¿Cuál es la mejor estrategia de inversión pasiva?

Cuando se trata de elegir qué hacer con sus ahorros, la mayoría de las personas identificará las estrategias de inversión pasiva más comunes, como el comercio de acciones, bonos y fondos mutuos, así como quizás el oro.

Puede haber muchas estrategias de inversión pasiva que puede utilizar para invertir grandes capitales.

Las mejores estrategias de inversión pasiva se enumeran a continuación.

1. Invertir en fondos mutuos:

1. Mutual Fund es una de las soluciones de inversión más fáciles, solo necesita encontrar un fondo mutuo de alto rendimiento y comenzar a invertir con ellos.
2. Una de las razones principales por las que las personas prefieren buscar soluciones de inversión porque no tienen suficiente experiencia o tiempo para administrar su cartera. Vea cómo crear su cartera diversificada de forma gratuita.
3. El fondo mutuo es una gestión profesional de su dinero sin ponerlo en riesgo. Por lo tanto, muchas personas prefieren invertir en fondos mutuos
4. El miedo a perder su dinero siempre domina la idea de ganar algo, por eso la gente no es un gran fanático de poner todos los huevos en la misma canasta. El fondo mutuo es un camino fácil para la diversidad y el riesgo de no perder mucho.

1. Las acciones o las acciones están disponibles en diferentes formas, puede invertir en las acciones de una empresa que pueden terminar generando grandes ganancias o pérdidas para usted.
2. Invertir en acciones es más como una inversión ideal para muchas personas. Por lo general, las acciones se compran en efectivo, lo que significa que casi no hay cargos ocultos o tarifas adicionales cubiertas de azúcar que se les imponen.
3. El procedimiento de compra y venta de acciones es muy fácil en comparación con cualquier otra opción de inversión. El inversor tiene la opción de comprar o vender sus acciones.

1. También hay algunos inversores que prefieren comprar oro en forma sólida, es decir, como monedas de oro o ladrillos de oro, ya que de esta manera pueden tener la forma pura de oro.
2. El mercado del oro tiene el récord de mantenerse alto durante un largo período de tiempo. Ya sea en cualquier país del mundo, el mercado del oro toca el pico y continúa allí durante un largo período de tiempo.
3. El oro es aceptable en todo el mundo. Es por eso que las personas consideran que es la mejor manera de preservar su riqueza.

1. Los bonos son las formas más fáciles de poner su dinero en algún tipo de inversión. En primer lugar, están fácilmente disponibles. El inversor realiza inversiones sin problemas para obtener sus bonos deseados, ya sean corporativos o emitidos por el gobierno.
2. Si va por los bonos corporativos, entonces se suscribe a los beneficios mensuales según su política. Hay algunos bonos del gobierno que funcionan más o menos de manera similar; Sin embargo, la mayoría de ellos prometen la devolución del capital después de que venzan los bonos.
3. Los bonos se pueden comprar directamente del corredor a quien paga en efectivo. Comprar directamente del corredor es la mejor manera de evitar tarifas adicionales o algunos cargos ocultos no deseados.
4. Se dice ampliamente que invertir en el bono es lo mejor para las personas que se han retirado del trabajo y no pueden permitirse perder sus ahorros de ninguna manera.

Elegir una estrategia de inversión pasiva es la mejor idea, solo si sabe cómo invertir en ellas correctamente.

Fuente: Estrategias de inversión pasiva

Salud,

Katie

Hola,

La especulación sobre la inversión y la garantía de retorno ha sido durante mucho tiempo el juego de los inversores y propietarios de negocios. La diferencia entre quienes eligen invertir con un rendimiento exitoso y quienes eligen invertir y fracasan es la proyección que se han propuesto.

Sin estrategia, la inversión puede ser arriesgada y desconcertante. Sin embargo, si la inversión se juega correctamente, como las grandes mentes históricas, que ahora producen ganancias con las que solo se puede soñar, la noción de estrategia e inversión van de la mano. Con la creciente cantidad de oportunidades creadas en el mundo financiero actual gracias a la economía fluctuante de hoy, la inversión nunca ha sido tan fácil, pero con la estrategia, por supuesto.

Historias pioneras de inversión

1) Warren Buffet

Una de las historias de inversión más pioneras es la de Warren Buffet, quien podría ser considerado como el mayor inversor vivo. Se cree que su negocio conocido como Berkshire Hathaway, que se ha convertido en un conglomerado de inversiones y negocios, está valorado en más de 200 mil millones de dólares, y al hacerlo, ha hecho que sus inversores sean muy ricos.

Su clave para el éxito incluyó estrategias como ignorar los precios de las acciones . Puede parecer un poco extraño, pero una de las primeras cosas que los inversores observan es el precio de las acciones, pero la estrategia de Buffets busca investigar primero sobre la compañía y luego analiza el precio de las acciones de la compañía. Si siente que el precio de la acción es de un precio infravalorado, invertirá. Si encuentra que el precio de las acciones está sobrevaluado, pasa. También habla de evitar el ruido de los medios, ya que esto puede ser muy influyente en la toma de decisiones. También cree que una parte crucial de la inversión es absorber información a su alrededor , alegando que es una de las estrategias de inversión más importantes.

Invertir en lo que entiendes es un aspecto importante para tener éxito. Cuando comprende cómo funcionan las cosas, ya identifica qué esperar y, por lo tanto, no sufre sorpresas desagradables en una etapa posterior. Puede parecer un gran salto si no estás acostumbrado a invertir grandes sumas de dinero con el potencial de perderlo todo, lo que te hace reflexionar sobre la idea de incluso invertir. Sin embargo, cuanto antes invierta su dinero, más tiempo le permitirá crecer y acumularse. Los inversores, que invierten temprano y se mantienen a largo plazo, generalmente ven el mejor éxito final a cambio. Una persona a la edad de 20-30 años, que invierte una suma y luego se detiene, todavía tendrá una ventaja sobre alguien que invierta a partir de los 30 años, incluso si invierte cada año. Esto se debe a que la acumulación de su inversión aún rendirá más porque invirtieron temprano.

2) Neil McCarthy

Este es el caso del inversionista Neil McCarthy, quien comenzó a invertir en el mercado de valores en la década de 1970. Aferrarse a sus inversiones valió la pena para él, ya que el aumento del precio de las mismas y el cambio en la economía hacen que hoy valga 2,1 millones de dólares.

Retrasar la inversión por un año significa que las personas generalmente contemplan lo que es prioritario. A menudo se los confunde con invertir o gastar dinero en las necesidades del hogar. Esto confunde las necesidades con los deseos, como mencionamos anteriormente, la inversión será más rentable . Esto significa que invertir requiere tener un ingreso discrecional, lo que en efecto significa tener disciplina de no gastar en cosas que las personas pueden pasar sin tener.

Lea el completo aquí.

Buena suerte

Creo que la estrategia de inversión de girasol en qplum es la mejor estrategia de inversión pasiva desde 1995. Hubiera superado a las acciones estadounidenses en un promedio anual de 1.5%. Las tarifas son un fondo de roca 0.50%.

Hablaré sobre sus aspectos más destacados, su asignación, su gestión de riesgos y compartiré el código que usamos para encontrar esto.

Reflejos:

• ¡Desde 1995, habría superado a las acciones de los EE. UU. En un 1,5% anual!
• El reequilibrio fraccional diario agrega alfa significativo.
• La gestión de riesgos está integrada en él.

• Debería hacerlo bien en los buenos tiempos.
  En el gráfico a continuación, mostramos el crecimiento de $ 1 durante estos períodos.

• ¿Cómo habría sido desde la crisis de 2008?
  En el gráfico a continuación, muestro el crecimiento de $ 1 en Sunflower, el crecimiento de $ 1 en el índice bursátil de EE. UU.

• ¿Cómo hubiera sido en el busto tecnológico?
  Nuevamente en el cuadro a continuación, estoy mostrando el rendimiento superior de Sunflower sobre el índice bursátil de EE. UU.

La asignación en términos de clases de activos es:

La asignación en términos de geografía es:

…
Pseudocódigo para encontrar esta cartera :

# Aim is to find a constant weighted portfolio allocation system that would have achieved the highest returns for a taxable investor.

Mire los ETF que cubren todas las clases de activos y sectores que tienen menos del 0.15% en gastos anuales.
Comience con una asignación equitativa para cada ETF. Llámalo “mejor adivinanza”.
Utilizando los últimos veintidós años de datos de rentabilidad, dividendos a corto plazo y dividendos a largo plazo.
Perturbe la cartera de mejores conjeturas y use una configuración de MapReduce para calcular el perfil de retorno de cada una de estas posibles opciones.
Mirando los retornos de cada perturbación, calcule el gradiente para moverse para maximizar los retornos.
Si la iteración no progresa, hemos alcanzado un máximo local, devuelva esta cartera.
Una posible mejora es utilizar Deep Learning y una configuración de autoencoder de dos niveles para obtener tres resúmenes de alto nivel de los que perturbemos los pesos, en lugar de tratar de ponderar los ETF individuales. Esto reduce mucho el sobreajuste.

Utiliza Descenso de degradado, MapReduce y Deep Learning

Descargo de responsabilidad: todas las inversiones conllevan riesgos. Esta no es una solicitud para comprar / vender valores. Esta no es una oferta de asesoramiento financiero personal o asesoramiento legal. El rendimiento pasado no es indicativo del rendimiento futuro.

Definitivamente es una inversión temática .

¿Cómo funciona la inversión temática?

Invierte en temas (cartera) que consisten en algunas acciones de buen rendimiento. Los temas son carteras bien investigadas que se basan en ciertas ideas específicas. Por lo tanto, ahora puede concentrarse en sus ideas, en lugar de acciones individuales. Es una forma flexible y más holística de invertir en el mercado de valores indio. Apunte a rendimientos superiores, asigne su capital en consecuencia y libérese de problemas.

Características sobresalientes:

1. Grandes ideas: elija entre una amplia variedad de carteras / temas a medida basados ​​en ideas innovadoras. Concéntrese en lo que cree que le irá bien en el futuro.
2. Carteras diversificadas: diversifique automáticamente invirtiendo en cualquiera de nuestros temas / carteras con ponderación equitativa que potencialmente pueden mejorar los rendimientos al tiempo que reducen el riesgo.
3. Inversión de bajo costo: ¡ Pague una tarifa plana de Rs.100 por tema solamente! Sin tarifas de suscripción fijas. Cero compromisos y sin cargos ocultos.
4. Reequilibrio: reequilibre sus carteras / temas sin problemas y cambie periódicamente con el dinámico panorama de inversión.

En qué se diferencia la inversión temática de los fondos mutuos :

• Estructura de la cartera: los fondos mutuos están ponderados por el mercado. Lo que esto significa es que ponen más dinero en las empresas más grandes y no necesariamente en las que tienen un mayor potencial. Les impide capitalizar grandes oportunidades ya que están obligados a invertir pequeñas cantidades en ellas. En comparación, los temas tienen una ponderación equitativa, lo que significa que obtiene una exposición equivalente a cada acción en la cartera, independientemente de la capitalización de mercado de cada empresa. Este enfoque brinda a los inversores la oportunidad de obtener mayores ganancias.

• Diversificación: la mayoría de los fondos mutuos están demasiado diversificados, lo que resulta en un rendimiento mediocre. Un fondo mutuo típico tiene inversiones en más de 50 acciones. Este no es el límite superior, sino un promedio. Si desea ver las tenencias de fondos individuales, haga clic aquí . En comparación, los temas tienen entre 2 y 20 acciones, todos basados ​​en un sector, tendencia o idea específicos. Esto le brinda una exposición concentrada que se requiere para obtener mayores ganancias en los mercados bursátiles.

• Retornos: los fondos mutuos están estructurados de manera que tienen una correlación beta muy alta con los índices de referencia (NSE, BSE). Esto significa que su rendimiento depende en gran medida del rendimiento de estos índices, ya que siguen muy de cerca el mercado en general. Por el contrario, los temas están diseñados para reflejar ideas, sectores y tendencias, por lo tanto, no necesariamente siguen el desempeño de Nifty o Sensex. La inversión temática le permite ir más allá de las metodologías de inversión tradicionales y obtener grandes ganancias si sus ideas se concretan.

• Proceso de toma de decisiones: invertir en un fondo mutuo puede ser confuso debido a la gran cantidad de esquemas disponibles en el mercado. En 2016, SEBI solicitó a las MF que redujeran la cantidad de esquemas . La mayoría de las carteras de MF son similares entre sí, lo que se suma al dilema tanto para el asesor como para el inversor. En contraste, el proceso de toma de decisiones a través de la inversión temática es muy interesante, claramente diferenciado y rápido.

• Personalización: la inversión temática le permite personalizar completamente su cartera de acciones. En nuestra plataforma, puede elegir entre 3 variantes diferentes (Equi-weight, Max return y Low risk) para cada tema. También puede eliminar o cambiar los pesos según sus preferencias. La inversión en fondos mutuos es rígida y el inversor no puede realizar ningún cambio en la cartera.

• Educación: cuando invierte en mercados bursátiles a través de la inversión temática, puede aprender mucho sobre el mundo que lo rodea en el proceso. Es interactivo donde puede leer información y datos seleccionados de nuestra plataforma. Puede desarrollar conocimientos útiles en el camino. También entregamos contenido útil en Brainstorm . Mientras que, si invierte en un fondo mutuo, todo el proceso es opaco, por lo que se siente desconectado de sus inversiones.

• Tarifas: por lo general, un fondo mutuo cobra tarifas de hasta el 2.5% de su inversión total por año. Invertir o reequilibrar un tema le costará una tarifa fija de ₹ 100 / – solo + cargos de corretaje . (Si considera una inversión de ₹ 100,000, terminará pagando ₹ 2,500 por año a un fondo mutuo, mientras que los cargos por invertir en temas podrían ser tan bajos como ₹ 100)

• Futurista: los fondos mutuos han existido durante siglos. La inversión temática es una tendencia al alza y tiene el potencial de ser la primera preferencia para invertir en los mercados bursátiles. Puede leer este informe de Mckinsey sobre el informe de inversión temática para obtener más información.

Espero que esto ayude 🙂

Les preparé una cartilla después de nuestra discusión navideña sobre asesores financieros. Tal vez esto es útil?

Primero, definamos la diferencia entre la gestión “activa” y la gestión “pasiva”.

La gestión activa (también llamada inversión activa) se refiere a una estrategia de gestión de cartera en la que un administrador realiza inversiones específicas con el objetivo de superar un índice de referencia de inversión como el Dow Jones Industrial Average o el S&P 500. La gestión activa describe a los administradores de fondos mutuos.

La gestión pasiva , o indexación, es un enfoque de gestión de inversiones basado en invertir exactamente en los mismos valores, y en las mismas proporciones, que un índice como el Dow Jones Industrial Average o el S&P 500 … El objetivo de los gerentes es replicar el desempeño de un índice lo más cerca posible.

Por lo tanto, la gestión activa es el acto de contratar a un gerente (por ejemplo, un fondo mutuo) para vencer al mercado. La gestión pasiva es el acto de comprar el mercado en sí.

La ventaja de la gestión activa es la posibilidad de ganarle al mercado. Esto se supone 1) hay gerentes que pueden vencer al mercado; y 2) usted / o el asesor pueden identificarlos. Esto puede ser difícil ya que los gerentes que superan al mercado durante largos períodos de tiempo son pocos y distantes entre sí. Muy lejos y pocos en el medio. Solo el 1.1% de los administradores de fondos mutuos de EE. UU. Superan su punto de referencia respectivo en un período de 10 años. Por lo tanto, para vencer al mercado, su asesor debe ser capaz de identificar y recomendar al gerente de un centenar capaz de hacerlo.

Se pone peor, ya que la gestión activa es costosa. Las tarifas de fondos mutuos generalmente oscilan entre 0.5% y 2% de los activos por año (o $ 50 a $ 200 por año por cada $ 10,000 que haya invertido). Esto se compara con el 0.05% (o $ 5 por año por cada $ 10,000 invertidos) para el fondo índice S&P 500 de Vanguard. Además, los fondos mutuos a menudo tienen tarifas ocultas, conocidas como tarifas 12b1 o “cargas”, que son esencialmente sobornos de la compañía de fondos mutuos a su asesor financiero para distribuir su producto. Estos varían entre 5% y 10% y se pagan por adelantado. Dada esta tarifa, su administrador de fondos mutuos no solo tiene que superar al mercado, sino que debe hacerlo mucho .

Por lo tanto, si invierte en un fondo mutuo, es muy probable que tenga un rendimiento inferior al del mercado y pague un alto precio por el privilegio. Hay una mejor manera: inversión indexada (o pasiva). Hay muchos proveedores de fondos indexados, el más destacado de los cuales es Vanguard. Los instrumentos subyacentes se conocen como fondos cotizados en bolsa (“ETF”). Esencialmente se trata de canastas de acciones, bonos, materias primas, etc. que se comercializan como acciones. Por lo tanto, un fondo índice S&P 500 es una canasta de las 500 acciones que conforman el S&P 500 que se reequilibra durante el día para que la composición coincida con el S&P 500. Hay muchos ETF disponibles (1.948 en el último recuento), muchos de los cuales son buenas, muchas que son malas. Mi consejo sería mantenerlo simple y centrarse en ETF de baja tarifa que imiten índices grandes y ampliamente conocidos, por ejemplo, S&P 500, MSCI EAFE (acciones globales), bonos básicos, etc. y evitar ETF esotéricos de alta tarifa que se centren en temas como biotecnología, acciones de Internet , etc. Evitaría cualquier ETF que cobre más del 0,10% anual.

Existe la pregunta adicional de si su asesor financiero vale o no su sal. Esta es una pregunta difícil de responder, ya que sospecho que solo dan consejos y no tienen discreción. No obstante, estaría dispuesto a apostar que no hay ninguna posibilidad de que su asesor esté dispuesto a aceptar el pago por rendimiento, por ejemplo, si superan al mercado en una cierta cantidad, obtienen “x” y nada si no es así. Además, su asesor debería poder cuantificar cuán bueno es, por ejemplo, ¿tiene algún tipo de rendimiento proxy de sus clientes en relación con un punto de referencia de sus pares? Esto es muy poco probable y debería decirte algo. Como mínimo, debería poder decirle cuál ha sido el rendimiento total de su cartera en diferentes períodos de tiempo en relación con un punto de referencia simple, como un compuesto de 60% de bonos y 40% de acciones. Su asesor también debería poder informarle las tarifas totales tanto en porcentaje como en dólares (aparte, la estructura de tarifas para los asesores financieros es una locura. ¿Por qué debería pagarles un porcentaje de los activos? Nunca pagaría a su contador o abogado un porcentaje de los activos, ¿por qué le paga a un asesor de esa manera?) Debería considerar seriamente despedirlo si no está abierto a una discusión sobre una estructura de tarifa plana o por hora.

Hablando de tarifas, son especialmente perniciosas porque sus devoluciones son netas de tarifas. Suponga lo siguiente:

– le paga a su asesor el 1% de los activos

– él llena su cartera llena de fondos mutuos que también cobran el 1%

– comienzas con $ 100k

– durante 20 años, usted obtiene un 6% neto anual

Durante 20 años, sus $ 100k habrán crecido a ~ $ 466k, aunque $ 73k irán al administrador de fondos mutuos y otros $ 73k irán a su asesor, por lo que solo obtendrá $ 320k netos. Y no para frotarlo, pero es muy probable que haya tenido un rendimiento inferior al de un ETF de mercado simple durante este período. 1-2% por año no parece mucho, pero se acumula con el tiempo. En este caso, 2/3 del rendimiento se destinaron a alimentar a asesores de tarifas altas y gerentes de cartera. Esto es importante, ya que las tarifas son el mayor contribuyente o detractor del rendimiento de la inversión.

La buena noticia es que el asesoramiento financiero es relativamente sencillo. Esencialmente se reduce a la tolerancia al riesgo, la edad de jubilación y los ingresos requeridos al momento de la jubilación. No hay mucha variación de una persona a otra a lo largo de estas líneas, creando una configuración perfecta para la automatización. En este sentido, han aparecido “robo-advisors”. Estos son servicios de administración de patrimonio en línea que brindan asesoramiento de administración de cartera automatizado y basado en algoritmos sin el uso de planificadores financieros humanos. Vanguard, Betterment, Wealthfront y Asset Builder ofrecen servicios similares de 0,20% a 0,50% anualmente. Además, pase un tiempo investigando las finanzas personales: es fácil y hay una gran cantidad de información no sesgada a su disposición. Descubrirá que está tan equipado como su asesor financiero: la idea de que las finanzas personales son complicadas es un producto de aquellos con un interés personal en venderle bienes y servicios caros e innecesarios.

Espero que esto ayude. Si puedo ofrecer mi consejo con humildad, sería reemplazar a sus asesores financieros y gestores de fondos mutuos altamente remunerados por asesores robo y ETF baratos en línea. A continuación se presentan algunos recursos si desea investigar más a fondo.

1. Fondos negociados en bolsa: activos vs. Inversión pasiva

http://www.investopedia.com/univ …

2. Tiempo financiero, el 86% de los gestores de renta variable activos tienen un rendimiento inferior

https://www.ft.com/content/e555d …

3. Descripción general de Investopedia de las tarifas de fondos mutuos: http://www.investopedia.com/univ …

4. ¿Qué es un ETF?

Fondo cotizado en bolsa (ETF)

5. Los 100 mejores ETF por activos

http://etfdb.com/compare/market- …

6. 100 ETF de relación de gastos más bajos

http://etfdb.com/compare/lowest- …

7. ¿Necesita un asesor financiero? Tal vez, y tal vez no

http://www.usatoday.com/story/mo …

8. Es hora de terminar con las comisiones del 1% del asesor financiero

http://www.wsj.com/articles/its- …

9. 10 mejores asesores de Robo clasificados: encuentre los mejores servicios automatizados de inversión en línea

https://www.thestreet.com/story/ …

• Invierta en propiedades inmobiliarias tradicionales y obtenga la ayuda de un administrador de propiedades

A veces realmente no necesitas algo demasiado especial para ganar dinero en bienes raíces de forma pasiva. En pocas palabras, si una propiedad genera un flujo de caja positivo, es decir, después de que paga los impuestos, el mantenimiento y el seguro con el alquiler cobrado y aún le queda una cantidad sólida, ha realizado una buena inversión. Ahora, para hacer pasiva una inversión tan ordinaria pero lucrativa, contrate a un administrador de propiedades. El administrador de la propiedad revisará la propiedad regularmente, cobrará el alquiler y tratará con los inquilinos. La desventaja obvia para el inversor es que el administrador de la propiedad recibirá el pago de los ingresos del alquiler, generalmente entre el 8 y el 12 por ciento. Otra posible estafa de usar las inversiones tradicionales como ofertas de ingresos pasivos al ingresar la compra. Tendrá que pagar una cantidad considerable en el pago inicial como es de esperar (este no es el caso para otros tipos de inversiones, como verá más adelante en el blog).

Este escenario puede no ser el mejor y más fácil de generar ingresos pasivos, pero es posible si tiene una propiedad (o propiedades) rentable. Puede localizar diferentes propiedades de alquiler con Mashvisor.

Relacionado: 7 pasos para comprar una propiedad de alquiler

• Considere invertir fuera del estado

Debido a que un administrador de la propiedad o una empresa se encargará del mantenimiento y la interacción del inquilino, puede invertir en una propiedad en todo el país y no solo en sus alrededores. Esto puede ser una gran ventaja, ya que puede seleccionar entre una variedad de propiedades y mercados para invertir. Las mejores áreas para invertir tienen bajas tasas de desempleo, fuertes economías locales y mercados de alquiler con altas tasas de ocupación.

• Invierta con socios

¿Otra respuesta a cómo ganar dinero en bienes raíces pasivamente? No lo hagas solo. La lluvia de ideas con socios puede proporcionarle una perspectiva y un plan diferentes, así como su experiencia. Pueden ayudarlo a decidir si debe o no invertir en un mercado determinado. Además, tener una forma de asociación puede facilitar la compra de una propiedad específica, ya que el costo se derramará de una forma u otra. Tener un socio también compartirá los riesgos y la responsabilidad de la inversión. Como ambas partes se centrarán en diferentes aspectos de la inversión, cada parte trabaja menos como resultado. Si todo va de acuerdo al plan, usted y su pareja recibirán buenos retornos.

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• Invierta en propiedades de alquiler llave en mano

Esta es una gran respuesta a la gran pregunta de cómo ganar dinero en bienes raíces de forma pasiva. Las propiedades llave en mano son las que puede comprar y alquilar de inmediato. Una compañía de administración de propiedades se encargará de la recaudación del alquiler, la investigación y reparación de daños, y la administración una vez comprada. Esta también es una buena manera de generar equidad en la propiedad. Para entrar en esto, todo lo que tiene que hacer es investigar exhaustivamente la propiedad que le interesa para asegurarse de que se encuentre en una condición y vecindario adecuados, repararla con un contratista y comunicarse con la compañía de propiedad que desee. No hace falta decirlo, pero asegúrese de investigar la empresa con la que le gustaría trabajar.

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• Invierta en fideicomisos de inversión inmobiliaria

Muchos se preguntan cómo ganar dinero en bienes raíces a través de grandes inversiones como múltiples casas, rascacielos, centros comerciales, entre otros. La respuesta es fideicomisos de inversión inmobiliaria, o REIT. Los REIT son empresas que compran grandes inversiones inmobiliarias como las que acabamos de mencionar. Lo bueno de los REIT es que están legalmente obligados a asignar el 90% de sus dividendos a los inversores vinculados cada año. Por otro lado, sin embargo, estos dividendos se gravan como ingresos ordinarios, lo que puede ser un problema si se encuentra en un nivel más alto.

• Invierta en crowdfunding inmobiliario

Si es un inversor acreditado, puede invertir en crowdfunding inmobiliario. El crowdfunding inmobiliario es el término medio de la inversión inmobiliaria activa y pasiva. Es activo en el sentido de que los inversores deciden sobre la propiedad en la que invierten, en lugar de que una empresa dicte la propiedad. Pero aparte de eso, es pasivo en muchos aspectos. Por ejemplo, un inversor puede invertir pequeñas cantidades, por ejemplo, $ 5,000, y aún altos rendimientos. Además, el inversor no está a cargo de la administración y el cobro de la renta. Otra ventaja del crowdfunding inmobiliario es que el inversor recibe ventajas fiscales debido a la propiedad, a diferencia de los REIT. El crowdfunding proporciona una forma genial y creativa sobre cómo ganar dinero en bienes raíces de forma pasiva.

• Invierte en múltiples propiedades

Invertir en múltiples propiedades mientras se realiza menos trabajo en cada propiedad ayudará a generar altos rendimientos. Esto se puede aplicar a todas las formas mencionadas anteriormente sobre cómo ganar dinero en bienes raíces de forma pasiva.

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Fuente: Cómo ganar dinero en bienes raíces de forma pasiva

La estrategia de inversión por derecho debería ser pasiva, si te preocupa día tras día cómo está funcionando tu inversión. No estás invirtiendo, estás especulando.

Primero debe comprender que la inversión se trata primero de preservar la riqueza. Es decir, garantizar que su riqueza no se vea erosionada por la inflación por defecto, y luego garantizar que no se capitule ante un desastre importante en los mercados financieros.

“Ganar dinero” con la inversión es un producto derivado de garantizar que todos los componentes básicos de su estrategia se implementen, y no como un objetivo. Su objetivo siempre es sobre la preservación del capital.

En estrategia, es tan simple como la asignación de activos. Cuánto poner en acciones, bonos, efectivo y otras clases exóticas / ilíquidas (materias primas, fondos de cobertura, PE, propiedades, monedas).

Una vez que haya resuelto lo anterior, simplemente elija el mejor vehículo para las clases, como cuántos otros han mencionado, SPY, etc.

Después de eso, solo necesita monitorear, calificar y reequilibrar cada año o en cualquier período de tiempo que prefiera.

Y durante el resto del tiempo, se enfoca en lo que mejor hace en su oficio / negocio / experiencia y gana algo de dinero real para agregarlo a su cartera cada año. Significa “ser activo” para obtener esa promoción / aumento o cerrar ese gran contrato.

La mejor inversión pasiva es comprar compañías que le pagan un porcentaje de sus ganancias. Esto también se conoce como inversión en crecimiento de dividendos.

La parte de crecimiento es que continúan aumentando el dividendo, para que mantenga el ritmo o supere la inflación. Es como obtener un mini-bono cada año.

La razón por la que lo llamo el “mejor” en comparación con otras formas de inversión pasiva es que es una forma de inversión que es realmente pasiva. Para que esto tenga éxito, te pagan solo por ser copropietario de una empresa. El sector inmobiliario, aunque también se considera una buena estrategia de inversión pasiva, requiere más trabajo y dolores de cabeza. En lugar de ser propietario de una propiedad física, podría ser dueño de la versión de stock de bienes raíces: un REIT. Las devoluciones son bastante comparables y compensa los dolores de cabeza de los inquilinos que lo llaman tarde en la noche.

Podría argumentar que podría invertir en índices o invertir en una canasta de acciones de dividendos, y muchos lo hacen. Sin embargo, esta es una asignación de capital ineficiente, y se le cobra (la relación de gastos) por hacerlo. Preferiría construir su propio fondo de índice, para mantener los costos bajos. En última instancia, los costos serán una carga enorme para sus devoluciones, incluso si la proporción es baja. Sin embargo, esto requeriría que usted aprenda a invertir, lo que si va a invertir su dinero, probablemente debería ser algo bueno.

Al igual que cualquier inversión, hay cierto riesgo involucrado con esta inversión de crecimiento de dividendos. Los dividendos no están garantizados; se pueden cortar o descontinuar en cualquier momento. Es por eso que necesita invertir no en compañías especulativas de alto rendimiento, sino en compañías sólidas que entienda que tienen un amplio flujo de efectivo para cubrir un dividendo en aumento a lo largo de los años.

Gracias por A2A.

Tengo listas muchas estrategias de inversión y, de hecho, su rendimiento varía mucho entre los mercados.

Por ejemplo, si observa los fondos indexados de bajo costo de la India no tiene suficiente liquidez, así como los fondos mutuos están generando suficiente alfa para que sean mejores instrumentos.

Traté de convertir la estrategia para todo clima de Bridgewater a India . Basado en mi selección de fondos mutuos y algunos ajustes en las clases de activos, mostró excelentes rendimientos en las pruebas de respaldo.

Forma de construirlo:

1. Existencias: descubrimiento de valor ICICI
2. Bonos a largo plazo: HDFC Gilt Fund – Plan a largo plazo
3. Bonos flotantes: Fondo flotante Kotak
4. Oro: SBI Gold Fund

Para más detalles, consulte: Portafolio para todo clima – Groww

Lo más importante es comprender su apetito por el riesgo y luego diversificarse en función de eso. Costo y todo no debe reducirse a los retornos de costo.

¡Feliz inversión!

Ishan Bansal

Cofundador Groww

Respuesta simple: invierta en un fondo de índice total del mercado de valores y póngalo en una cuenta IRA o 401K si está ahorrando dinero para la jubilación.

Respuesta más detallada:

A) Regla más importante: diversificación. Nunca ponga todo su dinero en una sola acción o bono o en un negocio inmobiliario. Es por eso que los fondos indexados diversificados son tan buenos. También son baratos.

B) Dicho esto, aquí hay tres cuestiones, en orden de importancia: 1) en qué invertir. 2) qué tipo de cuenta usar y 3) qué custodio de la cuenta usar.

1. Primero, en qué invertir . Mucho depende de para qué necesita el dinero y cuándo lo necesita. Asumiré que lo desea para algo bien en el futuro, como la jubilación, y tiene un horizonte de inversión de diez años o más (no necesita el dinero durante 10 años o más). En ese caso, el mejor enfoque es poner todo lo que pueda cada mes en un fondo de índice bursátil total de bajo costo (como VTI) o, si eso no está disponible, un fondo de índice S&P 500, y simplemente ignorar el mercado. Por definición, estas son inversiones muy diversificadas y la historia está de su lado, que pagarán a largo plazo. Si no es tan joven (dentro de los 10 años posteriores a la jubilación), colóquelo en un fondo bien equilibrado, como el fondo Fidelity Balanced. ¿Cómo tiene la disciplina para poner el dinero cada mes? El enfoque que he encontrado exitoso para aquellos con un ingreso estable es fingir que gana un 10% o 15% menos de lo que realmente hace y utilizar la diferencia para “pagarse primero” poniendo ese 10 o 15 por ciento en ahorros / jubilación. La mayoría de los empleadores harán algo o todo esto por usted automáticamente si lo desea. Si tiene un tipo de trabajo donde los ingresos son inconsistentes, establezca un umbral para la cantidad que necesita para vivir cada mes y cada vez que obtenga más que eso, insértelo en el plan de ahorro / jubilación.

Solo cuando esté más cerca de la jubilación debería ser más conservador y poner parte del dinero en un fondo de bonos o en una escalera de CD.

2) Ahora, qué tipo de cuenta . En la medida de lo posible, siga la siguiente estrategia con respecto a qué tipo de cuenta usar para su dinero (las tres primeras son para la jubilación y la cuarta funciona para situaciones de no jubilación):

• si su empleador iguala 401K o contribuciones similares, contribuya la cantidad que le da la igualación máxima, es como obtener dinero gratis. Si una de las opciones es un Roth 401K, siga esa ruta (consulte el siguiente elemento para saber por qué).
• a continuación, si puede ahorrar más, o si su empleador no tiene una coincidencia 401K, ponga el máximo que pueda en una IRA. (Una IRA tiene algunas ventajas sobre una 401K, principalmente al brindarle costos más bajos y más flexibilidad, pero la igualación del empleador es más importante). Hay límites a lo que puede poner en una IRA (en el rango de $ 6000 por año – verifique con el IRS para el límite de este año) y tiene que haber obtenido ingresos para hacerlo, pero esos límites son independientes de los límites de 401K. En otras palabras, si lo tiene, puede colocar cantidades máximas de dinero tanto en un 401K como en un IRA. Si eres joven o incluso de mediana edad, debería ser una Roth IRA. En efecto, no solo puede poner más dinero (porque lo que ingresa es después de impuestos y, por lo tanto, no se deducirán los impuestos cuando retire), sino que crecerá libre de impuestos y más adelante podrá retirar el dinero sin aumentar su nivel impositivo (un problema con las cuentas IRA tradicionales y 401K). Este es un gran beneficio cuando necesita mucho dinero durante la jubilación por un gran gasto. También puede retirar el dinero antes si lo necesita en una emergencia, sin las consecuencias fiscales y las sanciones asociadas con 401K o retiros regulares de IRA.
• a continuación, si tiene más dinero para invertir (más allá de los límites de IRA), ponga más en el 401K, hasta el límite allí. Algunos 401K permiten contribuciones después de impuestos y esas también son buenas porque al jubilarse puede transferirlas a una cuenta Roth IRA.
• si todavía tiene dinero para invertir o no está ahorrando para la jubilación, simplemente póngalo en una cuenta de corretaje en una compañía de inversión de bajo costo (vea el siguiente artículo).

3) ¿Quién debería mantener sus inversiones ( quién es su custodio )? Si es un 401K o similar, su empleador será el custodio (o un agente designado por el empleador). Si se trata de una IRA, sugiero una compañía de inversión de bajo costo como Fidelity, Vanguard, Schwab o muchas otras. No cobran por mantener una IRA y hacen gran parte de la contabilidad y el papeleo por usted. También hacen que sea muy fácil sacar dinero si es necesario y cuándo lo hacen, y pueden facilitar otras transacciones, como transferir un viejo 401K a una IRA o cambiar a una inversión diferente a medida que envejece. Los bancos son más caros y menos flexibles con sus IRA.

Hay algunas advertencias y casos especiales que se aplican a la estrategia anterior, pero funciona para la mayoría de las personas y es muy simple. Una inversión (fondo de índice total del mercado de valores) en una cuenta (una IRA de algún tipo) o tal vez dos (si tiene una coincidencia de 401K).

La mejor estrategia es seleccionar un fondo de fondos ETF para un índice de mercado total de 3–5

Empresas como Vanguard e BlackSrock iShares ofrecen una amplia gama de fondos indexados de costo extremadamente bajo que proporcionan un fácil acceso a los mercados de todo el mundo. Un ajuste rápido una vez al año para reequilibrar su cartera entre los fondos indexados que ganaron y perdieron es todo lo que necesita.

Los fondos indexados son una gran estrategia por dos razones: diversificación y bajo costo.

1. Se logra una excelente diversificación debido al acceso instantáneo a acciones de miles de empresas con una sola transacción. Si bien no está exento de una recesión financiera global completa, seguirá siendo bastante inmune a todas las demás situaciones.
2. En segundo lugar, con tarifas bajas , evita las enormes pérdidas de ganancias de pagar por un fondo administrado activamente, como un fondo mutuo. Históricamente, la mayoría de los fondos mutuos tienen un rendimiento inferior a los fondos indexados en … ¡el monto de su comisión de gestión!

Durante un largo período de más de 30 años, el 7-10% es una expectativa realista de retorno de la inversión para la inversión pasiva de fondos indexados con no más de 2 horas por año de esfuerzo.

También asegúrese de contribuir regularmente a través del promedio automático de costos en dólares. Básicamente transferencias automáticas de su cuenta de ahorros a su cuenta de inversión.

Para obtener más consejos sobre inversión, finanzas personales y éxito en la vida, consulte mi blog Freedom Life Planning .

Salud,

Estoy de acuerdo con el Sr. Poppa: la mejor estrategia para muchas personas son los fondos indexados de bajo costo de los complejos de fondos de marca, que evitan el comercio.

Una alternativa un poco más sofisticada son los fondos cotizados en bolsa “ smart-beta ” (ETF). Los fondos de índice tradicionales, como Vanguard 500 Index, ponderan su inversión por la capitalización de mercado de cada acción (las acciones más grandes obtienen más de su inversión en dólares). Alternativamente, las compañías de fondos han creado índices basados ​​en baja volatilidad, impulso, calidad, valor y tamaño para determinar cómo se asigna su inversión. Algunos de estos no solo tienen mejores rendimientos históricos que los fondos indexados tradicionales, sino también buenas razones por las cuales esos rendimientos pueden persistir.

Personalmente, soy fanático de los fondos de baja volatilidad como SPLV . Invierte en las 100 acciones del índice S&P 500 con la volatilidad más baja en los últimos 12 meses. Superó al S&P 500 (gráfico histórico) con menos riesgo. La idea es que las acciones menos volátiles deberían tener un rendimiento superior porque los inversores subestiman irracionalmente estos negocios aburridos, de bajo crecimiento y poco atractivos. Las acciones infravaloradas deberían tener menos riesgo a la baja y mejores rendimientos a largo plazo.

Lo más importante es diversificar, mantener sus costos bajos y comerciar lo menos posible. Ya sea que vaya con indexación tradicional o “smart-beta” es secundario.

Espero que ayude,

Brett

http://www.decisionfish.com

La inversión pasiva se refiere a no involucrarse en compras y ventas frecuentes, para evitar cargos innecesarios a su cartera, mientras se enfoca en un rendimiento constante a largo plazo. La mejor estrategia es diversificar su fondo en diferentes clases de activos y no concentrar todo su corpus en un solo lugar. Tiene las siguientes opciones de inversión pasiva:

• Invertir en ETF: los ETF como el Gold ETF o el Nifty ETF son opciones populares de inversión pasiva. Los cargos asociados a tales inversiones son muy bajos.
• Inversión en fondos indexados : un fondo indexado se centra en acciones de un índice relacionado. La relación de gastos es muy baja.

Con la tasa de interés de FD haciendo nuevos mínimos, las inversiones pasivas podrían ser una opción atractiva para los inversores en los próximos días. Un Index Fund puede ser especialmente una muy buena opción para aquellos inversores que no tienen tiempo para administrar su inversión periódicamente. Para los inversores por primera vez que no quieren correr demasiado riesgo, los ETF también podrían ser una buena opción.

Lectura adicional:

Intercambiar fondos negociados para inversores pasivos | BankBazaar – La palabra definitiva sobre finanzas personales

Todo lo que necesita saber antes de invertir en ETF de oro

¿Los fondos indexados se ajustan bien a su cartera de fondos mutuos?

Si tiene alguna otra consulta sobre finanzas personales, puede seguirla y tuitearla, y me complacerá responderlas por usted: Adhil Shetty (@adhilshetty) | Gorjeo

Muchas personas se beneficiarían al comenzar con un enfoque pasivo de bajo costo como su incumplimiento, por razones explicadas en Por qué la inversión pasiva es una excelente opción predeterminada: una visión del inversor activo

El enfoque básico de una estrategia pasiva es:

• Elija una empresa de renombre con escala (por ejemplo, Vanguard)
• Elija un fondo de bajo costo (por ejemplo, 10 pb o menos para un índice amplio de EE. UU.)
• Elija de 1 a 3 fondos amplios. Si elige más de 1, elija los que se complementen entre sí (p. Ej., Mercado total de EE. UU., Internacional y de pequeña capitalización)
• Costo promedio en dólares comprando la misma cantidad en dólares cada mes
• Si elige más de un fondo, elija una asignación entre ellos y vuelva a equilibrar esa asignación cada año más o menos (teniendo en cuenta las implicaciones fiscales)

Este enfoque puede mejorarse si puede encontrar fondos de bajo costo y amplios pero que estén mejor construidos que los índices ponderados de capitalización de mercado típicos. I would try to look for index funds that are not market-cap weighted and which are skewed towards value stocks, as there is strong evidence that value stocks (as defined by a simplistic definition of stocks that are statistically cheap relative to earnings or cash flow) outperform the market over long periods of time, although not in every short-term period):

(Source: Brandes.com)

Whenever I hear someone ask for the best or the “one” way to do something, I cringe. Even though this is a well meaning question, it fundamentally misunderstands things.

Allow me to explain…

There is rarely if ever one best way to do anything in life and what is best today will often not be best tomorrow. So, finding the best passive income strategy is a fool’s errand.

Instead of trying to chase the best strategy, only to be switching strategies every year when your financial planner decides to sell you a new mutual fund…

You would be better served learning a few principles of smart investing that can last you a lifetime.

1. Save 10% of your money and put it into an account that you NEVER TOUCH.
2. Give 10% to your church, favorite charity, or something that makes the world a better place.
3. Edúcate tu mismo. Haz tu propia investigación. Most financial advisors and planners are really financial and insurance salesmen in disguise.
4. Keep your investment costs as low as possible.
5. Mantenlo simple. Stick to something like Margaritaville.
6. Wealth is what you keep, not what you earn.
7. Keep your cost of living well below your means.
8. 1 > 0. Any positive return is better than a loss.
9. The best investment is in making yourself more valuable.
10. Juega el juego largo.

When you do all of those things in your life and in your investments, you will have plenty to invest, plenty of income to live on, and you won’t feel like your world depends on getting the maximum return.

The truth is, you probably aren’t going to get rich investing in the market. If you are going to get rich, it will be from something else and any money you make in the market is bonus.

-Brian

PS Have you seen Creative Genius yet?

1. Real Estate

Despite some ups and downs in recent years, real estate continues to be a preferred choice for investors who want to generate long-term returns. Investing in a rental property, for example, is one way to produce a regular source of income. At the outset, an investor may be required to put up a 20% down payment to buy the property, but that may not be a barrier for someone who’s already saving regularly.

2. Peer-to-Peer Lending

The peer-to-peer lending (P2P) industry is just over a decade old, and the market has grown by leaps and bounds. For investors who want to help others while adding passive income to their portfolio, peer-to-peer lending is an attractive choice.

3. Dividend Stocks

Dividend stocks are one of the easiest ways for investors to create passive income because you’re effectively getting paid to own them. As the company brings in earnings, part of them are siphoned off and paid back to investors as a dividend. This money can be reinvested to purchase additional shares or received as a cash payment . Dividend yields can vary greatly from one company to the next, and they can also fluctuate from year to year.

4. Index Funds

Index funds are mutual funds that are tied to a particular market index. These funds are designed to mirror the performance of the underlying index they track, and they offer some advantages over other investments for investors whose goal is passive income. Index funds are passively managed, and the securities included in them don’t change unless the composition of the index changes. For investors, this translates to lower management costs. Independent Investment Advice Bradenton Fl

El escenario actual del mercado indio es aburrido y se dirige hacia un camino estancado. Los inversores que poseen una cantidad considerable de dinero están confundidos acerca de sus opciones de inversión. Un inversor potencial miraría las opciones habituales como oro, acciones, fondos mutuos, FD, etc. Sin embargo, esto no garantiza un ROI (Retorno de la inversión) fijo e inmediato.

– Mercado de valores: volátil.

– Fondos de inversión: capital vinculado.

– Oro: estancado.

– Depósitos fijos: menor rendimiento.

Una solución para terminar con las preocupaciones y los riesgos anteriores radica en las propiedades comerciales prearrendadas

Una propiedad arrendada (alquilada) es una propiedad en venta, una que ya ha sido cedida en arrendamiento a un inquilino / arrendatario y está obteniendo una renta mensual.
Los beneficios incluyen: –

La escritura de arrendamiento se transfiere al comprador de la propiedad prearrendada. – El comprador de una propiedad pre-arrendada está asegurado de un ROI fijo (retorno de la inversión) – Desde el primer día, en forma de rendimiento de alquiler. – El comprador puede esperar un valor de apreciación que se extiende hasta un 15-20% por año. – Un período de espera “cero” para que comience el ROI. – El objetivo es arrendar a inquilinos de calidad, obtener ingresos por arrendamiento durante un período de 3-5 años y, posteriormente, salir con una apreciación de capital moderada a alta.

Nosotros en Star Realty Network ,

Puede ayudarlo a encontrar la propiedad adecuada prearrendada . Con nuestras propuestas centradas en el cliente. Ubicación: área de Mumbai . Precio del boleto : desde 2 hasta 30 cr .
Para más detalles. Contáctenos.

Yes, I would save $500 per month and invest it on SPY. This is an ETF wich resembles the S&P 500 and has some of the lowest expenses. It is reasonable to assume a return of 7% per year over 30–40 years. With that, you will have over a million dollars.

Also consider:

Saving like some Europeans, or 20% of your disposable income.

Saving like some Asian, or 50% of your disposable income.

The data is here: Household accounts – Household savings – OECD Data

Imagine that by doing so you are able to save $12K per year. Then you will get over $2 Million. If you are able to save $24K per year, you will get over $4 million

By being a passive investor, on a well diversified portfolio (the S&P 500), you are more likely than most to do well

George Benaroya

Linkedin benaroya.org Gorjeo

The hectic lifestyles of a majority of people leave them with little to no time to keep track of their investments. This makes passive investments the ideal choice for such individuals. This mode of investing involves minimal buying and selling, thereby ensuring maximum returns over the long run.

Among the feasible and lucrative passive investments, individuals can go for a diverse mix of objects. Also known as the buy-and-hold strategy, here, the investor purchases an asset or security and holds it for as long as possible with the intention of letting its value grow over time. Any loss gets offset by gains and vice versa to give positive returns over the tenure it is held for.

There is no pressure as such on the investor to time the market and make attempts to leverage any short term fluctuations of prices. Instead, they choose to replicate market performance by building a diverse investment portfolio.

The investors who have significant knowledge of the stock market can pick the stocks individually or instead, they can choose to go with the expertise of a fund manager through a Systematic Investment Plan (SIP). Term deposits like fixed deposits can help diversify the portfolio of a passive investor. These options are in line with the buy-and-hold philosophy as the investor need not track the money or the performance. It earns interest for the tenure chosen that can be anything between 7 days and 10 years.

There are several options for passive investors and you find out more about them from online sources.

Read: The Complete Guide of Investing