Varias agencias de calificación otorgan calificaciones de estrellas a los fondos mutuos que reflejan su evaluación sobre el desempeño de un fondo en comparación con otros en función de diversos parámetros de riesgo y rendimiento. En términos generales, una calificación de 5 estrellas indica que es la más preferida, siendo 1 estrella la menos preferida.
Como se puede ver en estos días, hay numerosos sitios web donde se dan recomendaciones / calificaciones de fondos mutuos, pero a menudo faltan las cosas importantes a considerar, como:
- Proceso de calificación o recomendación
- Historial de rendimiento de los fondos recomendados: si las recomendaciones formuladas anteriormente son válidas en términos de rendimiento
- ¿Las recomendaciones se basan únicamente en el rendimiento pasado o tienen algún valor predictivo?
Si uno no obtiene respuestas claras a las preguntas anteriores, entonces seguir las recomendaciones / calificaciones de alguien puede ser muy equivalente a lanzar un dardo para seleccionar fondos mutuos.
- ¿Dónde puedo encontrar información sobre nuevas emisiones de bonos corporativos?
- ¿Cuál es la diferencia entre la relación de cobertura óptima y la efectividad de la cobertura y qué significan?
- ¿Vale la pena trabajar en el lado de la compra como comerciante de ejecución?
- A los 16 años, ¿puedo lanzar un fondo de cobertura o un grupo de capital privado antes o cuando cumpla 19 años, y es posible con una ética de trabajo insana?
- ¿Cuántas acciones debe cubrir un analista de acciones del lado comprador?
Para resolver este problema, hemos desarrollado nuestra Metodología de Calificación de Fondos Mutuos | RupeeVest, que refleja una amplia investigación en ciencias financieras utilizando varios métodos de minería de datos. La metodología es de naturaleza puramente cuantitativa y, por lo tanto, nuestra opinión no tiene ningún impacto en la calificación final de los fondos.
Las calificaciones de RupeeVest Mutual Funds tienen las siguientes características clave:
- No calificamos los fondos de renta variable con menos de 5 años de historia; y fondos de deuda e híbridos con menos de 3 años de historia.
- Los fondos con un AUM de menos de £ 100 millones están excluidos de la metodología de calificación.
- Las categorías con menos de 10 fondos no están calificadas.
- Los fondos cerrados están excluidos de la metodología de calificación.
- Solo los planes regulares han sido calificados debido a la disponibilidad de datos históricos.
- Las calificaciones de los fondos se revisan cada trimestre (excepto los fondos ELSS) y no mensualmente, ya que los gestores de fondos con grandes AUM necesitan tiempo suficiente para ajustar sus tenencias a la luz de nueva información como resultados corporativos trimestrales, datos macroeconómicos, etc.
- Cada fondo se califica solo dentro de su categoría según lo definido por RupeeVest. Nuestra clasificación de categorías refleja la tenencia real de la cartera, asegurando que los fondos sean comparables dentro de cada categoría. Para obtener una lista completa de Grupos y categorías de activos, haga clic aquí.
El objetivo de las Calificaciones de RupeeVest Mutual Fund es proporcionar una visión holística de cómo se posiciona actualmente un fondo para el próximo año, en lugar de solo mirar el rendimiento pasado. Nuestro objetivo es ayudar a los inversores a seleccionar fondos con una mayor probabilidad de rendimiento superior. Puede encontrar el historial de rendimiento de nuestros fondos mejor calificados aquí Fondos mutuos mejor calificados.
Fuente: RupeeVest