¿Qué es un fondo mutuo?
Los fondos mutuos son un conjunto de fondos aportados por minoristas o pequeños inversores, que se invierte en una cartera bien diversificada y es administrado por un administrador de fondos experimentado.
Propósito de los fondos mutuos:
- Tengo como préstamo Rs.15 lacs (préstamo de la casa y la educación). Hago alrededor de 6lpa. Mantengo a toda mi familia (4 de nosotros). ¿De qué maneras puedo pagar mi préstamo dentro de 2 o 3 años?
- Un miembro de la familia está a punto de jubilarse a la edad de 63 años, sin deudas, y obtendrá suficiente dinero de la pensión / seguridad social para cubrir los gastos básicos de vida. ¿Cuál es la mejor manera de invertir una suma global de $ 200k para proporcionar un ingreso constante para viajar y gastar dinero?
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Los fondos mutuos son un conjunto de fondos aportados por minoristas o pequeños inversores, que se invierte en una cartera bien diversificada y es administrado por un administrador de fondos experimentado.
Cuando los inversores minoristas invierten en el mercado, el dinero se invierte en empresas de calidad, lo que les ayuda a administrar el negocio, lo que contribuye al crecimiento económico del país.
Los inversores minoristas, por otro lado, obtienen un mayor retorno de la inversión en comparación con lo que obtienen al invertir en un instrumento de renta fija. Si bien la mayoría de los instrumentos de renta fija en la India dan alrededor del 7 al 8% de interés sobre el capital, la mayoría de los fondos mutuos logran obtener un retorno del capital invertido de alrededor del 11 al 18% o más.
Clasificación de fondos mutuos:
Según la capitalización de mercado:
Existen tres tipos de MF basados en la capitalización de mercado de las empresas en las que pueden invertir.
Grandes límites: donde la mayoría del capital se invierte en grandes empresas, que son más estables y proporcionan un rendimiento constante de las inversiones y dividendos regulares.
Límites medios: se trata de empresas medianas que están creciendo rápidamente y proporcionan una buena apreciación del capital para sus inversiones.
Small Caps: empresas de pequeño tamaño, pero que tienen un gran potencial de crecimiento. Estas empresas generalmente son ignoradas por los mercados, pero tienen fundamentos sólidos, lo que las convierte en una gran inversión a largo plazo.
Según el estilo de inversión:
Fondos de crecimiento: Fondos que tienen el objetivo principal de lograr la mayor apreciación de capital en capital invertido. El dinero se invierte en empresas que tienen el mayor potencial de crecimiento.
Fondos de dividendos: ganar dividendos consistentes es el objetivo principal de la inversión, la revalorización del capital es el objetivo secundario de dichos fondos. Las personas que buscan una fuente constante de ingresos o invierten para su jubilación eligen estos fondos.
Basado en liquidez:
Fondos abiertos: dichos fondos tienen una alta liquidez, es decir, los inversores pueden retirar su dinero invertido en cualquier momento que lo deseen, aunque siempre hay algunos cargos incurridos (llamados “carga de salida” ) para desalentar tales movimientos.
Fondos cerrados: los fondos tienen un período de bloqueo específico, donde los inversores no pueden retirar su capital invertido durante un cierto período de tiempo. Los inversores que buscan invertir con una visión a largo plazo eligen dichos fondos.
Algunos puntos a considerar antes de invertir en fondos mutuos:
Antes de considerar comprar fondos mutuos, hay algunos puntos que debe tener en cuenta.
- No invierta dinero prestado o dinero de sus fondos de emergencia en fondos mutuos, ya que los mercados son volátiles a corto plazo, puede perder una parte importante de su capital invertido.
- Siempre invierta con una visión a largo plazo, ya que ayuda a que su dinero crezca con rendimientos compuestos
- Siempre tenga en cuenta los gastos de un fondo , la mayoría de los fondos tienen un “índice de gastos”, que es la tarifa que cobra el administrador del fondo a cambio de los servicios que presta. Su retorno de la inversión puede verse profundamente afectado debido a la relación de gastos que cobra el fondo.
- El rendimiento pasado no garantiza el crecimiento futuro , por lo que no se deje llevar por el rendimiento pasado de un fondo, siempre haga su propia investigación antes de invertir en un fondo mutuo.
Para saber cómo elegir el fondo mutuo adecuado para usted, lea la siguiente publicación:
LEA: ¿Cómo elegir el fondo mutuo correcto?
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