Mi banco me ofrece cambiar de tasa base a MCLR pagando una tarifa inicial del 0.5%. ¿Cuál es una mejor opción?

Cuando un banco le ofrece tomar MCLR de BPLR pagando una suma insignificante, si no quiere tomarlo, entonces no lo tome. ¿Quién es el perdedor? TÚ. Vale la pena tomar MCLR ya que el plazo del préstamo será más largo como quince a veinte años y, a la larga, obtendrá los beneficios pagando un interés menor incluso después de pagar la tarifa única por cambiar a MCLR. Normalmente, esta oferta no estará abierta durante un período, pero está restringida a un período en particular. Si no está tomando, se lo está perdiendo y es posible que tenga que esperar hasta el próximo anuncio. Cuando acepta la oferta, ocurre a partir del mismo día en que da su consentimiento y paga la tarifa prescrita.

De hecho, es un movimiento inteligente por parte de los bancos … cuando otros bancos cobran menos, tienen que enfrentar un escenario en el que los clientes se trasladarán a otros bancos que ofrecen una tasa de interés más baja, en cuyo caso el banco perderá todo el activo. En cambio, proponen permitirle pagar una tasa de interés más baja, normalmente lo que prevalece en el mercado en ese momento. El banco renuncia a algunos ingresos por intereses y retiene la cuenta con ellos y para el cliente el beneficio de una tasa de interés más baja. Es una victoria ganar … de hecho, el cliente se beneficia más.

Como la tasa de recompra continúa estable, es menos probable que las tasas de interés puedan aumentar en un futuro previsible. Al optar por MCLR, es posible que pueda ahorrar intereses al 2% anual. Es preferible pagar una tarifa inicial del 0.5% en este momento y cambiar a MCLR.