No hay una respuesta corta para esta pregunta. Así que léelo.
Cada vez que los fondos obtienen ganancias, comparten con los inversores pagándoles un dividendo. Como inversor, tiene dos opciones: a) crecimiento y b) pago de dividendos.
Ahora ya lo sabes, pero te llevaré de nuevo.
- ¿Por qué no puedes acortar fondos mutuos?
- ¿Por qué alguien no invertiría en fondos mutuos? ¿Cuáles serían algunas de las objeciones comunes que tendrían contra la inversión de fondos mutuos?
- Al invertir en fondos mutuos, ¿cuál es mejor, una suma global o SIP?
- ¿Cómo afectan los fondos mutuos de alto riesgo a nuestras inversiones?
- Cómo convencer a las personas para que inviertan en fondos mutuos
Fondo de deuda: en la opción de crecimiento, el esquema no paga el dividendo, y esta ganancia se reinvierte en el fondo. Esto aumenta el valor del NAV.
En la opción de pago de dividendos, el dividendo recibido por el inversor está exento de impuestos a manos del inversor, pero el fondo paga un DDT del 28.84% al gobierno. Debido a esto, el NAV se reduce por la cantidad de dividendos y DDT pagados.
Presta atención ahora 🙂
Por esta razón, el NAV del mismo fondo será diferente para la opción de crecimiento y dividendos.
Para cambiar de dividendo a opción de crecimiento y viceversa, es posible que tenga que pagar una carga de salida y tendrá que canjear sus unidades y luego comprar unidades nuevas en el valor liquidativo actual de esa opción. Esto podría implicar el pago del impuesto sobre la ganancia de capital en función de si se trata de un fondo de capital o de deuda y si se trata de una ganancia de capital a largo o corto plazo. Esta opción es adecuada para personas que necesitan un ingreso regular.
Bajo dividendo tiene otra opción llamada opción de reinversión de dividendos. Como mencionó en esta opción, el dividendo no se paga al inversor, sino que se usa para comprar más unidades al valor liquidativo actual.
Por ejemplo: suponga que invirtió Rs 5Lakhs en un fondo de deuda y obtuvo 5000 unidades a un NAV de Rs100 . Para facilitar la comprensión, suponga que los NAV de las opciones de crecimiento y dividendos son los mismos. Después de que se distribuyó un dividendo de Rs2, el NAV de la opción de crecimiento permanece sin cambios en Rs100 , pero el NAV de la opción de dividendo se reduce por la cantidad de dividendo pagado y DDT. Por lo tanto, el valor liquidativo actual de la opción de dividendo se convierte en 97.4232 (Rs100-Rs2-DDT).
El dividendo total ganado sería Rs2 x 5000 unidades = Rs10000 . Ahora, si se reinvierte el dividendo, sucederá en este nuevo NAV. Las nuevas unidades asignadas serían Rs10000 / 97.4232 = 102.645 unidades. Las unidades totales son ahora 5102.645 . El valor de la inversión en una reposición de dividendos se convierte en Rs497116 (5102.645 unidades X Rs 97.4232); básicamente se ha reducido en la cantidad total de DDT pagado.
Como puede ver, la opción de reinversión de dividendos no da los mismos resultados que la opción de crecimiento y, de hecho, lo despoja de las ganancias.
Espero que esto responda a su pregunta.
Puede consultar los siguientes enlaces para comparar el rendimiento y las clasificaciones de los diferentes fondos.
Los 5 fondos mutuos más rentables
El mejor SIP en fondos mutuos
Inversión basada en objetivos: elija su objetivo – Mintwalk
¡Feliz inversión!