Este es interesante.
En palabras simples, PNB ofrece una tasa de interés de 9.15% con capitalización anual o, en otras palabras, 14% de interés simple en diez años.
Ejemplo: supongamos que tengo 10,000. Con un interés simple del 9.15%, después de 1 año, mi dinero sería:
A = P (1 + rt)
A = 10000 [1 + (9.15 / 100 * 1)]
A = 10915
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Ahora, en la capitalización anual, el principio para el segundo año no será 10,000 sino 10,915.
Así, por segundo año,
A = 10915 * [1 + (9.15 / 100 * 1)]
A = 11913.72 – – – – – – (i)
Ahora, si quiero encontrar a qué tasa de interés simple, obtendré un interés total de 1913.72 al final de dos años:
11913.72 = 10000 * [1 + (r) * 2]
Por lo tanto, r = 9.57% – – – – – (consulte la fila para la tasa de interés de rendimiento tentativa de 24 meses)
Entonces, todo lo que PNB está proporcionando es un interés simple en el que los intereses ganados se agregarían al principio al final de cada año.
Ahora piensa en ello:
1) Es necesario pagar el impuesto sobre la renta de los DF.
2) En PPF, ningún impuesto e incluso PPF tiene capitalización anual.
3) Si uno quiere una tasa de interés del 14%, necesita mantener el dinero invertido durante 10 años, ¿por qué no optar por PPF?
Es solo el truco publicitario de PNB.