Si observa detenidamente, hay algunas áreas de riesgo clave para cualquier organización:
1. Desempeño de la economía / industria en la cual la organización realiza
El desempeño de cualquier organización depende del crecimiento de una economía.
Una economía en crecimiento asegura que las organizaciones que funcionan en ella se beneficien de su crecimiento. Pero, un accionista accionario también enfrenta el riesgo de que cualquier recesión en la economía perturbe el desempeño de su organización.
Los riesgos económicos o macro relacionados generalmente se reflejan en dinámicas como la inflación, el crecimiento del PIB, las tasas de interés, las posiciones de la balanza de pagos y el crecimiento del crédito.
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2. Riesgo de mercado
El riesgo de mercado se refiere a lo que sucede cuando el mercado se vuelve en contra o ignora su inversión .
Esto podría suceder cuando el mercado se vaya persiguiendo la “próxima gran cosa” e ignore a muchas compañías buenas, pero poco emocionantes.
También puede ocurrir cuando el mercado colapsa, las acciones buenas y las malas acciones sufren cuando los inversores de renta variable salen del mercado.
Algunos inversores consideran que esto es bueno y lo ven como una oportunidad para cargar grandes existencias en un momento en que el mercado no está bajando el precio.
Por otro lado, no avanza su causa para ver su inversión en línea plana mes tras mes mientras otras partes del mercado están subiendo.
3. Desempeño de la organización.
El desempeño de la organización significa cómo ha funcionado históricamente la organización y cómo se espera que la organización se desempeñe en el futuro cercano.
El rendimiento pasado se puede medir a partir del rendimiento financiero de los últimos años que se puede obtener de los estados financieros históricos.
El rendimiento futuro se basaría en estrategias futuras, nuevas inversiones, nuevos lanzamientos de productos, nuevos mercados ingresados, nueva administración, nuevas adquisiciones, etc.
También es importante el desempeño de la organización en comparación con el desempeño de sus competidores.
Otra cosa a considerar es si hay casos legales registrados contra la organización que podrían terminar en grandes pérdidas financieras para la organización.
4. Fortaleza financiera de la organización.
¿Cuál es la fortaleza y posición financiera de una organización?
Es importante evaluar cuidadosamente para asegurarse de que la empresa estará funcionando mañana.
Las razones de solidez financiera tienen muchos nombres (liquidez, solvencia, apalancamiento financiero), pero todas apuntan a lo mismo. Es importante transmitir al lector cuán apalancada es la organización a medida que más deuda, más riesgosa es la inversión.