Muchas personas tienen la idea errónea de que la suma global es diferente al SIP mensual. Sin embargo, para el mercado, no importa si está invirtiendo en una suma global o mediante SIP mensual. Market trate su SIP mensual de Rs.1,000 por igual como si alguien tratara de invertir Rs.1 Cr a tanto alzado.
Por lo tanto, lo primero que debe tener en cuenta es que si su horizonte temporal es inferior a 5 años, nunca intente probar su suerte entrando en el mercado de valores. En segundo lugar, haga la asignación de activos adecuada y, en tercer lugar, tenga expectativas de rendimiento realistas. Traté de explicar lo mismo en detalle como a continuación.
Antes de saltar a la selección de fondos mutuos, esta vez pensé en guiarte por qué DEBES invertir en fondos mutuos de capital. Los puntos se enumeran a continuación.
- ¿Qué rentabilidad se puede esperar invirtiendo a través del método SIP en inversiones temáticas ofrecidas por las pequeñas cajas Zerodha y similares en un horizonte de 10 años?
- ¿Cuál considerarías que es la mejor inversión a largo plazo de todas las monedas alternativas?
- ¿Cuál es el mejor fondo mutuo para comprar? Gano alrededor de 3 lacs pa y quiero invertir alrededor de 30k por año en ahorros como fondos mutuos, ELSS, etc. ¿Cuál debo comprar? Hay como HDFC, ICICI, etc. ¿Cuál me dará el mejor beneficio y también desde dónde puedo comprarlos en línea?
- ¿Qué acciones indias podrían convertirse en multibaggers en los próximos cinco años y cómo?
- ¿Cuál es la compañía de fondos mutuos más rentable de la India y por qué?
Debe tener una meta financiera adecuada
Me di cuenta de que muchos de los inversores simplemente invierten en fondos mutuos, solo que tienen algo de dinero excedente. La segunda razón puede ser alguien guiado de que los fondos mutuos son mejores a largo plazo en comparación con los FD del Banco, los PPF, los RD o incluso el producto de dotación LIC.
Si tiene claridad sobre por qué está invirtiendo, cuándo necesita dinero y cuánto dinero necesita en ese momento, obtendrá la mejor claridad al seleccionar el producto. Por lo tanto, primero identifique sus objetivos financieros.
Debe conocer el costo actual de ese objetivo en particular. Junto con eso, también debe conocer la tasa de inflación asociada con ese objetivo en particular. Recuerde que cada meta financiera para tener su propia tasa de inflación. Por ejemplo, el costo de la educación o el matrimonio de sus hijos es una inflación diferente a la tasa de inflación de los gastos del hogar.
Al identificar el costo actual, el horizonte temporal y la tasa de inflación de ese objetivo en particular, puede averiguar fácilmente el costo futuro de ese objetivo. Este costo futuro de la meta es su monto objetivo.
La asignación de activos DEBE
El siguiente paso es identificar la asignación de activos. Ya sea un objetivo a corto plazo o un objetivo a largo plazo, la asignación adecuada de activos entre deuda y capital es imprescindible. Personalmente prefiero la asignación de activos a continuación. Recuerde que puede diferir de un individuo a otro. Sin embargo, la idea básica de la asignación de activos es proteger su dinero y navegar sin problemas para alcanzar los objetivos financieros.
Si el objetivo es inferior a 5 años, no toque el producto de capital. Utilice los productos de deuda que elija, como los FD, los RD o los Fondos de deuda.
Si la meta es de 5 años a 10 años – Asignar deuda: equidad en la proporción de 40:60.
Si el objetivo es más de 10 años – Asignar deuda: equidad en la proporción de 30:70.
Al elegir el producto de deuda, asegúrese de que el período de vencimiento del producto debe coincidir con sus objetivos financieros. Por ejemplo, PPF es el mejor producto de deuda. Sin embargo, debe coincidir con sus objetivos financieros. Si el período de vencimiento del PPF es de 13 años y su objetivo es de 10 años, entonces no alcanzará sus objetivos financieros.
Expectativa de devolución
El siguiente y el mayor paso es la expectativa de retorno de cada clase de activo. Para el capital, puede esperar un rendimiento de alrededor del 10% al 12%. Para la deuda, puede esperar alrededor del 7% de expectativa de retorno.
Cuando se definen sus expectativas, entonces hay menos probabilidad de desviarse o tomar reacciones instintivas ante la volatilidad.
Expectativa de devolución de cartera
Una vez que comprenda cuánto es su expectativa de retorno de cada clase de activo, el siguiente paso es identificar la expectativa de retorno de la cartera.
Supongamos que definió la asignación de activos de la deuda: equidad como 30:70. La expectativa de retorno de la deuda es del 7% y el patrimonio es del 10%, entonces la expectativa general de retorno de la cartera es la siguiente.
(70% x 10%) + (30% x 7%) = 9.1%.
¿Cuánto invertir?
Una vez que los objetivos se definen con el monto objetivo, se realizan las asignaciones de activos, se define la expectativa de retorno de cada clase de activos, luego el paso final es identificar el monto a invertir cada mes.
Hay dos formas de hacerlo. Uno es SIP mensual constante durante todo el período del objetivo. El segundo es aumentar un% fijo cada año hasta el período objetivo. Decide cuál te conviene más.
Espero que la información anterior le brinde claridad antes de saltar a los productos de fondos mutuos de capital.
¿Cuántos fondos mutuos son suficientes?
¿Cuántos fondos mutuos tenemos? ¿Es 1, 3, 5 o más de 5? La respuesta es simple … no necesita más de 3-4 fondos para invertir en fondos mutuos. Si su inversión es de Rs.1,000 al mes o Rs.1 lakh al mes. Con un máximo de 3-4 fondos, puede crear fácilmente una cartera de capital diversificada.
Tener más fondos no le brinda suficiente diversificación. En cambio, en muchos casos, puede crear una superposición de su cartera y generar un bajo rendimiento.
Ahora pasemos a la selección de fondos mutuos.
¿Cómo seleccioné los 10 mejores fondos mutuos SIP para invertir en India en 2017?
Primero examinaré los 15 fondos principales en cada categoría en función de sus rendimientos al punto de referencia desde el inicio. Los fondos que superaron constantemente el índice de referencia se enumeran en ese 15. Una vez que tengo la lista en la mano, selecciono los fondos en función del Analizador de riesgo-retorno.
Muchos simplemente seleccionan los fondos basándose en retornos llamativos. Sin embargo, ¿a qué costo el fondo le está dando un mejor rendimiento? En qué medida protege mi inversión durante una recesión es lo que diferencia de un fondo bueno a un fondo malo.
Una vez más, no estoy diciendo que estos fondos solo se consideren como “Los 10 mejores fondos mutuos SIP para invertir en India en 2017”. Puede haber menos fondos, que son buenos para competir con estos fondos. Sin embargo, puedo estar predispuesto hacia pocas compañías de fondos mutuos (únicamente por su tamaño y por cuánto tiempo están en el negocio de MF en India). A continuación se muestran las métricas que solía llegar para finalmente seleccionar los fondos.
Si el fondo aprobó todas estas pruebas y me dio un puntaje mínimo de 80% desde el inicio, se agregará a mi lista.
- Beta-Volatility mide y dice cuánto cambia el fondo para un cambio dado en el Índice. Baje la beta, baje la volatilidad. Por lo tanto, su fondo debe tener una beta más baja.
- Desviación estándar: nos dice cómo, para un conjunto dado de retornos, cuánto se desvían los retornos de los fondos del promedio. Baje la desviación estándar, baje la volatilidad. Por lo tanto, su fondo debe tener una beta más baja.
- Alpha-It es la medida ajustada al riesgo. Al asumir riesgos, cuánto generó el administrador del fondo el rendimiento sobre el índice de referencia. Cuanto mayor sea el alfa, mayor será el rendimiento superior del fondo.
- Sharpe Ratio-Es la medida ajustada al riesgo. A mayor índice de Sharpe, mejor es el rendimiento.
- Sortino Ratio-Es la medida ajustada al riesgo. A mayor índice de Sortino, mejor es el rendimiento.
- Treynor Ratio: también se conoce como ratio de recompensa. Cuanto mayor sea la relación de Treynor, mejor es el rendimiento.
- Relación de información: se calcula por el exceso de rendimiento promedio obtenido en comparación con un punto de referencia y lo divide por la desviación estándar de los rendimientos en exceso. A mayor índice de información, mayor consistencia en superar el punto de referencia.
- Omega Ratio: es una medida de rendimiento riesgo-rendimiento de un activo de inversión.
- Desviación a la baja: esto también se denomina MAL RIESGO.
- Potencial ascendente: esto es exactamente lo contrario de la desviación descendente.
- R-cuadrado: es una medida de la correlación del movimiento NAV del fondo con su índice.
- Retornos SIP: por cuántas veces los rendimientos del fondo están por encima del índice cuando invertimos en SIP.
- Rendimientos de suma global: por cuántas veces los rendimientos del fondo están por encima del índice cuando invertimos en una suma global.
A continuación se muestra mi selección en cada categoría de fondos.
Los mejores fondos mutuos SIP para invertir en India en 2017 -Gran capitalización
En esta categoría, descubrí que los fondos como SBI Bluechip y Birla Sunlife Frontline Equity Fund también son los mejores. Sin embargo, voy con las siguientes opciones.
Verifique la consistencia de Franklin India Bluechip Fund en esta imagen a continuación.
Verifique la relación de consistencia del ICICI Pru Focussed Bluechip Fund en la imagen a continuación.
Como dije anteriormente, también hay otros fondos con puntajes iguales o más que estos dos fondos. Pero me quedo con estos dos fondos. No hay razón para negar estos dos fondos.
Los mejores fondos mutuos SIP para invertir en India en 2017 -Multi Cap
Nuevamente en esta categoría de fondos, encontré pocos fondos como SBI Magnum Multiplier Fund y Franklin India High Growth Companies Fund. Sin embargo, me quedo con menos de dos fondos y cuáles son mis favoritos también.
Verifique la relación de consistencia del Fondo Franklin India Prima Plus en la imagen a continuación.
Puede notar que para un rendimiento de 1 año, el puntaje cae por debajo de 80 y actualmente se muestra como 70. Sin embargo, debido a su mejor historial, sugiero invertir y continuar en el mismo fondo (si pocos ya invirtieron en este fondo). )
Verifique la relación de consistencia del ICICI Pru Value Discovery Fund en la imagen a continuación.
Igual es el caso con el Fondo ICICI también. Sin embargo, considerar la consistencia y solo una caída en eso durante un año no significa que debemos descuidar este fondo. Por lo tanto, me atendré a este fondo.
Los mejores fondos mutuos SIP para invertir en la India en 2017 – Límite medio
El año pasado seleccioné HDFC Midcap Opp Fund y también Franklin India Prima Fund. Continúo con los mismos fondos.
Compruebe el rendimiento de consistencia del HDFC Mid Cap Opp Fund en la imagen a continuación.
Compruebe el rendimiento de consistencia de Franklin India Prima Fund en la imagen a continuación.
Una caída en un año de ambos fondos no significa que sean MALOS. Por lo tanto, considerando la consistencia del fondo desde hace mucho tiempo, sugiero estos dos como los mejores fondos.
Los mejores fondos mutuos SIP para invertir en India en 2017 -Pequeña capitalización
En la categoría de pequeña capitalización, los fondos en mi mente son Canara Robeco Emerging Equities Fund, DSPBR Micro Cap Fund y Franklin India Smaller Companies Fund. En estos tres, voy con DSPBR y Franklin.
No puedo generar el puntaje de consistencia para ambos fondos. Actualizaré la imagen una vez que pueda hacerlo. Sin embargo, estos dos fondos son mis favoritos entre los de pequeña capitalización.
Los mejores fondos mutuos SIP para invertir en India en 2017 – Fondos equilibrados orientados a la equidad
Entre esta categoría, tengo en mente los fondos como HDFC Balanced Fund, ICICI Pru Balanced Fund, Tata balance Fund y Franklin India Balanced Fund. Pero voy con HDFC e ICICI.
Estas son mis opciones de los mejores fondos mutuos SIP para invertir en la India en 2017. No significa que sean opciones universales. Hay ciertos otros fondos también. Sin embargo, me quedo con estos fondos como mis mejores opciones.
¿Alguna duda? Si es así, puede usar la sección de comentarios o el Foro BasuNivesh.
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