Hola,
En primer lugar, antes de invertir cualquier dinero en cualquier lugar, primero y ante todo, debe comprender el concepto de riesgo y rendimiento . Las opciones que le ofrecen mayores retornos nunca están garantizadas y también tienen la posibilidad de perder su dinero. es decir, también tienen un alto riesgo. ¡Alto riesgo en un lenguaje simple significa que mientras busca altos rendimientos esperados, también debe estar preparado para soportar un cierto nivel de pérdida!
Ahora que este concepto simple está fuera del camino, permítame decirle que creo firmemente en los fondos mutuos y que tengo la mayor parte de mi riqueza estacionada en fondos mutuos . Este es el mejor lugar para principiantes y personas que no tienen tiempo para seguir los mercados. Le brinda la oportunidad de que su dinero sea administrado por profesionales.
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Los fondos mutuos también tienen la opción de invertir sistemática y automáticamente cada mes . En su caso, puede configurar SIP de Rs. 10,000 y las inversiones seguirán sucediendo cada mes automáticamente, sin su interferencia. ¡Incluso puedes detener esto cuando quieras! O incluso cambiar fondos si es necesario.
Le sugiero que cree sistemáticamente una cartera diversificada de fondos mutuos. Los fondos mutuos ofrecen opciones seguras como fondos mutuos de deuda a opciones riesgosas como fondos mutuos de capitalización de pequeña capitalización. Puede elegir crear el tipo de cartera que desee. Debe comprender que estacionar en opciones más seguras también significa que está dejando de lado la posibilidad de obtener rendimientos muy altos. Por lo tanto, equilibre la cartera en función de su horizonte temporal.
En mi opinión, algunos de los beneficios clave de los fondos mutuos son:
- Un fondo mutuo es un fideicomiso que agrupa el dinero de muchos inversores.
- Puede comenzar con tan poco como Rs. 500 / – (o ir tan alto como múltiples lakhs y millones de rupias)
- Tienen administradores de fondos profesionales que invierten su dinero en su nombre junto con el dinero de miles de otros inversores.
- Negocio altamente regulado . La industria está regulada por SEBI, que trata de garantizar que toda la actividad de la industria se lleve a cabo en interés de los inversores. Es por eso que ve advertencias en cada anuncio de fondos mutuos (“Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgos de mercado, lea todos los documentos relacionados con el esquema cuidadosamente antes de invertir”). Todas las compañías que administran fondos mutuos tienen que seguir estrictos criterios de cumplimiento antes de que se les permita tomar dinero del público. Para poner las cosas en perspectiva, considere la industria de inversiones inmobiliarias. Es posible que haya escuchado que el dinero de muchas personas se atasca, que el constructor se escapa con dinero, demoras interminables al finalizar, etc. Esto se debe a que la industria no tiene un regulador que garantice que su dinero se use de la manera correcta. No hay reglas establecidas que se impongan a los constructores mientras manejan su dinero. En la industria de fondos mutuos, ¡prácticamente no hay forma de que una compañía de MF pueda escapar con su dinero!
- Reputados fondos de casas . La industria tiene fondos administrados por grupos empresariales grandes y de gran reputación.
- Elección de muchos tipos diferentes de opciones para diferentes niveles de riesgo y objetivos de inversión. Los retornos varían según estos diferentes tipos de fondos. Los fondos mutuos ofrecen inversiones en fondos líquidos, fondos de deuda y fondos basados en acciones.
- Tiene mucho mejor rendimiento potencial que los depósitos fijos
- Los fondos de renta variable tienen un alto riesgo, pero también mayores rendimientos. Esto significa que el valor de la inversión seguirá subiendo y bajando en el corto plazo, pero le dará mayores rendimientos si continúa manteniendo durante un período más largo. A largo plazo, los rendimientos del mercado tienen el potencial de tener un mejor desempeño que otros productos de devolución garantizada.
- Fácil diversificación Sabes, dicen que no debemos poner todos nuestros huevos en una canasta. Porque si algo le sucede a una canasta, ¡perderás todos tus huevos! A través de fondos mutuos, es muy fácil asegurarse de que sus huevos se distribuyan en muchas cestas diferentes.
- Los fondos mutuos son fondos transparentes . Los fondos divulgan una hoja informativa cada mes en la que tiene una muy buena idea de dónde está estacionado exactamente su dinero
- Liquidez y acceso a su dinero . A diferencia de los bienes raíces, los fondos mutuos se pueden comprar y vender con unos pocos clics.
- Los fondos líquidos no tienen un período de bloqueo y pueden retirarse en cualquier momento. Son ideales para estacionar dinero a corto plazo
- La mayoría de los otros fondos tienen una pequeña tarifa de 1–2% para retirar dentro de un cierto período (1 año en la mayoría de los casos)
- Los fondos mutuos ofrecen beneficios fiscales de muchas maneras diferentes
- Los esquemas ELSS le brindan beneficios impositivos bajo la sección 80C
- Los fondos mutuos de deuda y capital tienen importantes beneficios fiscales sobre las ganancias de capital a largo plazo
- Automatización y planificación sistemática . Se ha realizado una tonelada de investigación sobre cómo la planificación sistemática de las inversiones puede ser muy útil para lograr mejores rendimientos. La industria de fondos mutuos ha configurado sistemas y procesos para hacer esto automáticamente sin ninguna molestia.
- La opción SIP le permite depositar su dinero en varios fondos regularmente
- La opción STP le permite tomar exposición en renta variable de manera sistemática, tratando de reducir el riesgo en la cartera general.
Los siguientes pasos para usted serían encontrar el tipo correcto de fondos que se adapte a sus necesidades y, dentro de esas categorías, identificar los fondos que tienen el potencial de brindarle mejores rendimientos que otros. Para ayudarlo con esto, hemos desarrollado una herramienta que selecciona una cartera de fondos mutuos específicamente para usted en función de sus necesidades individuales. Puedes verlo en kipomo.com.
¡Espero que esto ayude! No dude en ponerse en contacto conmigo para cualquier consulta adicional.
(PD. Soy un ex banquero de inversión con sede en Londres. Creo firmemente en los fondos mutuos y tengo la mayor parte de mi riqueza estacionada en fondos mutuos. Actualmente, asesoro a clientes sobre la gestión de inversiones de fondos mutuos y finanzas personales en Mumbai. Tenemos También construí una herramienta en línea (kipomo.com) para ayudar a las personas a tomar sus decisiones de mantenimiento de dinero más rápidamente. Como el título del nombre lo indica, también soy titular de la CFA).