Divulgación completa : soy el fundador de Wixifi.com, un servicio de asesoramiento de inversión robo que crea algoritmos para crear carteras de fondos mutuos y acciones de acuerdo con su perfil de riesgo y objetivos.
Está buscando un rendimiento anual de 40,000 × 12 = 4.8Lakhs que en términos de porcentaje significa un rendimiento del 9.6%. Desafortunadamente, no hay ningún instrumento disponible que pueda entregar este mes tras mes sin ninguna volatilidad y riesgo. En el entorno de tasas de interés relativamente bajo de hoy (abril de 2017), puede obtener entre un 5,5% y un 6% en fondos del mercado monetario, entre un 7% y un 8% en fondos de bonos a más largo plazo, y tal vez aproximadamente un 7,5% en fondos de arbitraje.
Para lograr esto, usaría una cartera de 40% de deuda y 60% de asignación de capital, pero tenga en cuenta que la cartera puede perder valor y no se garantiza que regrese. Además, debido a que los dividendos sobre el patrimonio son bajos, es poco probable que encuentre una cartera que le brinde el rendimiento total del patrimonio como dividendo, lo que significa que para cobrar la parte del patrimonio del rendimiento tendrá que seguir liquidando parte del patrimonio cartera para generar efectivo en el banco. Puede estructurar el tipo de fondos comprados en la cartera que generan algunos dividendos, de modo que solo una parte del capital debe retirarse mediante ventas unitarias.
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Además, la forma en que se gestiona la cartera también significará que los impuestos sobre las ganancias de capital comerán parte del rendimiento.