¿Cómo mostrar un préstamo personal bajo exenciones de impuestos en India? Hay alguna manera

El préstamo personal puede obtener exenciones de impuestos solo en algunas condiciones. necesita determinar el propósito del préstamo, entonces solo usted puede obtener exenciones de impuestos en función de ciertas condiciones.

Hay 2 partes en un préstamo personal donde puede obtener exención de impuestos.

Préstamos educativos / estudiantiles en los que es elegible para deducciones de impuestos cuando solicita un préstamo según la sección 80 C. Puede reclamar una deducción si el préstamo se ha tomado para estudiarlo a usted, a su cónyuge, a su hijo o a cualquier otro hijo del que sea tutor .

Construcción de la propiedad: cuando planea construir, reparar, renovar su construcción, puede aprovechar las exenciones de impuestos.

La deducción por préstamo personal se permitiría solo en caso de que este préstamo haya sido

tomado y la cantidad utilizada para los fines mencionados a continuación.

1. Monto invertido para fines comerciales

Si el monto recaudado a través de un Préstamo personal se ha invertido en el negocio,

entonces el interés pagado podría ser reclamado como un gasto. Esta voluntad

a su vez, reducir las ganancias imponibles netas del negocio, reduciendo así el impuesto

responsabilidad. No existe un límite máximo para la cantidad que se puede reclamar como

gasto en tal caso.

2. Cantidad invertida para la compra / construcción de una casa residencial

Si tomó un préstamo personal y el monto ha sido invertido

compra / construcción de casa, se permitiría una deducción por la misma bajo

Sección 24.

Varias CA tienen opiniones diferentes sobre si se permitiría la deducción

o no si el monto recaudado de un préstamo personal se ha invertido en la compra /

construcción de una casa residencial. Sin embargo, la mayoría de las AC creen que

Deducción según la Sección 24 para el reembolso de dicho interés si el monto tiene

sido invertido en la compra de una casa.

La cantidad máxima de deducción permitida en este caso es Rs. 2,00,000 para

Casa independiente. Sin embargo, no hay límite máximo si la cantidad ha sido

invertido en una casa que se ha entregado en alquiler o se ha considerado como

dejar salir.

3. Cantidad invertida para la compra de cualquier otro activo

Si el préstamo personal se ha tomado para la compra de cualquier activo como Acciones,

Joyería, casa no residencial, etc., la cantidad de intereses pagados por dicho préstamo

se agregaría al costo de adquisición del activo.

La deducción por esto no se permitirá de inmediato en el año en que el interés

estaría permitido en el año en que dicho activo se haya vendido. Esta voluntad

aumentar el costo de adquisición y, a su vez, reduce las ganancias de capital que

surgiría en la venta de dicho activo.

El préstamo personal bajo exención de impuestos solo se puede usar para la renovación y educación del hogar. Los préstamos son beneficiosos para las personas que desean renovar sus casas o agregarle más pisos o pisos. También puede usar estos préstamos para pintar o hacer el trabajo de madera para su casa. Los propietarios y los inquilinos generalmente aprovechan estos préstamos como si también pudieran pagarse a largo plazo (aunque también depende de la edad del solicitante).
Estos préstamos son proporcionados por PNB Housing, DHFL, HDFC, ICICI, etc.