Cómo abrir una cuenta bancaria offshore sin dirección de residencia

Necesita calificar un poco la pregunta. Dice que desea abrir una cuenta bancaria off-shore, pero no quiere vivir en el país donde se encuentra la nueva cuenta.

¿Es esa la interpretación correcta?

Si es así, puede abrir una cuenta bancaria en otro país, incluso si no vive allí. Sería particularmente útil si estuvieras haciendo mucho comercio internacional en ese país con varias empresas que usan la moneda local. Eso incluiría pagos entrantes y salientes en esa moneda.

Esto ahorraría una fortuna en las tarifas de transferencia bancaria y los costos de las transacciones de divisas, sin mencionar las fluctuaciones monetarias, ya que no estaría transfiriendo pagos de ese país a los EE. UU., Y luego tendría que hacer un pago a otra empresa en el país. mismo país donde recibió el pago de la otra contraparte y utilizando la misma moneda. Transferir el dinero en el mismo país y moneda no le afectará con las tasas de cambio ni el riesgo cambiario (fluctuaciones).

Para abrir una cuenta, deberá proporcionar el banco que elija (y hablar con el banco con el que hace negocios en los EE. UU., Ya que puede usar su banco corresponsal, lo que hará que las cosas sean más baratas, solo eso tendrá su propia cuenta, en el nombre de su empresa como una cuenta privada), los elementos que probablemente necesiten son:.

1. El nombre legal correcto de su empresa (como se incorpora) y cualquier nombre comercial que pueda usar.
2. Si está incorporado, querrán ver su Certificado de incorporación (una copia certificada debería ser suficiente).
3. Detalles de su domicilio social y las principales direcciones comerciales junto con números de teléfono.
4. Los nombres de los Directores de la Compañía; y probablemente sus domicilios
5. El nombre de su banco (querrán tomar una referencia bancaria).
6. El número de cuenta bancaria de su (s) cuenta (s) y sus nombres comerciales (ver 1. arriba)
7. Probablemente una referencia comercial de terceros.
8. Probablemente querrán ver sus dos últimos conjuntos de cuentas auditadas; más aún si desea un sobregiro operativo con ese banco.

Si está ejecutando esto como una Compañía Limitada (Corporación) para presentar cuentas finales con su equivalente de Companies House, y está tratando tanto con US $ como con el otro País, entonces habrá un problema relacionado con las fluctuaciones monetarias cuando se trata de “Retirar” sus cuentas para fin de año, ya sean cuentas comerciales o corporativas. Eso puede hacer que sus cuentas sean un poco inestables año tras año, pero solo necesita poner una “Nota para las cuentas” para indicar que trabaja en varias monedas, pero el dólar estadounidense es su principal moneda de comercio.

Si está haciendo mucho comercio en una moneda específica, y en más países, entonces sería mejor tener un “banco corresponsal” en la capital financiera de la moneda del país en el que está haciendo el trabajo.

Como ejemplo, Petroleum & Oil se comercializa en US $, por lo que tendría sentido que su balance se redacte en US $ y tenga un banco en los EE. UU. Sin embargo, si está tratando con un producto / servicio que se está utilizando en un conjunto diferente de monedas, entonces es posible que necesite tener bancos en esos países para que se realicen los pagos y luego convertir las sumas en la etapa del Balance a US $ ; Como se mencionó anteriormente, esto significa un riesgo cambiario y el costo de la auditoría es alto.

Luego tiene que lidiar con el riesgo de moneda y país. A modo de ejemplo, en Europa hay grandes preocupaciones sobre el euro (la llamada moneda común) para los condados de la Unión Europea) y si sobrevivirá. Entonces tienes el problema del riesgo país. Es decir, qué tan estable es el país desde el que opera su contraparte y si, por ejemplo, tienen una economía estable (a su vez, moneda) y los problemas de inflación. Esto incluiría la estabilidad de la Política de ese país; se considerará que estos últimos son Países de alto riesgo y sería mejor que asesorara a un Banco especializado en transacciones en el extranjero con múltiples divisas.

Ciertamente, con los países inestables, creo que tendrá que analizar los problemas relacionados con la moneda y el estado de la Contraparte, particularmente si se trata de bienes físicos, ya que necesitará usar Cartas de Crédito; o garantías bancarias. Si se trata de propiedad “intelectual”, es decir, algo que no puede tocar físicamente, como los centros de asesoramiento telefónico y los impresos, las cartas de crédito no le serán útiles. Deberá negociar en efectivo y en su moneda. Eso significa que es el riesgo de cambio de moneda de la contraparte, ya que tienen que usar su valor en moneda local para compensar el valor en dólares que necesita.

La parte inicial de esta respuesta es tratar con la incorporación legal de una empresa en un país que no sea el suyo. Esto último tiene más que ver con los riesgos de las transacciones en varias monedas y con los riesgos de moneda y país.

Le recomendaría encarecidamente que hable con un abogado especializado en contratos internacionales, ya que estos necesitarán una redacción especial para sus términos comerciales iniciales. También para hablar con un Gerente del Banco (no solo un miembro del personal) o un Secretario de Valores Senior en relación con los aspectos técnicos de su fin, y más al punto los costos de los cargos por servicio.

Te deseo lo mejor en tus esfuerzos.

Saludos cordiales

Chris R. – Londres.

La única manera que conozco es posiblemente a través de lo que se llama banca internacional de acuerdos de confianza. Esto ocurre cuando una firma de abogados abre una corporación de negocios internacionales que posee diferentes activos, uno de los cuales es una cuenta bancaria corporativa. El bufete de abogados es el firmante de la cuenta. Sin embargo, no conozco ninguna firma de abogados que haga esto sin que ellos mismos vean documentos que digan que usted vive en un área específica. IE en Fenton Ave en Columbus Ohio, Estados Unidos.

No especifica si tiene un área en particular en la que desea tener una cuenta bancaria. Es posible que desee tener la cuenta bancaria en un banco corresponsal que utilice su banco familiar o Evan mejor una sucursal extranjera de su banco actual

Es un proceso sencillo, puede encontrar muchos bancos y métodos aquí http://www.offshorecorptalk.com/ … en realidad no es difícil obtener una cuenta offshore con un banco real. Solo necesita encontrar los bancos adecuados que lo ayuden con la apertura remota de la cuenta. A menudo es un proceso que demora aproximadamente 2 a 3 semanas.

Supongo que no quiere que el banco sepa dónde reside.

Hay soluciones para eso. Compruebe lo que el experto de Offshore Banking en CS&P puede hacer por usted.

Es muy fácil siempre que tenga todos sus documentos personales en orden. Hay muchos bancos offshore que permitirán la configuración remota de su cuenta bancaria. Puede encontrar mucha más información aquí Cuentas bancarias offshore sobre cómo hacerlo y qué bancos le permitirán configurar una cuenta bancaria.