Los fondos mutuos pueden ser su elección si desea beneficiarse del mercado de valores y aún así desea mantenerse alejado de la negociación de acciones real y, en cambio, desea que los fondos sean administrados por un administrador de fondos profesional y experimentado. Los fondos mutuos pueden alinearse con su cronograma y horizonte temporal de objetivos financieros. En lugar de invertir en depósitos fijos o seguros innecesariamente a largo plazo, los fondos mutuos serían la mejor opción para obtener rendimientos ajustados por inflación y un rendimiento superior en comparación con los instrumentos de inversión convencionales. Este artículo consta de algunos de los mejores fondos mutuos que se adaptan a los objetivos a largo plazo, como la educación superior infantil o la planificación de la jubilación, etc.
Elementos esenciales necesarios de fondos mutuos para adaptarse a objetivos a largo plazo
- Elemento de ahorro fiscal
- Ausencia de carga de salida
- Riesgo moderado o moderadamente alto
- Retornos altos o moderados
Esencialmente, esto es solo una lista general de indicadores, sin embargo, los requisitos pueden variar de un inversionista a otro.
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Lista de fondos de inversión adecuados para el largo plazo.
- SBI Bluechip Fund
Este fondo es un fondo de capitalización de gran capitalización que figura en el 30% superior desde el año 2012. Tiene AUM (Activos bajo gestión) de Rs.9375 millones de rupias en noviembre de 2016. Invierte en las acciones para las que la capitalización de mercado es igual y más que el mínimo capitalizado en el mercado de acciones de BSE 100.
Este fondo se clasificó en el 1er lugar para la categoría de Gran Capitalización por CRISIL para el trimestre que finaliza en junio de 2016. Este fondo posee la mayoría de las acciones de primer orden como las industrias Reliance, Infosys, HPCL, etc., que son acciones de gran capitalización y en su mayoría estables. Actualmente, la Sra. SohiniAndani administra este fondo, quien ha sostenido que alrededor del 80% de la cartera se invierte en acciones de gran capitalización y el resto se invierte en acciones de mediana capitalización. Esta estrategia combinada ha ayudado al fondo a generar rendimientos estables (de gran capitalización) y moderadamente altos (mediana capitalización). Si observamos los rendimientos, este fondo ha tenido un mejor rendimiento a largo plazo, es decir, los rendimientos a 3 años son del 20.11%, los retornos a 5 años son del 19.41% y así sucesivamente. Idealmente, este fondo será una mejor opción para la inversión a largo plazo para inversores adversos al riesgo, dada su menor volatilidad y rendimientos moderadamente altos.
- Fondo de renta variable de primera línea Birla Sun Life
Otro fondo mutuo de capitalización de gran capitalización que invierte en acciones de gran capitalización alrededor del 80-90% de la cartera y el resto para invertir en acciones de mediana capitalización. Este fondo ha sido administrado por el Sr. Mahesh Patil desde el año 2005, quien ha dado lo mejor de sí, lo que ha llevado al fondo a superar y nunca perder sus 4-5 estrellas. El fondo ha seguido constantemente su índice de referencia del índice BSE 200 y rara vez ha salido de su alcance. Tiene una amplia base de AUM de alrededor de Rs.13848 millones de rupias en noviembre de 2016. Cuenta con una TCAC del 23% anual desde su inicio.
Este fondo está totalmente orientado a la renta variable y, por lo tanto, es evidente que cualquier persona que tenga más de 3 años de horizonte de tiempo para la inversión debería hacerlo. Aún mejor si el inversor mantiene la inversión durante más de 5 años, ya que muestra mayores rendimientos a partir de los 3 años.
- ICICI Prudential Value Discovery Fund
Este fondo es un fondo mutuo de capitalización múltiple, que invierte en acciones que hacen alarde de una valoración lucrativa con respecto al valor en libros o ganancias o pagos de dividendos. Este fondo nunca ha bajado de las calificaciones de 4 estrellas desde el año 2009. La característica única de la diversión es que busca invertir en acciones de valor, es decir, acciones que tienen
Potencial de crecimiento pero actualmente están infravalorados en el mercado.
Al igual que en este mes de julio, este fondo ha invertido en sectores bancarios, farmacéuticos, financieros, etc., para lograr el beneficio de la diversificación. Este fondo tiene un AUM de Rs.14874 millones de rupias y tiene un índice de gastos más alto del 2.26% al 30 de noviembre de 2016. Este fondo ha superado constantemente el índice de referencia en un 11-15% y tiene una tasa de crecimiento anual muy atractiva de alrededor del 33.9%. Este fondo es muy adecuado para inversores agresivos para objetivos a largo plazo, ya que tiene la capacidad y el potencial para identificar y adaptarse a las reversiones del mercado.
- Fondo UTI Mid Cap
Este es un fondo de mediana capitalización que es un fondo abierto que proporciona la apreciación de la riqueza mediante la inversión en acciones de mediana capitalización. Este fondo invierte casi el 60% de la cartera en acciones de mediana capitalización y el 20% en acciones de pequeña capitalización y el resto de la cartera es invertido en acciones de gran capitalización según lo prescrito por CRISIL. Este fondo se ha centrado más en acciones farmacéuticas y automotrices y ha superado el índice de referencia en casi un 6-7%.
Incluso si el fondo es un fondo de mediana capitalización, evita la inmersión innecesaria de las acciones de impulso, por lo tanto, este fondo es adecuado para aquellos inversores que desean obtener rendimientos superiores a través de acciones de mediana capitalización pero que desean mantenerse alejados de riesgos indebidos.
- Canara Robeco Emerging Equities Fund
Este fondo invierte esencialmente en aquellas acciones de mediana capitalización que se clasifican de 151 a 500 en función de la capitalización de mercado. Al ser un fondo de pequeña capitalización, este fondo es básicamente adecuado para inversores con mayor apetito de riesgo y para aquellos que buscan una apreciación del capital a largo plazo.
Según CRISIL, este fondo ocupa el número 1 en el segmento de fondos de pequeña y mediana capitalización. Este fondo ha superado constantemente su índice de referencia en un 11% y ha tenido un buen desempeño tanto en el mercado bajista (juerga de ventas) como en el mercado alcista (juerga de compras). Aquellos inversores agresivos que busquen un alto riesgo y una alta recompensa encontrarán este fondo más apropiado para la inversión a largo plazo, especialmente para la apreciación de la riqueza.
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