Si desea una información más detallada sobre cómo calcular su patrimonio neto, aquí tiene
Recopile la siguiente información:
- Documentos de propiedad inmobiliaria
- Declaraciones de inversión actuales registradas y no registradas
- Valores actuales en vehículos recreativos y automóviles.
- Estados de cuenta bancaria
- Todas las declaraciones de hipoteca
- Extractos de tarjeta de crédito
- Extractos de préstamos para estudiantes, automóviles, préstamos bancarios, líneas de crédito y préstamos personales.
- Declaraciones de seguro de vida.
Una vez que tenga toda su información, puede comenzar a calcular su patrimonio neto comenzando con una lista de todos sus activos, que son cualquier cosa de valor que posea que aumente su patrimonio neto.
Lista de activos tangibles
Ahora que tiene toda la información que necesita, es hora de profundizar en ella. Primero: activos tangibles.
Los activos tangibles son elementos de valor con propiedades físicas. En otras palabras, estos son activos que puede tocar. Enumere y asigne valores en dólares a todos los activos tangibles, tales como:
- Residencia
- Casa de vacaciones
- Propiedades para alquilar
- Inversión inmobiliaria
- Mueble
- Coches
- Automóviles deportivos o de época.
- Equipo recreativo como botes, máquinas de nieve o vehículos recreativos.
- Arte
- Joyería
Sume el valor en dólares de todos estos artículos para encontrar sus activos tangibles totales.
Lista de activos de capital
Los activos de capital son sus intereses de propiedad en las empresas, incluidas las acciones mantenidas en cuentas de jubilación.
Enumere y asigne valores en dólares a todos los activos de capital tales como:
- Cepo
- Anualidades variables
- Sociedades limitadas
- Intereses de negocios
- Cualquier cuenta de jubilación como 401 (k) o IRA
Sume los valores en dólares de todos los artículos para encontrar su patrimonio total.
Lista de activos de renta fija
A continuación, debe enumerar sus activos de renta fija. Sus activos de renta fija incluyen inversiones a largo plazo que pagan intereses en un horario fijo.
Los activos de renta fija pueden incluir:
- Bonos y valores del gobierno de EE. UU.
- Bonos municipales
- Bonos corporativos
- Fondos mutuos de bonos
Sume los valores en dólares de todos los artículos que posee en esta categoría para encontrar sus activos totales de ingresos fijos.
Lista de efectivo y equivalentes de efectivo
Los equivalentes de efectivo se refieren a cuentas e inversiones a corto plazo que se pueden cobrar por emergencias. Incluya todo el efectivo depositado en sus cuentas corrientes y de ahorro, así como todos los demás fondos del mercado monetario fácilmente liquidables.
Los activos típicos en esta categoría incluyen:
- Saldos de cuenta corriente
- Saldos de cuentas de ahorro
- Saldos de fondos mutuos del mercado monetario
- Certificados de depósito
- Otras reservas de efectivo
Sume los valores en dólares de estos artículos para encontrar su efectivo total y equivalentes de efectivo.
Una vez que tenga todos sus activos en la lista, es hora de resumir sus activos totales. Para determinar sus activos totales, sume los totales de cada categoría de activos:
- Activos tangibles
- Activos patrimoniales
- Activos de renta fija
- Efectivo y equivalentes de efectivo
- Otros activos
Haz una lista de tus pasivos
A continuación, es hora de enumerar sus pasivos. Un pasivo es dinero adeudado por un individuo o empresa que disminuye el patrimonio neto.
Las responsabilidades incluyen:
- Hipoteca de la casa
- Otras hipotecas, como propiedades de vacaciones o propiedades de alquiler
- Línea de crédito con garantía hipotecaria
- Préstamo con garantía hipotecaria
- Préstamos para automóviles
- préstamos bancarios
- Préstamos estudiantiles
- Saldos de línea de crédito personal
- Saldos en tarjetas de crédito
- Préstamos personales
- Otras deudas o dinero que debe
Mi nombre es Bryan Lawrence , escribo sobre negocios, acciones y todo lo relacionado con el dinero, así que si me sigues a mí y a mi blog The Commerce Lifestyle , no perderás tu tiempo 🙂