¿Cuál es la diferencia entre los planes regulares y directos de fondos mutuos en detalles por expertos que obtuvieron buenos fondos?

• Cuando invierte en un plan directo de un fondo mutuo, trata directamente con el AMC , mientras que en un plan regular invierte a través de un distribuidor o asesor . Los AMC generalmente pagan una tarifa por adelantado a los agentes por sus servicios. Ahora, los inversores pueden evitar pagar estas comisiones y esto se traducirá en más ganancias cada año. Se espera que la diferencia en los rendimientos oscile entre 0,50 y 0,75 por ciento.
• En septiembre de 2012, Sebi salió con varias reformas en fondos mutuos y el lanzamiento de planes directos fue uno de ellos. Ahora, cada AMC ha lanzado planes directos que permiten a los inversores invertir directamente con el AMC sin pagar la comisión del distribuidor.
• Los planes existentes ahora se han convertido en planes regulares en los que se paga la comisión del distribuidor. El Plan Directo tiene una relación de gastos más baja en comparación con los planes existentes en los mismos esquemas, ya que no hay ninguna comisión que pagar al distribuidor en virtud de este plan.
• Los diferentes gastos de los planes directos y existentes dan como resultado diferentes NAV para ambos planes. Las inversiones bajo el Plan Directo están abiertas a todos los inversores que elijan invertir sin un distribuidor.
• La cartera de un esquema será la misma tanto para el Plan existente como para el Plan directo. Además, las características del esquema, como el objetivo de inversión, el patrón de asignación de activos, la estrategia de inversión, la carga de salida, los factores de riesgo, las instalaciones ofrecidas y otros términos y condiciones seguirán siendo los mismos.
• Obviamente, es mejor invertir en planes directos para obtener mayores rendimientos, pero esto también requiere más trabajo duro por parte del inversor, ya que tiene que hacer el papeleo y elegir un fondo adecuado.

Gracias

El Plan Mutuo Directo y el Plan Regular son dos planes ofrecidos bajo el mismo Esquema de Fondo Mutuo. Solo hay 1 diferencia entre los dos planes: Ratio de gastos. Los índices de gastos son significativamente menores en los planes directos en comparación con los planes regulares.
Todas las demás características del esquema, como la Cartera subyacente, el Objetivo de inversión, el Patrón de asignación de activos, la Estrategia de inversión, los Factores de riesgo, el Administrador de fondos, las Instalaciones ofrecidas, los Términos y condiciones, incluida la Estructura de carga de salida, serán los mismos para ambos planes.

Los planes directos evitan el corretaje pagado por AMC por inversores que invierten directamente. Esto reduce los gastos y, en consecuencia, aumenta la rentabilidad para el inversor.

Los planes regulares de fondos mutuos tienen más índice de gastos para administrar el fondo, más índice de gastos significa menos retorno de su inversión. El índice de gastos cubre la comisión pagada a los corredores que traen negocios a AMC, tarifas de administración de fondos, etc.

En los Planes directos, dado que trata con AMC directamente eliminando a los corredores, la relación de gastos se reduce, lo que aumenta su ROI. Los planes directos se pueden suscribir, comprar, vender directamente a través del sitio oficial de AMC, los empleados de AMC, etc.

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La única diferencia importante es que el índice de gastos de los planes directos es menor que el índice de gastos en los planes regulares.

Una relación de gastos más baja de un Plan directo da como resultado un NAV más alto (valores de activos netos) y, por lo tanto, rendimientos marginalmente diferentes que el Plan regular del mismo esquema.