Con pocos detalles proporcionados por usted sobre su formación académica, lo expreso en palabras simples para que cualquiera pueda entender.
La planificación financiera no es difícil. Debe asegurarse de tener lo siguiente cuando considere sus finanzas:
- Política de plazo si tiene dependientes
- Seguro de salud
- No invierta en ningún otro producto aparte de las políticas de término y salud en lo que respecta al seguro.
A partir de entonces, defina sus objetivos de la siguiente manera:
- ¿Debo invertir el dinero que recibí de un préstamo?
- Tengo 20 años con 20K y estoy obteniendo mi licenciatura en ingeniería en 2 años. ¿Cuál es la mejor manera de poner mi dinero actual a trabajar?
- ¿Qué es más importante en 5 años o en 1 o 2 años al seleccionar un fondo mutuo?
- ¿Crecen las existencias de centavo?
- ¿Debo mantener una parte de mi cartera en efectivo para oportunidades de negociación en caso de una caída / mercado bajista?
- Objetivos a corto plazo (menos de 3 años) – vacaciones / bodas / educación superior
- Metas a mediano plazo (3-5/10 años): comprar un automóvil / casa / casarse
- Objetivos a largo plazo: su jubilación / educación de sus hijos / matrimonio, etc.
Una vez que haya terminado la fijación de objetivos, considere lo siguiente:
- Corto plazo: depósitos recurrentes en bancos / fondos de bonos a corto plazo
- Metas a mediano plazo: SIP en fondos equilibrados / depósitos recurrentes según su apetito de riesgo
- A largo plazo: SIP en fondos de gran capitalización / mediana capitalización / pequeña capitalización basados en su perfil de riesgo.
Pocas cosas deben hacer
- No viva con su tarjeta de crédito.
- Ahorre primero, gaste después
- No se tense con la volatilidad a medio plazo en los mercados de valores.
- Planifique sus impuestos de manera eficiente.
- Estar adecuadamente asegurado.
- Si tiene alguna duda, búsquelo en google;))
Divulgación: no menciono los nombres de ninguna institución o producto, ya que no soy un asesor registrado de SEBI.