¡Esta es una muy buena pregunta!
Los retornos de fondos mutuos se reportan en forma anualizada. Y los rendimientos de los fondos mutuos fluctúan a lo largo de los años. Esta es la razón por la cual los retornos de 1 año pueden parecer más altos que los de 3 años.
Déjame llevarte a través de un pequeño ejemplo.
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Kotak Select Focus Growth: Mutual Fund NAV – SIP, uno de los principales fondos mutuos de capitalización de gran capitalización tiene los siguientes rendimientos.
1 año : 35,16% de rendimiento anualizado => 1 lakh invertido en este fondo hace 1 año se ha convertido en 1,35 lakh hoy
3 años : 14.64% de rendimiento anualizado => rendimiento absoluto del 51% en 3 años => 1 lakh invertido en este fondo hace 3 años se ha convertido en 1.51 lakh hoy
5 años : rendimiento anualizado del 21.89% => rendimiento absoluto del 169% en los últimos 5 años => 1 lakh invertido en este fondo hace 5 años se ha convertido en 2.69 lakh hoy.
El rendimiento anualizado del 22% a 5 años significa que el dinero invertido hace 5 años en el fondo ha crecido un 22% cada año, no un 22% en general, sino un 169% en general. ¡Este es el principio de capitalización en el trabajo que aumenta la inversión a lo largo de los años!
Ahora que entendemos los rendimientos anualizados y la magia de la capitalización para construir riqueza a largo plazo, no hay razón para vender esos fondos solo porque su rendimiento de 1 año es mayor que 3 años.
Para invertir en los mejores fondos mutuos y ver cómo su dinero puede crecer a lo largo de los años, consulte la clasificación de fondos mutuos de Upwardly
Principales fondos mutuos: Mejor clasificación de fondos mutuos: renta variable, deuda o líquido