¿Cuánto dinero ha ahorrado la mayoría de las personas para cuando tienen 30 años en India?

Comencé a trabajar justo después de mi graduación (tenía 22 años entonces). Ahora tengo 30 años y he ahorrado alrededor de 35-40 lagos, supongo. Estoy en un trabajo de TI (Infosys) y mi mayor parte de los ahorros se produjo cuando estuve en el sitio durante un año en el Reino Unido y luego durante unos 6 meses en Alemania. Podría haber ahorrado más si me hubiera quedado en el sitio por más tiempo, pero supongo que ese era mi límite (mi felicidad en este momento radica en vivir en la India y ser un entusiasta siempre extraño la auténtica comida india en el extranjero). Mi lógica para ir al sitio es ganar algo de dinero en 2-3 años y volver a vivir (algo) generosamente en la India, entonces solo considero que esos ahorros en el sitio son de alguna utilidad.
En promedio, la mayoría de mis colegas han ahorrado mucho más que yo, principalmente porque han vivido en el extranjero por un período más largo. Si ocurre mi matrimonio y tengo la oportunidad de mudarme nuevamente al extranjero, lo haré. Pero no quiero volver al extranjero como soltero. Tengo un salario modesto desde que me quedé con la misma compañía de TI durante muchos años después de comenzar mi carrera, esa es la única compañía importante de TI en mi ciudad natal (Chandigarh) y sí, todavía me quedo aquí en Chandigarh. Pero trabajar en mi ciudad natal me ha permitido tener un ahorro decente incluso con el modesto salario.
Además, nunca tuve la intención de ahorrar, los ahorros simplemente ocurrieron debido a mi estilo de vida (no me gusta beber / salir de fiesta) pero me gusta viajar y comer fuera. Nunca tuve novia (gran ahorrador, supongo). Pero de hecho, habría sido realmente más feliz si hubiera creado más recuerdos y ahorrado menos. Sin embargo, estoy algo contento con la cantidad que ahorré y también después de viajar a algunos de los lugares que quería viajar, como Londres, París, Ámsterdam y Escocia y comprar mi automóvil, que uso para el viaje diario.

por favor no vayas solo por los números. Tendré que poner una perspectiva tangible y no tangible para responder a su pregunta, ya que tengo un negocio.

He estado operando negocios desde que tenía 22 años. Básicamente tenía alrededor de 0 ahorros en 30. Es porque lo que sea que ganaba, estaba reinvirtiendo en el negocio. Y luego, cometiendo errores. O invertir en cosas que darían un mayor rendimiento en la edad adulta.

Parte tangible – 0. Parte no tangible, ahora tengo 33 años y mi patrimonio neto total (dinero estacionado en negocios + PF + acciones + bonos) está al norte de 15-cr. Una verdadera razón si me preguntas: el negocio despegó realmente bien en los últimos 3 años, después de que cumplí 30 años.

Mi punto es: no juzgues la vida por números o puntos de referencia. Cumplir 30 o 40 o 50; o incluso ahorrando 1-cr, 10-cr o 100-cr, todos estos son solo números. Crores en el banco no tiene sentido si no hubiera gastado una cantidad similar / mayor en su propia felicidad.

Si le preguntas a un Virat Kohli de 25 años, cuántos siglos le gustaría anotar por 30; te miraba y te decía: “Prefiero ganar partidos y jugar buen cricket”. La misma pregunta que se le hizo a Sachin Tendulkar, de 40 años, y él decía: ‘¿Importa? Tenía más de 100 siglos cuando terminé mi carrera ‘.

PD: volviendo a tu pregunta. Me quedo en Nueva Delhi. Mis amigos en el trabajo no deben haber ahorrado tanto en comparación con aquellos en el negocio. Pero nunca le pregunté a nadie cuánto ahorraron. Prefiero preguntarles qué tan bien lo están haciendo (en este momento) y si están contentos con eso o no.

Soy una mujer soltera de 3 años en la India. Comencé mi carrera en una empresa de servicios de TI, trabajé allí durante bastante tiempo, actualmente en el IB. Con ~ 8 años de trabajo, he logrado ahorrar ~ 20 mil rupias.
Esto es lo que he logrado ahorrar después de ejecutar responsabilidades como la educación de hermanos menores, otras responsabilidades financieras de la familia.
No invertí en nada. Me quedo en casa alquilada y uso el transporte público.

Gracias por tu pregunta Editor de impresión de Delhi aquí. Y la mía es la historia de un abridor tardío. Tengo 31 años y gano una suma de dinero muy modesta (alrededor de 4 LPA) en una industria que paga un salario mucho más bajo que el de TI / Banca. Me metí en ahorros planificados hace solo dos años. Algunos de mis amigos tienen ahorros superiores a 10L, algunos han ahorrado casi nada. Pero amo mi trabajo y le doy una importancia considerable al equilibrio trabajo / vida, que mis empleadores valoran en gran medida.

Comencé como periodista en prácticas en un periódico que pagaba cáscaras de maní (1.8 LPA). Se mudó a Delhi hace cuatro años. Los gastos de vida son altos en esta ciudad y llegar a fin de mes es un acto de equilibrio difícil. Estoy casado y mi cónyuge trabaja, ganando alrededor de 3.6LPA.

Nos alojamos en un pequeño y modesto 1BHK alquilado que cuesta 15k por mes. Comemos afuera una vez al mes, no miramos películas en multiplexes, no salimos de fiesta, tomamos transporte público y tenemos gastos médicos recurrentes que atender. Sin embargo, gastamos alrededor de 20-25k por persona viajando cada año, ya que es una de nuestras pasiones y razones para ganar dinero.

Comencé a trabajar hace 7 años, y hasta ahora tengo alrededor de 2 mil rupias ahorradas en PF / PPF, alrededor de 50k en efectivo líquido, 90k en fondos mutuos, bonos y acciones en una cuenta demat. Mi objetivo para el año es poner al menos 60k por año en el Demat y 60k en otros ahorros y seguros, excluyendo PF / PPF. Me di cuenta de que abrir una cuenta demat fue quizás una de las mejores decisiones financieras de mi vida.

Como puede ver, he tenido un comienzo muy lento y tardío en comparación con la mayoría de los encuestados aquí. Quizás debería haber sido más sensible a una edad más temprana, pero mi consuelo es que al menos he comenzado a ahorrar. Más vale tarde que nunca.

Realmente no puedo decir que a los 25 años mis padres tenían suficiente dinero para mudarse a Estados Unidos y tenerme, y lo han hecho muy bien.
Eso significa que tenían $ 2000 decentes (por padre, se conocieron en Estados Unidos)

Lo más importante es que solo los educados ahorran, y solo aquellos que ganan más de lo que tienen que usar por día para sobrevivir, ahorran.

Aunque tres cosas adicionales.
1. Mis padres tenían padres más ricos, y el dinero no fue realmente ‘ahorrado’. Simplemente no lo gastaron porque sus padres no les dejaron comprar nada a menos que fuera necesario (eran católicos devotos)

2. Es muy difícil medir el valor promedio de las personas porque la India es un país muy poblado, y hay muchas (cientos de millones de) personas que no tienen cuentas bancarias, o que no están registradas, o ganan muy poco. dinero.

3. La mayoría de los indios realmente no ahorran (en comparación con el sentido estadounidense). No hay 401 (k) s en la India, ni 301 (b) s, por lo que nadie ahorra en ese sentido. Solo los educados ahorran, y si invierten con la escasa cantidad que tienen, invierten en miembros de la familia, que terminan estafándolos.

Cumpliré 35 años el próximo mes y estaba buscando respuestas a esta pregunta y afortunadamente ya la había preguntado.

Estaba un poco confundido acerca de lo bien que lo había hecho como profesional que no era IIT / IIM, que no era de TI / Ventas / Marketing al haber logrado hacer activos (MF / Shares / FD / House / ULIPs / Gold / Silver) un poco al norte de INR 50 Lakh.

Supongo que quedarme con mis padres en nuestra propia casa y los padres que se hacen cargo de los gastos del hogar me ayudaron a ahorrar esta cantidad.

Comencé como periodista y me expandí a las comunicaciones de desarrollo hace 6 años. El sector de desarrollo no ofrece estabilidad laboral, pero ofrece buen dinero. También logré ganar una buena suma de dinero teniendo en cuenta mis modestas calificaciones académicas.

En resumen, el único factor que me ayudó a ahorrar, es tener un conjunto de padres que me apoyan y aman. Mi padre me hizo ahorrar e invertir desde mi primer trabajo cuando tenía unos 23 años.

No tenía ni idea de otras. N sus muchos factores influyen en ahorros como
• calificaciones
• ganancias
• estilo de vida n mny mre
Ahorrará entre un 10% y un 15% de sus ganancias mensuales y obtendrá un buen ROI.
Por lo tanto, d tym ur 30 u vl hv hermosos ahorros para su futuro.

Tengo 30 años, estoy casado y vivo en Mumbai. Tengo 20 lakh de patrimonio neto a partir de ahora sin bienes inmuebles propios.

depende de lo que ganen

uno puede ganar 50k por mes

segunda lata 20k por mes, así que no puedes comparar a todos los luchadores de 30 años