Estimado Sr.Arppit Taterr
¡Una muy buena pregunta! Gracias.
Si una persona está hablando de fondos mutuos, generalmente significa que esa persona no tiene el tiempo, el conocimiento o el interés para hacer sus propias inversiones. Para la persona que realiza inversiones propias en acciones, encontrará algunas buenas existencias disponibles a valoraciones atractivas incluso cuando el mercado es alto. ¡Compré ‘ seis acciones ‘ ayer cuando BSE Sensex recuperó 30000!
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Por lo tanto, si está de acuerdo en que el individuo está considerando los fondos mutuos, ya que no tiene el tiempo, el conocimiento o el interés para realizar inversiones propias, entonces no importa si el mercado está en un nivel alto o bajo. Dichas personas deben invertir en todo momento en acciones a través del ” promedio de costos en dólares “ .
Ahora examinemos qué tipo de fondos invertir. Antes de profundizar en los detalles, tenga la amabilidad de comprender que cada categoría de fondo está diseñada para un propósito exacto y específico y no se pueden considerar los fondos de manera flexible.
Fondo de deuda:
Un fondo de deuda está destinado a un individuo u organización que tiene un gran cuerpo y requiere ingresos regulares para su funcionamiento o mantenimiento. Por ejemplo, universidades como Harvard y Oxford cuentan con grandes donaciones de ex alumnos exitosos y otras personas filantrópicas. Las universidades también tienen enormes costos de funcionamiento. Por lo tanto, deben invertir en fondos de deuda o en cualquier otra fuente regular de generación de ingresos.
Del mismo modo, supongamos que un individuo hereda mil millones de dólares en efectivo, él o ella debería invertir el corpus en fondos que brinden ingresos regulares. Otro ejemplo para un individuo con un gran corpus es un empleado retirado. Supongamos que al jubilarse el empleado obtiene un gran corpus como beneficios de jubilación (fondo de previsión, propinas, etc.) y el jubilado requiere un ingreso regular, entonces el corpus debe invertirse en un fondo de deuda.
Fondo líquido:
Un fondo líquido está diseñado para corporaciones y otras organizaciones comerciales que toman posesión de una gran suma temporalmente y se requiere que el dinero se despliegue pronto para otros fines, y mientras tanto, la organización no quiere que el dinero permanezca inactivo, sino que gane algo ingresos.
Supongamos que una compañía ha recaudado mil millones de dólares emitiendo acciones al público. Supongamos también que el objetivo de la venta de acciones es establecer una mega acería con una central eléctrica cautiva. Va a tomar muchos años para que el proyecto sea comisionado. ¿Qué hará la compañía con los mil millones de dólares? Para esta situación, el fondo líquido está diseñado. El fondo genera algunos ingresos regulares y también ofrece la flexibilidad (ya que es líquido) para canjear cualquier porción dependiendo de las necesidades de la compañía.
Fondo de crecimiento de capital
Los fondos de deuda y líquidos no están destinados a personas jóvenes o de mediana edad temprana que están construyendo sus carreras y tienen que construir soluciones de riqueza y jubilación, teniendo margen para una capacidad de generación de ingresos activa y larga. ‘ Equity Growth Fund ‘ es la única opción para ellos.
Una vez más, le agradezco por plantear esta importante pregunta y espero haber podido aclarar adecuadamente sus dudas.
Con los mejores deseos
Anand