgo, capitalización media y pequeña para tomadores de alto riesgo, fondos equilibrados o fondos de deuda para rendimientos promedio (10-12% de TCAC).
3. Compare el rendimiento pasado de los esquemas, la asignación de activos, la división del sector, el historial de los administradores de fondos, etc.

Mi sugerencia personal es seguir con las 5–7 principales empresas de gestión de activos (AMC), ya que su trayectoria y experiencia en el campo es muy alta.

PD: Manténgase invertido por alrededor de 10-15 años. como entonces solo verás la magia del poder de la capitalización.

Calcular los retornos para la inversión SIP

1. Defina su objetivo de inversión, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Luego elija la categoría del fondo. Los fondos de deuda son para protección de capital y fondos de capital para apreciación de capital (mayores retornos). El siguiente gráfico te ayudará. Puede comenzar con fondos de saldo para riesgo moderado y riesgo razonable. Evita los fondos del sector si eres un novato.

2. ELIJA EL FONDO DIRECTO EN LUGAR DE REGULAR SI SE COMPRA A USTED MISMO (no a través del distribuidor). Puede usar la investigación de valor en línea, la estrella de la mañana o los tiempos económicos para obtener una lista de fondos con parámetros de rendimiento / riesgo.

3. Antigüedad del fondo: busque fondos con una larga historia (5 a 10 años) para comparar los rendimientos.

4. Rendimiento: busque fondos con retornos consistentes en los últimos 5 a 10 años. No tienes que buscar no. 1 esquema clasificado. Busque fondos en el cuartil superior (25% superior). Elija 3-4 fondos.

5. Riesgo: busque fondos con menor riesgo entre estos fondos. El riesgo se mide en términos de desviación estándar, beta. Debe seleccionar fondos con SD y beta bajos.

6. Relación de gastos: busque fondos con gastos más bajos, si los fondos tienen rendimientos similares. Los gastos son realmente importantes en el caso de la deuda y los fondos indexados.

7. Volumen de negocios: Volumen de negocios significa cuánto tiempo permanece una acción en el fondo. La alta rotación conduce a altos gastos. Por lo tanto, la baja rotación es favorable.

(Consejo rápido: puede seguir los primeros cuatro puntos para que sea más fácil seleccionarlos, si le resulta difícil seguir el resto).

SELECCIONAR LA OPCIÓN CORRECTA DENTRO DEL ESQUEMA

La opción de pago de dividendos significa que el dividendo se paga al inversor y, por lo tanto, tiene el beneficio del flujo de dinero al inversor.

La opción de crecimiento significa que no se declara dividendo. Tiene el beneficio de dejar que el dinero crezca en el fondo en términos brutos (es decir, sin impuestos anuales). Si usted es un inversor a largo plazo, elija la opción de crecimiento.

La opción de reinversión de dividendos significa que el dividendo se utiliza para comprar más unidades en el esquema para el inversor. Por ej. si un dividendo de Rs. 2 se declara y el inversor tiene 100 unidades. Ex dividendo NAV es Rs. 10 luego Rs.200 / 10 = 20 Unidades se agregarán al folio del inversor. No proporciona los flujos de efectivo ni permite que el dinero crezca en el fondo en términos brutos.

Invierta a intervalos regulares para minimizar su costo de adquisición. Del mismo modo, cuando desee canjear, retírese utilizando SWP para evitar el canje en un mercado. Evite la extracción del sumidero.

Si puede pagar un asesor financiero, entonces es genial. Un asesor financiero agrega un gran valor a su bienestar financiero general.

Reequilibre su cartera cada pocos años.

Cada categoría tiene sus características.

Los fondos de gran capitalización son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno.

Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento.

Los fondos diversificados se encuentran en el medio.

Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo.

Los fondos de ELSS son fondos de ahorro de impuestos con un bloqueo de 3 años y un alto rendimiento menos volátil

Haga una investigación exhaustiva en los sitios web que brindan toda la información posible, especialmente su clasificación precisa, el rendimiento anterior, el control de AMC de varios esquemas, su cartera, el rendimiento comparativo con la competencia, etc.

SIP es la mejor ruta.

Plan de inversión sistemática (SIP): promedio de costo de rupias. Con el promedio del costo de la rupia, usted invierte una cantidad específica de rupias a intervalos regulares, independientemente del precio unitario de la inversión. Usted compra más unidades cuando el precio es bajo y menos unidades cuando el precio es alto. Reduce el impacto de la volatilidad del mercado. Puede actualizar / cancelar SIP en cualquier momento. Puede invertir tan bajo como Rs. 1000 por mes

SIP es la mejor manera de invertir en fondos mutuos

Para ver cómo funciona un SIP, mira el siguiente enlace

http://jagoinvestor.com/calculat …

Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados ​​en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente las perspectivas y consultar al asesor financiero antes de invertir en estos esquemas. Algunos de los buenos sitios web que proporcionan la información relevante son control de dinero, Indiabulls, yahoofinance, mutualfundindia, nseindia

FELIZ INVERSIÓN