¿Cómo y dónde invertiré? Riesgo medio, largo plazo, confiable, ahorro de impuestos.

Hay muchas maneras de invertir, pero invertir sistemáticamente lo ayudará a largo plazo. Pero, antes de comenzar a invertir, lo primero que debe hacer es tener 6 meses de sus gastos en su cuenta bancaria. Esto se debe a que en caso de que pierda su trabajo (suponiendo que es un empleado asalariado) no tendrá ingresos, sino gastos solo hasta que encuentre el próximo trabajo. Este dinero es para ayudarlo durante ese período, que puede dejar en un FD que gana 7.25% antes de impuestos.

Para verificar si ha utilizado todas las exenciones de impuestos en la India, verifique esto:

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cómo ahorro mi impuesto sobre la renta?

Debe tomar un seguro de salud (tomarlo por separado incluso si su empleador le proporciona uno) para usted (suponiendo que sea soltero) desde el principio, para que pueda obtener exención de enfermedades preexistentes más adelante. A Rs. La política de 3 lakh debería ser más que suficiente si eres soltero, lo que se puede aumentar a Rs. 5 lakh más tarde, en el matrimonio o cuando tienes hijos. Útil para exención de impuestos .

Después de eso, debe tomar un seguro a término (seguro de vida) por la cantidad equivalente a los pasivos / préstamos que tiene para que, en caso de circunstancias desafortunadas, se paguen en su totalidad. Los seguros a plazo son baratos en la primera parte de la vida cuando eres joven. Un plan de 1 cr plazo le costará menos de Rs. 10,000 anualmente. Útil para exención de impuestos .

Una vez que haya asegurado todo lo anterior, debe comenzar a invertir.

Usted necesita diversificar sus inversiones para promediar sus riesgos y también normalizar sus retornos durante un período más largo. Antes de pensar en invertir en el mercado de valores a través de una cartera diversificada de acciones, invierta en activos menos riesgosos para obtener una comprensión adecuada de las inversiones y los rendimientos.

El PPF, el ahorro de impuestos y los bonos del gobierno rendirán entre 6 y 9% en una inversión promedio durante un período de 15 años.
Los fondos líquidos, depósitos fijos, obligaciones generarán una declaración de impuestos del 6.5% en un período de tenencia promedio de 3 a 5 años.
Los fondos de inversión de renta variable, la inversión directa en los mercados de valores generarán más del 18% anual compuesto en promedio, si su período de tenencia es superior a 15 años.
Si le quedan ganancias después de invertir todo lo anterior, puede considerar invertir directamente en el mercado de valores o comprar una propiedad / casa y pagar EMI.

Suponiendo que no está casado y que esto no se aplica a usted en este momento, pero puede usarlo en otro momento. Si tiene una niña menor de 10 años, puede invertir en el Sukanya Samruddhi Yojana por una cantidad máxima de Rs. 150,000. Los detalles de la misma se proporcionan aquí. [1]

Primero, comience a invertir en PPF por el límite máximo de Rs. 150,000 cada año para un interés del 8.1% compuesto anualmente por un período de 15 años, esto le dará una suma considerable que puede usar en 15 años para sus otras necesidades. PPF también lo ayuda a cumplir con los requisitos de 80C (exención de impuestos) . Los cálculos para PPF son los siguientes:

En segundo lugar, invierta alrededor del 15% de sus ganancias mensuales en fondos líquidos , esto lo ayudará a asegurar el 7.25% después de impuestos , así como también le proporcionará liquidez en caso de emergencias o, lo que es más importante, ahorrará el dinero para sus requisitos de capital para iniciar el negocio. U también puede comprar bonos o ETF de oro como parte de la diversificación de inversiones, no más del 10% de su cartera.

Tercero, comience a invertir en SIP de fondos mutuos : montos fijos al principio y luego comience a aumentar la asignación en un 10-15% cada año, a medida que aumenten sus ganancias. Hay muchos buenos fondos mutuos que deberían ayudarlo a comenzar. Si completa todo esto, puede comenzar a invertir en acciones directas, en pequeñas cantidades en diversos sectores.

Según el perfil de riesgo y la duración de la inversión, puede elegir una cartera predefinida para usted y su familia.

Invertir Rs. 10,000 por mes (o una cantidad basada en sus ingresos y ahorros mensuales) a través de SIP de 5 a 8 fondos mutuos repartidos en categorías, lo que significa Rs. 2,000 en cada SIP .

De los esquemas mencionados a continuación que ofrecen buenos retornos, elija 1 esquema de cada sector / clase. Elegir 2 fondos en pequeña y mediana capitalización es importante, ya que actúan como un refuerzo para sus rendimientos en algunos años, dando rendimientos del 50 al 60%. Es importante elegir la opción de reinversión de dividendos, para que cualquier dividendo declarado se reinvierta para que pueda obtener más unidades a un precio más bajo en comparación con los años futuros.

1. Pharma

2. Banca

3. tecnología

4. Energía o transporte y logística

5. FMCG

6. gorra grande

7. Pequeña y mediana capitalización (S&M Cap)

8. Pequeña y mediana capitalización (S&M Cap)

9. Equidad diversificada

10. equilibrado

Puede hacer esta asignación por un período de 20 años, luego estoy seguro de que tendrá una cantidad considerable que se habría agravado a una tasa del 15-18% cada año. Esta sería una buena seguridad financiera para usted y su familia para los años posteriores.

Espero haber podido darte alguna dirección. En caso de que tenga alguna pregunta, no dude en escribir y estaré encantado de ayudarlo a mi leal saber y entender.

Feliz inversión

Lea también: ¿Cómo elijo qué fondo mutuo es bueno para invertir?

¿Son generalmente seguros invertir en fondos mutuos?

[1] La respuesta de Gopal Kavalireddi a Me gusta invertir 10000 por mes para mi bebé recién nacido; ¿Dónde puedo obtener el mejor reembolso?

Fondo de Previsión Pública (PPF) de Gopal Kavalireddi sobre Todo sobre inversiones e instrumentos de inversión en India

¿Qué son los fondos mutuos de deuda?

¿Cuál es el mejor momento en un año para invertir en fondos mutuos?

Quiero invertir Rs.4000 mensuales durante 3 años en fondos mutuos SIP. ¿Cual es mejor?

Tengo alrededor de $ 50,000. ¿En qué acciones / fondos mutuos / ETF debo depositar mi dinero?

¿Dónde puedo ver todas mis inversiones de fondos mutuos en un solo lugar?

¿Cómo y dónde invertir dinero a tanto alzado en India para obtener una devolución libre de impuestos e ingresos mensuales (sin riesgo o con menos riesgo)?

Hola

Le sugiero que invierta en fondos mutuos. Antes de invertir en mutuo, quisiera saber las siguientes cosas:

1. Conocimiento sobre qué son los fondos mutuos, qué hacen exactamente, los tipos de fondos, el riesgo involucrado, los retornos, excepto las formas en que puede invertir, por ejemplo, SIP o una sola vez.

2. Proceso operativo para invertir

3. Puede abrir una cuenta de fondos mutuos con un banco o corredor. Idealmente, el costo de abrir la cuenta no debería ser nada.

5. Puede filtrarlos según el tipo de fondos, es decir, fondos de renta variable diversificada, fondos medios, índices, deuda a corto plazo, deuda a largo plazo, híbridos, GILT, fondos líquidos. Una vez que haya preseleccionado la categoría general, debe mirar el rendimiento histórico del fondo, el rendimiento del administrador del fondo, el tamaño del fondo, las proporciones y la asignación de activos.

Dado que su requisito es fondos de ahorro de impuestos a medio plazo, a largo plazo, confiables y fiscales

Me gustaría sugerir algunos de esos fondos

3 años, 5 años, 10 años son los rendimientos que estos fondos han dado en los últimos años.

** Los fondos mutuos están sujetos a riesgos de mercado. Por favor lea el documento de oferta cuidadosamente antes de invertir.

También tenemos una aplicación llamada 5paisa, que crea fondos mutuos personalizados basados en sus requisitos en solo 4 pasos. Adjunto algunas capturas de pantalla.

Lawrence Black

Los fondos mutuos como fuente de inversión financiera es la mejor opción para vencer la inflación y también es la mejor inversión para ahorrar impuestos. Le ayuda a crear una segunda fuente de ingresos que le ayuda a cubrir los gastos repentinos sin irrumpir en su cuenta de ahorros.

Con base en sus ganancias y capacidades de toma de riesgos, puede invertir ya sea como sorbo en fondos mutuos o en una cantidad global. Un plan de inversión sistemática (SIP) es un modo inteligente y sin complicaciones para invertir dinero en fondos mutuos, que le permite invertir una cierta cantidad predeterminada en un intervalo regular (mensual, trimestral, etc.). Su dinero se debita automáticamente de su cuenta bancaria y se invierte en un esquema específico de fondos mutuos. Incluso puede comenzar sus inversiones con menos de Rs.500 o Rs.1000.

También se puede aumentar / disminuir la cantidad invertida en función de sus objetivos y capacidades de toma de riesgos. Debido al promedio de costos en rupias y el poder de los SIP compuestos, tiene el potencial de ofrecer retornos atractivos en un largo horizonte de inversión.

ELSS es una buena opción como fondo de ahorro de impuestos . Para obtener más información sobre los fondos mutuos de alto rendimiento , puede obtener ayuda. Hay bastantes empresas de asesoramiento que podrían guiarlo. Uno de ellos es WealthApp.com.

Lawrence Black

Hola,

A los 26 años, estás pensando bien.

En primer lugar, su ingreso bruto para el año será de alrededor de ₹ 10,80,000 / -. Esto lo colocará directamente en el tramo impositivo del 30% o 20% dependiendo de sus deducciones y deducciones.

En primer lugar, lo más sensato sería invertir en fondos mutuos que ahorren impuestos utilizando la opción SIP. Tendrá un período de bloqueo de 3 años. Hay muchos esquemas en el ELSS ofrecidos por diferentes casas de fondos. Para obtener el asesoramiento adecuado, puede ponerse en contacto con nosotros. El monto máximo por el cual recibirá los beneficios fiscales bajo la sección 80C es de ₹ 1,50,000 por año.

Puede asignar el resto del monto de sus ahorros a invertir en acciones o fondos mutuos. Para ayudar a los inversores a determinar sus objetivos de inversión, hemos creado una herramienta increíble que será de gran utilidad para usted.

Échales un vistazo :

Proyector de objetivos
Calculadora SIP

Si necesita más ayuda, no dude en llamarnos o enviarnos un mensaje. Podemos ayudarlo a resolver sus problemas.

Vids G

¿Sabe que puede invertir en plata y oro físicos a través de su plan de jubilación / 401K / IRA, etc.? Es realmente bastante simple, conozco a muchas personas que están renovando sus planes de jubilación con un custodio que, como una opción, pueden financiar eso con el metal físico. El metal se almacena en un depósito en una cuenta a su nombre hasta que quieran distribuirlo, ya sea en el metal o vender el metal y tomar efectivo.

Lo mejor de esto es que puede invertir en un activo duro / tangible. Lo cual es completamente diferente a ese papel (una promesa de pago). Puede verificar esto y ver si es para usted.

Gopal Kavalireddi

Aquí hay algunos pasos para responder su pregunta:

Averigua cuánto necesitas vivir.
Averigüe qué rendimiento podría obtener en acciones “seguras” que pagan dividendos.
Encuentre acciones que tengan dividendos estables o crecientes. o al menos están aumentando a una tasa igual o mayor que la tasa de inflación.

Esta respuesta se basa en su pregunta que alude a las acciones a través de los dividendos. Sin embargo, hay muchas inversiones fuera de acciones, bonos, bienes raíces, préstamos privados, gravámenes fiscales, etc.
La clave es encontrar inversiones que produzcan flujos de efectivo estables y que no sean muy riesgosas (suponiendo que esté haciendo esto para la jubilación).
Aquí hay algunos recursos para que los inversores en acciones de dividendos aprendan los conceptos básicos de cómo encontrar acciones de dividendos de calidad:

Interés compuesto: la fuerza más poderosa del universo … tal vez
Acciones de dividendos: este secreto podría aumentar significativamente …
Estos 3 secretos podrían convertirlo en un inversor de clase mundial
Crecimiento de dividendos: si su acción de dividendos tiene esta cosa …

Espero que hayas encontrado esto util
Iglesia

Tejas Khoday

Antes de comenzar a invertir, es necesario evaluar su situación financiera actual, así como sus metas y sueños futuros. Enumerar los instrumentos en los que está invirtiendo actualmente, lo ayudará a comprender cuántos retornos está generando actualmente y lo ayudará a establecer metas para el futuro. Por ejemplo, los objetivos a largo plazo pueden ser desde comprar una casa nueva, un automóvil nuevo hasta la educación superior o el matrimonio de su hijo o planificar la jubilación, etc.

Después de hacer esto, debe darse cuenta de su nivel de tolerancia al riesgo. Idealmente, si eres joven, tienes la capacidad de asumir más riesgos y, por lo tanto, es aconsejable invertir en fondos orientados a acciones que te ayudarán a generar retornos estables en el horizonte de tiempo a largo plazo.

Por ejemplo, si está guardando Rs. 5000 al mes, entonces quizás pueda invertir Rs. 2000 cada mes en opciones de inversión a largo plazo, y aumente lentamente el monto de la inversión dependiendo del rendimiento de la inversión y de cómo la inversión está funcionando para usted.

Es difícil para mí sugerir un porcentaje exacto de sus ahorros que debería invertir en opciones de inversión a largo plazo antes de conocer más detalles personales.

Para un consejo imparcial sobre cómo planificar sus finanzas, puede visitar https://www.financialhospital.in …

Vids G

Planifique su inversión según las siguientes prioridades

Plan de seguro a plazo fijo con un valor de seguro de aproximadamente 10 veces el ingreso anual de uno (para padres dependientes)
Compre un plan de seguro de salud para usted y su familia por aproximadamente 5 lakh (ya tomado)
Planee comprar una casa para usted para vivir. Si es necesario, tome un préstamo hipotecario. Uno puede reclamar la devolución del impuesto a la renta tanto por el reembolso del principio como por los intereses pagados como parte del EMI. Se puede evitar comprar una casa con fines de inversión.
Invierta en fondos de inversión de capital como parte de SIP durante mucho tiempo. Para las personas de clase asalariada, la inversión en fondos mutuos de ELSS es una de las mejores opciones. se puede invertir desde 500 / – por inversión a través de SIP y también reclamar una deducción de TI hasta Rs 150000 / – bajo la sección 80 C. Los esquemas ELSS tienen un período de bloqueo de tres años, que resulta ser el período de bloqueo más bajo entre todos los opciones disponibles en la sección 80 C.
Dado que ELSS tiene un período de bloqueo de tres años (brinda un horizonte de inversión más largo a los administradores de fondos), los rendimientos promedio bajo estos esquemas son mejores en comparación con otros fondos mutuos de capital.
Solo para dar un ejemplo, una inversión de Rs 10000 / – por mes en fondos de inversión con un rendimiento aproximado del 15% anual durante 30 años creará un corpus de aproximadamente 5.21 millones de rupias (la cantidad invertida es de 36 lakh).
La inversión en el fondo de inversión de capital (ELSS) durante un largo período de tiempo reduce el riesgo de pérdidas a un nivel casi insignificante. Por lo tanto, uno puede invertir de manera segura en el fondo mutuo ELSS durante un largo período de tiempo.

Gopal Kavalireddi

Veo que tiene mucho en juego en caso de que cometa errores financieros. Hay pocas decisiones a tomar en su caso en el siguiente orden.

1.Fondo de emergencia: mantenga al menos 3-6 meses de sus gastos en el banco fd que puede romper en un día de aviso. Por un lado, lo ayudará a cubrir los gastos sorpresa y, por otro, actuará como amortiguador en caso de cambios a corto plazo en el estilo de vida.
2.Seguro médico (no lo que tiene no es óptimo): debe intentar aumentar su seguro médico en 1 cuadrícula (el siguiente monto actualizable más alto se denomina cuadrícula en el lenguaje del seguro) cada uno o dos años hasta llegar a 10 a 20 lacs. El costo del seguro se reduce drásticamente a medida que aumenta la cantidad. Necesitará una mayor cobertura debido a la alta inflación de salud del 15% +. Sin embargo, más adelante en la vida es difícil aumentar la cobertura.
3. Seguro de vida, planes a plazo puro y no ulip o de dotación: la inversión y el seguro no deben mezclarse. Obtienes lo peor de ambos al hacerlo. Obtenga un seguro a plazo o alrededor de 1 crore. Debería poder obtenerlo a menos de Rs.10000 por año de prima.
4.Planificación de inversiones, acciones o fondos mutuos: ahora, después de hacer lo anterior, está listo para comenzar a invertir en fondos mutuos. Comience con fondos diversificados que tengan un buen historial en los últimos 5 años.

En caso de que necesite más ayuda en cualquiera de los puntos anteriores, no dude en enviarme un mensaje, con gusto lo ayudaré.

Tejas Khoday

Siempre es mejor consultar a un planificador financiero certificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.

Pero si alguien quiere hacerlo por su cuenta, debe tener en cuenta ciertos puntos como el propósito de la inversión, el horizonte temporal, el apetito de riesgo, la naturaleza de la ocupación, etc.

Para investigar sobre varias MF disponibles en el mercado, es mejor comenzar buscando las calificaciones otorgadas a MF. Puede obtener calificaciones de todas las MF en el mercado de agencias de calificación como crisil.

He pegado el enlace desde donde puede encontrar informes de calificación para todas las MF que lo ayudarán enormemente a decidir la MF adecuada para invertir

Mirando su perfil, debe invertir en ahorros impositivos de lunes a viernes para utilizar sus deducciones del impuesto sobre la renta de 80 C que es hasta Rs 150000.

Además, se recomienda invertir en Mid Cap Growth MF.

http://www.crisil.com/capital-ma …

Espero eso ayude.

Gracias

Vids G

ELSS- Esquemas de ahorro vinculados a la equidad.

Estos son esquemas de fondos mutuos de capital donde puede ahorrar impuestos bajo la sección 80C (en la India) con un período de bloqueo de 3 años (podrá canjear solo después de 3 años).

Ventajas

-Muy alto rendimiento

-Estas son inversiones reales a largo plazo de hecho, cuanto más tiempo mejor (más) riqueza crea.

-Cuando se invierte a largo plazo (8 años o más) el riesgo se reduce al mínimo, aunque a corto plazo (menos de 3 a 5 años) fluctúan mucho.

-Fiable y fácil de administrar, así como invertir. Aunque debe revisar los esquemas seleccionados al menos una vez al año.

En realidad, ¡no hay otra mejor inversión en ahorro de impuestos que ELSS a largo plazo!

¡Gracias por preguntar!

Vids G

Las cosas iniciales que se deben considerar al invertir son las siguientes:
1. Objetivo de inversión
2. Capital requerido para la meta.
3. Horizonte de tiempo.
4. Riesgo de apetito.
Como está invirtiendo a largo plazo, necesita tener una cartera diversificada, si tiene aversión al riesgo, puede optar por una cartera que se compone principalmente de valores gubernamentales, fondos mutuos de deuda.
Si tiene un apetito de alto riesgo, la mayor parte de su excedente puede invertirse en capital.
Ciertamente, puede optar por una cartera equilibrada, y puede diversificar sus inversiones en diferentes clases de activos, lo que puede brindarle un mejor retorno con un riesgo mínimo.

Equipo ArthaYantra.
@Planificacion Financiera

Manish Hinger

Para un riesgo a medio y largo plazo, le sugiero que elija un fondo ELSS que invierta en acciones de capitalización múltiple y valores de deuda. Esto lo ayudará a equilibrar su rendimiento general, ayudándole a generar rendimientos comparativamente más seguros que de lo contrario generaría al tomar exposición solo a un fondo de mediana capitalización.

Adjunto una lista de 10 fondos que puede consultar, en los que vale la pena invertir.

Aditya Birla Sunlife Tax Relief 96
Ventaja fiscal de L&T
Fondo de Ventajas a Largo Plazo HDFC
Esquema de ganancia impositiva de SBI Magnum
Reliance Tax Saver Fund
DSP Black Rock Tax Saver
IDFC Tax Advantage Fund
Plan Tributario Invesco India
Plan Tributario Aditya Birla Sunlife
Axis Long Term Equity Fund (ELSS)

Aparte de eso, hay otras vías como:

PPF
Seguro
Esquema de Sukanya Samridhi

Estos también ofrecen ahorros impositivos y lo ayudan a equilibrar su cartera con menos riesgo.

Si actualmente no tiene ningún seguro a su nombre, le sugiero que lo tome primero. Existen varios planes a plazo y planes de dotación en el mercado. Sin embargo, un plan a plazo sería más adecuado para usted debido a la baja prima. La cantidad que ahorra de la prima adicional no pagada puede invertirse en otras vías como PPF, ELSS y esquemas de deuda para obtener un rendimiento superior.

Tejas Khoday

La única forma disponible para ahorrar impuestos por los ingresos obtenidos es a través de la Sección 80 C (considerada como inversión) – 1,50,000 / – o la Sección 80CCG – Rs 50,000 / –

Opciones Disponibles

PPF: los ingresos obtenidos son solo del 8,87% y la inversión es a largo plazo durante más de 15 años.

NSC – Certificado de ahorro nacional El interés es del 8.5% La tenencia de la inversión es de 5 años. Los intereses devengados en depósitos fijos están sujetos a impuestos. Por lo tanto, las declaraciones de impuestos posteriores son del 7,65% si se encuentra en el tramo impositivo del 10%, 6,8% si se encuentra en el tramo impositivo del 20%, 5,95% si se encuentra en el tramo impositivo del 30%.

FD – Ahorro de impuestos FD el interés es 8.5% La tenencia de la inversión es de 5 años. Los intereses devengados en depósitos fijos están sujetos a impuestos. Por lo tanto, las declaraciones de impuestos posteriores son del 7,65% si se encuentra en un tramo impositivo del 10%, 6,8% si se encuentra en un tramo impositivo del 20%, 5,95% si se encuentra en un tramo impositivo del 30%.

Fondos mutuos: los fondos mutuos que ahorran impuestos o los fondos mutuos ELSS El período mínimo bloqueado es de 3 años. Las devoluciones en fondos mutuos no se pueden garantizar, pero las devoluciones promedio de los últimos diez años han sido del 20%. Más del ingreso o beneficio obtenido en los fondos mutuos están libres de impuestos.

Si es un inversor por primera vez en el mercado de valores o en fondos mutuos, también puede ahorrar impuestos invirtiendo en fondos mutuos o acciones bajo el esquema RGESS, se puede ahorrar un máximo de Rs 50,000 / -. Para aprovechar los beneficios de este esquema, debe invertir Rs 1,00,000 / – para ahorrar impuestos.

Lista de existencias aplicables a la Sección 80 CCG.

BHARAT HEAVY ELECTRICALS LTD.
COAL INDIA LTD.
GAIL (INDIA) LTD.
INDIAN OIL CORP.LTD.
NTPC LTD.
ACEITE Y GAS NATURAL CORP.LTD.
AUTORIDAD DE ACERO DE INDIA LTD.
BHARAT ELECTRONICS LTD.
BHARAT PETROLEUM CORP.LTD.
INGENIEROS INDIA LTD.
HINDUSTAN AERONAUTICS LTD.
HINDUSTAN PETROLEUM CORP.LTD.
TELÉFONO MAHANAGAR NIGAM LTD.
ALUMINIO NACIONAL CO.LTD.
CONSTRUCCIÓN NACIONAL DE EDIFICIOS CORP.LTD.
NEYVELI LIGNITE CORP.LTD.
NMDC LTD.
ACEITE INDIA LTD.
POWER FINANCE CORP.LTD.
POWER GRID CORP. DE INDIA LTD.
RASHTRIYA ISPAT NIGAM LTD.
ELECTRIFICACIÓN RURAL CORP.LTD.
CORP. DE ENVÍO DE INDIA LTD., THE
AUTORIDAD DE AEROPUERTOS DE LA INDIA
ANTRIX CORP.LTD.
BALMER LAWRIE & CO.LTD.
BEML LTD.
BHARAT DYNAMICS LTD.
BHARAT SANCHAR NIGAM LTD.
PUENTE Y TECHO CO. (INDIA) LTD.
CENTRAL COALFIELDS LTD.
ALMACEN CENTRAL CORP.
CHENNAI PETROLEUM CORP.LTD.
COCHIN SHIPYARD LTD.
CONTENEDOR CORP. DE INDIA LTD.
DREDGING CORP. DE INDIA LTD.
ENNORE PORT LTD.
JARDIN ALCANCE NAVEGADORES E INGENIEROS LTD.
GOA SHIPYARD LTD.
HINDUSTAN COBRE LTD.
HINDUSTAN NEWSPRINT LTD.
PAPEL HINDUSTANO CORP.LTD.
HLL LIFECARE LTD.
VIVIENDA Y DESARROLLO URBANO CORP.LTD.
INDIA TURISMO DESARROLLO CORP.LTD.
INDIA FERROCARRIL DE CATERING Y TURISMO CORP.LTD.
IRCON INTERNATIONAL LTD.
KIOCL LTD.
MAHANADI COALFIELDS LTD.
MANGALORE REFINERY & PETROCHEMICALS LTD.
MAZAGON DOCK LTD.
MISHRA DHATU NIGAM LTD.
MMTC LTD.
MOIL LTD.
MSTC LTD.
NACIONAL FERTILIZANTES LTD.
SEMILLAS NACIONALES CORP.LTD.
NHPC LTD.
CORP.LTD. DE CORRIENTE ELÉCTRICA DEL NORTE ORIENTAL
COALFIELDS DEL NORTE LTD.
NUMALIGARH REFINERY LTD.
ONGC VIDESH LTD.
PAWAN HANS HELICOPTERS LTD.
PROYECTOS Y DESARROLLO INDIA LTD.
RAIL VIKAS NIGAM LTD.
RAILTEL CORP. DE INDIA LTD.
RASHTRIYA CHEMICALS & FERTILIZERS LTD.
RITOS LTD.
IMPRESIÓN DE SEGURIDAD Y MINTING CORP.INDIA LTD.
SJVN LTD.
COALFIELDS DEL SUR DEL ESTE LTD.
ESTADO DE COMERCIO COMERCIAL DE INDIA LTD., LA
CONSULTORES DE TELECOMUNICACIONES INDIA LTD.
THDC INDIA LTD.
WAPCOS LTD.
WESTERN COALFIELDS LTD.

Si desea invertir en fondos mutuos, bonos, acciones o depósitos fijos, puede visitarnos en http://www.fundsinn.com o llamarnos al 080-41244424

Jesse Muller

póliza de seguro de vida a término (con al menos 1 cubierta de crore) a su nombre con padres dependientes como nominados (alrededor de 10-12k por prima anual)
póliza de seguro médico individual para los padres (al menos 5 lakh cada uno). las políticas separadas juntas costarán alrededor de 30-35k por año
póliza de seguro médico individual para uno mismo (alrededor de 5 lakhs si la compañía proporciona mediclaim grupal más 10 lakhs) premium alrededor de 10k por año
puede explorar las políticas de responsabilidad por enfermedades críticas y accidentes, aunque no es obligatorio
Si planea comprar una casa en los próximos 3-5 años, ponga alrededor de 20-25k por mes en depósitos fijos o fondos líquidos (verifique el valor de la investigación y el control del dinero)
el saldo ~ 30-35k por mes debe ir en 3 sorbos cada uno de 10k (un fondo de enfoque de pequeña capitalización, un fondo de enfoque de mediana capitalización y un fondo de enfoque de capitalización mediana / grande) Los 3 deben ser fondos diversificados
Para evitar: inversión directa en acciones, ULIP, políticas de dotación, fondos sectoriales, oro, PPF (el ETF de oro ETF puede iniciarse 2-3 años antes de que planee casarse / PPF puede iniciarse una vez que compre una casa y haya generado un excedente de efectivo ya que el dinero del PPF queda bloqueado durante 15 años)

Espero que esto ayude. Esta es la cartera más simple que creo que cualquiera debería seguir.

Manish Hinger

Hay tres propósitos principales del dinero. Es para transacciones, precauciones y especulaciones. La transacción es para sus necesidades diarias, la precaución es para algo cada vez que tiene una urgencia repentina de efectivo, y la especulación es invertir. Tome una matemática simple aquí, manténgala alrededor del 30% de sus ingresos mensuales. Llegarás ahí.

Salud.

Streetrader – Aprenda, vea, siga nuestros oficios

Rakesh Goyal

La respuesta simple es decidir qué tipo de estilo de vida desea tener en la jubilación (ya sea que la jubilación a los 30 o 70 años no importe), determine los costos mensuales probables de tal vida en el lugar de jubilación elegido, investigue el rendimiento promedio de dividendos que obtiene puede esperar, y luego “hacer los cálculos”.

El diablo, como dicen, está en los detalles. Nunca querrá poner todo su ahorros en una sola acción o bono, lo que significa elegir una canasta de acciones o fondos individuales que pagan dividendos, lo que significa tomarse el tiempo para evaluar cada uno individualmente.

Mi elección personal sería un fondo compuesto por “aristócratas de dividendos”. Estas son compañías o fondos de bonos que tienen un largo historial de pagar regularmente los mejores rendimientos, y de aumentar los rendimientos al menos de forma semi-regular, nunca recortándolos. Gran parte de la investigación se realiza para usted y tiene asegurada la mayor estabilidad posible en el mercado de valores. Como un bono adicional, las acciones en su cartera pueden apreciarse con el tiempo, aumentando sus ganancias.

Si no quiere tener nada que ver con el mercado de valores, realmente tendrá que apostar y comprar varias anualidades que proporcionarán un flujo de ingresos garantizado. Los principales inconvenientes de esta opción son: los rendimientos de las anualidades suelen ser bastante bajos, por lo que la inversión inicial tendría que ser aún mayor y su compra (y la tasa de rendimiento) están bloqueadas por adelantado, lo que lo excluye de cualquier posibilidad de apreciación del precio de las acciones o aumento de pago de dividendos.

Aunque algunos dividendos son más altos, el promedio en este momento parece estar oscilando entre 3-5%. Siendo optimistas, usemos el 5% y un ahorro de $ 1M, produciendo un ingreso por dividendos de $ 50K (antes de impuestos y tarifas) o aproximadamente $ 4100 / mes. En la América rural, que podría no ser tan malo, la gente vive con menos. Si desea vivir en Manhattan (NY, no KS), South Beach o San José, su nido de huevo de $ 1M se reduce drásticamente.

Vids G

Gracias por A2A,
Le sugiero que enumere sus objetivos y los priorice en función de la duración, el monto requerido, las obligaciones tributarias, etc. Esto lo ayudará a tener una visión clara y realizar inversiones de acuerdo con sus prioridades y cuánto asignar a cada uno a través de los ahorros.
Espero que ya haya tomado un plan a plazo puro para la seguridad futura.
El siguiente enlace lo ayudará más, vaya a través de él:

https://fund-matters.com/2015/09 …

Gracias
https://fund-matters.com/
[correo electrónico protegido]

Lawrence Black

Hola krunal
La inversión siempre depende de los objetivos. Para la inversión a largo plazo, primero defina el objetivo, como comprar una casa en 10 años, jubilarse en 30 años, etc. Al observar la cantidad que necesita después de tantos años y considerar los rendimientos del 12% al 15%, invierta en fondos de gran capitalización y fondos de capital diversificado.
¿Cuánta inversión? Ahora esto depende de cuánto puede ahorrar.

Espero que estés satisfecho con mi respuesta.
Saludos,
Narendra Bora

Prakarsh Gagdani

Le aconsejaría, en términos de decidir la idoneidad de la inversión, que considere cuánto tiempo planea mantener esta inversión, (si desea obtener ganancias a corto plazo, o bastante rápido, una inversión a largo plazo no sería adecuada para usted ), a continuación, cuánto riesgo está dispuesto a correr. Esto también va de la mano con las ganancias potenciales, por lo que si este es su dinero duramente ganado que no puede soportar perder, manténgase en riesgos más bajos, sin embargo, espere rendimientos más bajos.

También considere la gestión. ¿Su inversión necesita ser administrada activamente ? Esto lleva mucho tiempo y necesitaría dejar espacio en su horario, en oposición a una inversión pasiva o administrada automáticamente, en la que puede sentarse y disfrutar de los rendimientos sin hacer nada. Entonces, si usted es una persona ocupada, la gestión activa no es adecuada.

Teniendo en cuenta todo lo anterior, lo único que queda por mencionar es el beneficio versus la pérdida. Adapte su inversión a sus necesidades utilizando los criterios anteriores, y si es una mala inversión y pierde dinero, ¡salga! Y si es una buena decisión, ¡gana!
El viaje de mis inversiones.

Vids G

More Interesting

¿Cómo afectan los fondos mutuos de alto riesgo a nuestras inversiones?

¿Qué debo hacer para invertir en fondos mutuos como principiante?

¿Cuáles son los mejores fondos mutuos para beneficio fiscal que no sean ejes?

¿Qué es el fondo mutuo? ¿Como funciona? ¿Cuáles son los beneficios de MF?

¿Qué información hay sobre los fondos mutuos? ¿Es bueno invertir en él?

¿Cuáles son algunas oportunidades de inversión en India, donde puedo obtener más del 10% de rendimiento en fondos mutuos de capital, fondos mutuos si invierto 1000 millones de rupias?

¿Vale la pena invertir en fondos mutuos en lugar de PPF o seguros en la India?

¿Puedo invertir en fondos mutuos sin banca neta?

¿Los fondos mutuos pagan dividendos?

¿Cuánto dinero se invertirá en fondos mutuos para obtener 1 crore en 8 años?