¿Cuál es la mejor firma de asesoría financiera o asesor personal en

Nuestro enfoque es la planificación financiera primero. Esto asegura que el plan se convierta en el pilar fundamental sobre el cual se basan todos los análisis futuros, el asesoramiento y el monitoreo en tiempo real.

Si volvemos a nuestros días de escuela o universidad, todos tenemos, en un momento u otro, proyectos presentados. planificadores financieros certificados en Bangalore, al menos una vez que hubiéramos presentado planes de negocios o proyectos para un nuevo producto, proyecto o empresa. fondo de inversión registrado, no tuvimos limitaciones en el uso de licencias creativas, hicimos suposiciones audaces, exhibimos números fenomenales y planes de crecimiento locos

Un plan financiero es un plan para la vida. Comienza con anotar todos sus planes ambiciosos, o lo que se conoce comúnmente como objetivos financieros. Un mejor asesor financiero de Bangalore, al principio, ni siquiera puede ser cuantificado. Puede ser tan abstracto como desee: viajar por el mundo, por ejemplo, o comprar una casa en la playa. Aquí es donde puede ejercer su licencia creativa, sin restricciones. Planifique para cualquier cosa y para todo. asesor financiero Bangalore, en esta etapa, no importa cuán loco o absurdo sea, ya sea razonable o posible, todo eso viene mucho más tarde.

También podría haber objetivos financieros cuantificables: comunes, como comprar o mejorar su automóvil, comprar un apartamento, planificar estudios superiores para usted o sus hijos y asegurar sus años posteriores a la jubilación; o los que se basan en comprar cosas como un televisor Ultra HD curvo, una cámara réflex digital impresionante o el iMac de 29 pulgadas absolutamente alucinante.

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Mi recomendación sería pedirle una recomendación a tus amigos. La empresa realmente no es importante, pero asegúrese de que su dinero se mantenga en una empresa de la que haya oído hablar. Entrevistaría al menos a dos personas y buscaría a alguien a quien se le paga de forma continua (en lugar de comisiones por adelantado, principalmente), para que tenga algo que quitarles. Principalmente está buscando a alguien que vaya a invertir de la manera que desea (conservadora, agresiva o bajista), a quien considere competente (lo más importante, en realidad) y alguien que le brinde atención y servicio.

Aspectos clave a tener en cuenta al elegir un asesor de inversiones:
a) ¿Cuál es su estilo / filosofía de inversión? ¿estas bien con eso?
b) ¿Cuál será el arreglo? ¿Cómo le pagarás? Asegúrese de que el asesor de inversiones establezca todas las tarifas y comisiones que se le cobrarán. ¿Es un% de los activos bajo gestión? o es una comisión basada en el comercio? ¿Pagará los costos comerciales? ¿Con qué frecuencia comercia el asesor?

Personalmente, estoy predispuesto hacia el% de los activos bajo administración porque alineas tu interés a largo plazo con el del asesor de inversiones. En algunos casos, puede agregar una tarifa de incentivo (% de las ganancias de inversión durante un período de tiempo).

c) Otro consejo, diversificar entre asesores. Hay una razón por la cual la mayoría de los médicos y abogados se convierten en especialistas en alguna área de su práctica. Los asesores de inversiones generalmente tienden a tener más experiencia en valores (acciones) o renta fija (bonos), o activos agrupados (fondos de cobertura, fondos de inversión, fondos mutuos, etc.).

d) Finalmente, en lo que respecta a la comunicación. Asegúrese de que ambos estén en la misma página en términos de frecuencia de comunicación. No hay normal aquí. A algunos asesores les gusta comunicarse por teléfono y otros por correo electrónico. Algunos de ellos semanalmente, otros trimestralmente.

e) Como dijo Michael Bradley, el nombre de la empresa no tiene relevancia. Se trata más de la persona. Al final, siempre es con quien te sientes más cómodo.