¿Qué es un fondo indexado?

¿Debería invertir en fondos indexados como Warren Buffett? Los inversores de fondos mutuos han aumentado rápidamente desde los últimos 5 años con el conocimiento del hecho de que ahora es una necesidad, asegurar su futuro invirtiendo en diferentes opciones de inversión.

Ahora tenemos opciones para planes infantiles para nuestro hijo, fondos de jubilación para nuestra jubilación, fondos líquidos para contingencias, tenemos amplias opciones con una categoría diferente de fondos

Pero de alguna manera, la idea de los fondos indexados ha pasado desapercibida para la mayoría de los inversores en India.

Warren Buffett dijo en una entrevista que los inversores pueden obtener buenos rendimientos invirtiendo en fondos indexados, que son fondos pasivos. Citando el ejemplo de los fondos del índice Vanguard que rastrean el índice S&P 500 de las grandes empresas estadounidenses. Buffett dijo que los fondos pasivos o no administrados pueden obtener mejores resultados o dar buenos rendimientos que los fondos hiperactivos o administrados activamente que son manejados por los administradores de fondos que cobran tarifas elevadas para administrarlo.

¿Esta teoría de obtener buenos rendimientos con fondos administrados pasivamente también es válida en el contexto del mercado indio? ¿Podemos seguir el mismo principio o filosofía de Buffett?

Este guru mantra podría funcionar para los inversores en los EE. UU. O en cualquier otro mercado desarrollado, pero puede no ser tan efectivo en la India, al menos en la etapa actual de evolución del mercado de valores de la India

“La cita de Buffett es relevante en el contexto estadounidense, donde la mayoría de los fondos tienen un rendimiento inferior al índice de referencia. No es relevante en el contexto indio, donde la mayoría de los fondos superan el índice de referencia de capital “.

La gran diferencia es que el mercado de renta variable de EE. UU. Ha madurado lo suficiente o la mayoría de las acciones de los índices están disponibles para los inversores. Pero la India es aún más un mercado de renta variable emergente, donde todavía se están descubriendo nuevas empresas o aún no se han incluido o se han incluido en el índice.

En el mercado indio, cualquier administrador de fondos proporciona una gran cantidad de alfa sobre el índice. En caso de que se negocien activamente fondos de gran capitalización, los rendimientos podrían ser más altos que el índice en 200-300 puntos básicos durante un período de cinco años. Mientras que en el caso de los fondos de mediana capitalización, los rendimientos podrían ser aún mayores. Es por eso que a largo plazo los fondos ajustados activamente darán mejores rendimientos ”, según el analista de renta variable.

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Entonces, ¿qué es un INDEX Funds?

Como su nombre indica, es un fondo que invierte en un índice. En otras palabras, se realiza en el mismo tándem que realiza Index. Replica el índice en el mismo peso o en la misma proporción que podemos ver en el Índice.

La cotización de Warren Buffett es una verdad innegable de que el costo es una parte importante de la rentabilidad de una Inversión, si su costo es alto, su rentabilidad se diluirá en tal medida, el cargo del fondo del índice es muy bajo en comparación con los fondos administrados activamente.

El costo de cualquier fondo es un aspecto importante a tener en cuenta al realizar cualquier inversión, en un fondo administrado activamente La tarifa de gestión puede subir hasta 2.5% -3%. Pero en el fondo de índice generalmente, necesitamos dar 0.2% a 1%.

Por ejemplo, en el fondo SBI Nifty Index tiene una relación de gastos del 0.27% (en el Plan Directo) mientras que, en el mismo fondo, la Casa SBI BLUECHIP tiene una relación de gastos del 1.13%. Igual, en los fondos UTI Nifty Index, tiene una relación de gastos de 0.13 %

La mayor ventaja de los fondos indexados es el bajo costo. La relación de gastos de la mayoría de los fondos indexados es inferior al 1%, y otra ventaja es la baja volatilidad. Si bien los fondos activos pueden brindarle un mayor rendimiento o generar un 3-5% alfa sobre los fondos, pero en la recesión, podría caer por el mismo margen, los fondos indexados son adecuados para aquellos inversores que desean evitar la volatilidad en sus inversiones.

Otro factor a considerar al realizar una inversión en fondos de índice es el error de seguimiento, que no es más que la diferencia entre los rendimientos del fondo de índice y el índice de referencia.

El error de seguimiento ocurre cuando el fondo no puede igualar los movimientos del índice. Digamos, hay un fondo abierto que rastrea a Nifty y aumenta en 90 puntos básicos, mientras que Nifty aumenta en un 1%. La diferencia daría como resultado un error de seguimiento. Siempre debe preferir aquellos fondos que tienen bajos errores de seguimiento en su rendimiento anterior.

Sé que los inversores en India difícilmente cambiarán la percepción de los fondos indexados, no sé si esta tendencia cambiará o no, pero teniendo en cuenta todos los datos, actualmente es difícil invertir todo su dinero en fondos indexados pasivos.

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En el sentido más simple, un fondo indexado es un fondo de inversión que intenta replicar el rendimiento de un índice dado de acciones o algún otro tipo de inversión. Eso puede incluir bonos o incluso un subconjunto estrecho de un mercado financiero, por ejemplo, compañías de biotecnología de pequeña capitalización. Un inversor que busque una manera mejor y más barata de poseer exposición a una parte determinada del mercado haría bien en considerar el uso de un fondo indexado.

Una vez que compromete su estrategia de inversión para indexar fondos, nunca más necesitará la ayuda de un vendedor de valores. Eso significa que elimina una fuente de asesoramiento que es potencialmente tan mala que podría costarle fácilmente cientos de miles de dólares.

Los costos más bajos contribuyen al éxito a largo plazo en la inversión, y ese es el argumento de la comunidad de inversores indexados. Compre el mercado, no las acciones, y disfrute de la ventaja de conservar más de su dinero para formar una riqueza.

Los inversores en fondos indexados tienden a ser inversores pacientes. Eso significa que estos fondos generalmente no experimentan grandes salidas de efectivo en los malos tiempos o grandes entradas en los buenos tiempos.

La mayoría de los fondos indexados funcionan identificando un índice ya conocido, generalmente mantenido por un tercero respetado, y luego construyendo un fondo que posee todos los activos del índice o logra el mismo fin al mantener valores similares.

Dado que un fondo indexado posee todas las inversiones en el índice, no hay ganadores ni perdedores. Como resultado, también hay mucho menos trabajo para mantener un fondo indexado. Eso resulta, normalmente, en costos mucho más bajos para el inversionista.

Los fondos indexados son fondos mutuos que están diseñados para rastrear los rendimientos de un índice de mercado completo como Nifty, Sensex, etc. Estos fondos compran todas las acciones en la misma proporción que en un índice particular.

• Pueden considerarse fondos administrados pasivamente, ya que la cartera de estos fondos es una réplica exacta del índice.
• Por ejemplo, el índice Nifty 50 tiene acciones de 50 compañías de India de diferentes sectores. Al invertir en fondos indexados de Nifty 50, está invirtiendo pasivamente en esas 50 empresas.
• Como su nombre lo indica, estos fondos rastrean pasivamente el rendimiento de un índice.
• Dado que los gestores de fondos no gestionan activamente la cartera, estos fondos requieren menos gastos.
• Debido a los menores gastos, estos fondos tienen la ventaja de bajo costo para los inversores.
• Estos fondos son menos populares en India, ya que hay muchos fondos administrados activamente que pueden proporcionar mayores retornos a los inversores.

Un índice es solo un número que representa el valor de algunas acciones subyacentes que generalmente tienen algo en común

Hay miles de índices.

¿Por qué son útiles los índices? ¿Qué sucede si queremos saber si las acciones están subiendo o bajando hoy, o esta semana, mes o año?

Ahora podríamos mirar una gran lista de acciones y, obviamente, algunas subirían, otras bajarían, otras subirían un 1-2%, otras subirían un 300%, otras bajarían un 5% y otras bajarían un 90%. Así que de nuevo es difícil medir la cantidad de acciones subieron o bajaron.

Para facilitar esto, las personas crearon un “índice”, uno de los más populares es el índice S & P500. Este índice rastrea las 500 compañías más grandes por capitalización de mercado en los EE. UU. (Así como algunos otros criterios que se ocupan del gobierno corporativo, la rentabilidad)

También está ponderado en el mercado, lo que significa que las empresas más grandes afectan más el precio del índice. Si APPLE aumenta un 10%, afectará más al índice porque es la compañía más grande en el índice frente a una compañía pequeña. Por ejemplo, la manzana actualmente representa alrededor del 3.834275% del índice. Xerox aproximadamente 0.026980%, por lo que sus movimientos de precios no afectan tanto al índice.

Así que ahora podemos decir “El índice S & P500 ha subido un 20% este año” y dar un muy buen promedio del mercado de valores.

Recuerde que un índice es solo un número, no puede comprar un índice. Un fondo indexado es un fondo que solo intenta replicar el rendimiento de ese índice. La mayoría compra las acciones del índice en los porcentajes.

Entonces, si el índice S & P500 sube un 3%, un fondo indexado que lo rastrea debería subir un 3%.

En términos generales, sin entrar en detalles, un fondo indexado es un fondo que no selecciona a las compañías en las que está invirtiendo. En cambio, simplemente toma un cierto índice (por ejemplo, S & P500) e invierte en todas las compañías en ese índice. La idea es que el fondo crecerá (y, para el caso, disminuirá) en paralelo con el índice.

Como se mencionó anteriormente, esta es una explicación de muy alto nivel. En realidad, hay una gran cantidad de análisis y selección involucrados de todos modos.

Técnicamente hablando, los Index Funds son fondos mutuos que tienen una cartera destinada a administrar y rastrear los componentes del índice de mercado. El gestor del fondo intenta replicar el índice en lugar de operar basándose en su visión del riesgo potencial. Por esta razón, los fondos indexados se conocen como fondos administrados pasivamente. esto mismo mantiene bajo el costo del fondo, lo que a su vez ayuda a aumentar los retornos.

Puede leer este artículo bastante interesante para saber más sobre los fondos indexados.

Google ‘fondos de índice de bajo costo “. Actúa como un fondo mutuo. Si compras 100 acciones. Si su fondo indexado sube un dólar, entonces sube $ 100, pero solo si lo vende, a ese precio.

Sí, puede perder mucho dinero si posee un fondo de índice de acciones. Cuanto más dinero invierten los inversores en el fondo, el fondo usa el dinero para comprar más acciones, que en el fondo. No importa si estas acciones están sobrevaloradas, en comparación con el resto del mercado, o en comparación con sus ganancias.

Miles de administradores de dinero tienen programas computarizados, que venderán acciones en corto, cuando tengan un precio demasiado alto (según sus cálculos).

A las personas les gustan los fondos indexados, porque distribuyen el riesgo, de perder dinero, en una sola acción.

Puse todo mi dinero en una sola acción; uno a la vez. El 3/4/2011, compré Nvidia Corp, NVDA, a $ 17 por acción. Hoy cuesta 104 dólares por acción. Fue el stock de mejor rendimiento, en el S&P 500. Todavía me gusta. En mi opinión, es el mejor y más seguro stock.

Los fondos indexados son una categoría de fondos mutuos donde las acciones del fondo son exactamente las mismas que el índice del que derivan. Los fondos indexados son fondos pasivos, lo que significa que la cartera de estos fondos no se modifica con mucha frecuencia hasta que se produzca algún cambio en las existencias indexadas.

Los fondos indexados ofrecen muy buenos beneficios de diversificación ya que estos fondos tienen acciones de todos los sectores y, por lo tanto, representan la economía completa de un país. Estos fondos tienen índices de gastos muy bajos debido a la baja tasa de rotación de la cartera.

El riesgo involucrado en estos fondos es entre moderado y alto dependiendo del índice. Los inversores que estén más interesados ​​en el objetivo más modesto de tener un componente de crecimiento de renta variable en su cartera, en lugar del objetivo más agresivo de superar el índice de referencia del mercado de renta variable, estarían mejor invirtiendo en un fondo indexado. De nuevo, esto no significa que el valor liquidativo de un fondo indexado no disminuya. Si el índice de referencia baja, entonces el NAV del fondo del índice también bajará. Si el inversor tiene un horizonte lo suficientemente largo, su inversión funcionará bien, en línea con el mercado general. Entre los esquemas de índice, el error de seguimiento es una base para seleccionar el mejor esquema. Baje el error de seguimiento, mejor es.

El fondo indexado es un tipo de fondos mutuos, pero difiere de los esquemas tradicionales en términos de su estrategia pasiva, índices de gastos y riesgo involucrado.

Aquí hay una caricatura relacionada de QuietGrowth que describe un fondo indexado.

Fuente: blog QuietGrowth. Caricatura 9: Fondos indexados.

El fondo indexado como su nombre indica sigue un índice particular. por ejemplo, el fondo de índice HDFC copia Sensex, lo que significa que el fondo compraría las 30 acciones que están en Sensex en la misma proporción.

Cómo elegir un fondo indexado se convierte en el tema de inversión más candente en la última década. El mundo de las inversiones se ha transformado dramáticamente. Como resultado, los conceptos y habilidades de inversión de “rendimiento” ya no son aplicables.

Debido a la experiencia conjunta de los administradores de fondos activos, es casi imposible para ellos vencer al mercado.

Ya es hora de cambiar a fondos indexados de bajo costo y ETF.

Encontré que el siguiente artículo puede ayudar:

Cómo elegir un fondo indexado: rendimiento superior y ahorro de costos

Aquí hay una buena definición de Investopedia:

Y aquí hay más lecturas, con una lista de fondos indexados prometedores:

Los 10 mejores fondos indexados para comprar sin importar lo que está haciendo el mercado

Un fondo indexado es un tipo de fondo mutuo con una cartera construida para igualar o rastrear los componentes de un índice de mercado, como el Standard & Poor’s 500 Index (S&P 500). Se dice que un fondo mutuo indexado ofrece una amplia exposición al mercado, bajos gastos operativos y baja rotación de cartera.

La “indexación” es una forma pasiva de gestión de fondos que ha tenido éxito en superar a los fondos mutuos gestionados más activamente. Mientras que los fondos indexados más populares rastrean el S&P 500, una serie de otros índices, incluidos el Russell 2000 (pequeñas empresas), el DJ Wilshire 5000 (mercado de valores total), el MSCI EAFE (acciones extranjeras en Europa, Australasia, Lejano Oriente) y el Índice de Bonos Agregados de Capital de Barclays (mercado total de bonos) se utilizan ampliamente para fondos indexados.

Los fondos indexados son fondos compuestos por valores subyacentes de un índice dentro del mercado, como el S&P 500, el Russell 5000 o incluso el Dow. Los fondos de índice generalmente tienen muy pocos costos de administración, ya que hay muy pocas decisiones que deben tomarse con respecto a los Valores que están en el fondo. Muchos fondos se negocian como fondos negociados en bolsa o ETF que son muy similares a las acciones.

Lea este blog, puede obtener una mejor comprensión

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Salud.

Taoseef, gracias por contactarme. Este no es el lugar para hablar de fondos indexados. Además, no puedo mostrarte cómo funciona aquí. ¿Dónde vives?