Esos son los requisitos que debe tener una persona antes de poder abrir un nuevo banco. El criterio de elegibilidad tiene algunas diferencias de banco a banco porque todos los bancos son diferentes y no todos los bancos son iguales.
Ejemplos de los criterios de elegibilidad para abrir una cuenta bancaria en los Estados Unidos son los siguientes:
Debes ser mayor de 18 años
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Debe tener un número de seguro social que sea suyo.
No puede haber sido declarado culpable de fraude o lavado de dinero.
Debe proporcionar su nombre oficial tal como está en los registros oficiales y no un apodo o un nombre ficticio.
Debe proporcionar una dirección física.
Los requisitos que son diferentes de un banco a otro es que algunos bancos requerirán que haga un depósito dentro de un cierto período de tiempo después de abrir la cuenta, mientras que otros bancos no tendrán dicho requisito.
Algunos bancos requerirán que se presente en persona en una de sus sucursales después de abrir la cuenta en línea; mientras que otros no lo harán.
Algunos bancos permiten a las personas abrir una cuenta bancaria en línea, mientras que otros solo tienen la opción de abrir una cuenta en persona.
Algunos bancos no permitirán abrir una cuenta bancaria a quienes se declararon en bancarrota; mientras que otros permitirán que personas con bancarrota abran una nueva cuenta bancaria.
Algunos bancos consultan a Chexsystems antes de abrir una nueva cuenta bancaria para un nuevo solicitante; mientras que otros bancos toman la decisión ellos mismos.