Cortésmente rechazaría a la pareja y recomendaría que fueran con un asesor financiero profesional. He invertido una enorme cantidad de tiempo y energía en aprender a administrar mi propio dinero, y me considero bastante bueno en eso. Pero, nunca manejaría el dinero de otra persona, particularmente una suma tan grande, y particularmente para alguien cerca de la edad de jubilación. ¿Cómo te sentirías si perdieras la mitad de su patrimonio neto? Eso podría suceder fácilmente en un choque.
No lo hagas $ 1M justifica un planificador financiero profesional. O, tal vez enviarlos a un robo-advisor como Betterment | Investing Made Better, o Investment Management, Online Financial Advisor, o uno de los muchos otros que aparecen por ahí. En algunos casos, creo que tener una cuenta de $ 1M puede darle acceso a planificación financiera gratuita en algunas de las principales instituciones de inversión.
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