¿Puede un banco cerrar mi cuenta y negarse a darme el dinero dentro?

No

Si no lo usa durante mucho tiempo, se dirige a la CUENTA DORMENTE donde puede activarlo enviando una carta y haciendo un depósito de 100 rupias.

Respondí en el supuesto de que no ha utilizado la cuenta durante mucho tiempo, ha mantenido un saldo suficiente, no se ha involucrado en ninguna conspiración criminal y, por último, la cuenta es una queja de KYC

Sí, si el banco recibe un archivo adjunto del impuesto sobre la renta en su cuenta, entonces tiene que tomar ese paso o si llega a conocer alguna actividad ilegal. De todos modos, normalmente el banco no cierra la cuenta y se niega a dar dinero porque hay opciones como marcar un derecho de retención o congelar el dinero en la cuenta.

Los bancos pueden y congelan cuentas cuando hay actividad sospechosa o descubren que usted es estadounidense. Sí, escuchaste bien. Los estadounidenses con cuentas fuera de los EE. UU., Incluso si VIVEN DONDE ESTÁ LA CUENTA, y son ciudadanos de ese país, tienen sus cuentas congeladas.

Los ciudadanos estadounidenses están renunciando a la ciudadanía estadounidense en números récord por una buena razón.

No sé si están permitidos, pero me pasa en Florida. En los años 90, abrí una cuenta de First Union y, tres meses después, me dijeron que no cumplía con sus requisitos. Perdí el US100 restante que tengo allí, y por todos los esfuerzos, nunca lo recuperé. Esta es mi experiencia de llegada a Estados Unidos y Florida. ¿Ellos pueden hacerlo? No lo sé. Abro una queja, pero menos de un año después de esto, el ahora desaparecido Wachovia Bank adquirió First Union, y el problema nunca se resolvió.

Sí, cuando su dinero proviene de fuentes fraudulentas / ilegales.

Si el saldo en la cuenta es menor que los cargos adeudados, sí pueden. Debe evitar una cantidad considerable de dinero en el banco para evitarlo.